Chi può investire su 8lends? Requisiti per gli investitori
Un cittadino UE che vive in Iran non può investire, ma un wallet su Base e 100 USDC aprono la porta a quasi tutti gli altri. Scopri dove viene tracciato il confine.
8lends è disponibile a livello globale, ad eccezione dei residenti in 13 giurisdizioni sanzionate. Per investire, devi avere almeno 18 anni, superare il KYC tramite Sumsub, collegare un wallet non-custodial sulla rete Base e investire almeno 100 USDC. I PEP sono accettati solo con Enhanced Due Diligence. La piattaforma è destinata esclusivamente agli investitori individuali — il KYB non è disponibile.
Requisiti di base per gli investitori
- Età: 18+ (o l'età della maggiore età nel tuo paese di residenza, se superiore)
- Residenza: Qualsiasi paese ad eccezione delle giurisdizioni sanzionate elencate di seguito
- Non soggetto a sanzioni: Non devi essere soggetto a sanzioni del Consiglio di Sicurezza dell'ONU, dell'UE, dell'OFAC statunitense o dell'HM Treasury del Regno Unito
- KYC: Tramite Sumsub — basta caricare un documento e scattare un selfie; bastano pochi minuti
- Wallet crypto: Un wallet non-custodial (MetaMask, Trust Wallet, SafePal o uno dei oltre 90 wallet compatibili) sulla rete Base
- USDC ed ETH: Almeno 100 USDC da investire, più un po' di ETH per le commissioni gas (~$1–$3)
Giurisdizioni sanzionate
I residenti dei seguenti paesi non possono utilizzare 8lends:
- Russia — USA — Bielorussia — Iran — Iraq — Siria — Libano — Cuba — Libia — Yemen — Somalia — Mali — Afghanistan
La restrizione si basa sulla residenza, non sulla cittadinanza. Ad esempio, un cittadino dell'UE che vive permanentemente in uno di questi paesi non può utilizzare 8lends. L'elenco segue le sanzioni imposte dal Consiglio di Sicurezza dell'ONU, dall'UE, dall'OFAC statunitense e dall'HM Treasury del Regno Unito, e potrebbe cambiare nel tempo.
Persone giuridiche
Al momento, 8lends opera esclusivamente con investitori individuali. La verifica KYB (Know Your Business) per le aziende non è offerta sulla piattaforma.
PEP (Persone Politicamente Esposte)
Un PEP è una persona che ricopre o ha ricoperto una posizione pubblica di rilievo — funzionari governativi, dirigenti di aziende statali e i loro stretti familiari o partner.
8lends non accetta PEP senza una speciale Enhanced Due Diligence. Durante la registrazione, ogni investitore conferma il proprio status di PEP. Se vieni segnalato come PEP, il caso viene esaminato individualmente dal team Compliance.
Investitori Maclear
Se hai già superato il KYC sulla piattaforma Maclear, puoi trasferire la tua verifica su 8lends senza doverla rifare da capo.
Basta compilare un modulo di trasferimento KYC. Una volta che il team l'avrà verificato, la tua verifica viene trasferita e puoi iniziare subito a investire su 8lends.
Cosa preparare prima della registrazione
- Un documento d'identità valido — passaporto, carta d'identità, patente di guida o permesso di soggiorno per il KYC
- Un dispositivo con fotocamera — per il controllo di liveness (selfie) durante il KYC
- Un wallet crypto non-custodial (come MetaMask) sulla rete Base
- Almeno 100 USDC + circa $1–3 in ETH sulla rete Base — per il tuo investimento e le commissioni gas
Cosa NON richiede 8lends
- Prova della provenienza dei fondi alla registrazione — questa potrebbe essere richiesta in seguito per importi elevati o se vengono attivati determinati trigger
- Prova di indirizzo (POA) — il KYC standard tramite Sumsub richiede solo un documento e un selfie
- Un deposito minimo — 8lends non utilizza un modello di deposito; il tuo denaro va direttamente nel progetto tramite uno smart contract
- Contributi regolari — ogni investimento è completamente sotto il tuo controllo
- Uso esclusivo — puoi utilizzare sia Maclear che 8lends
Domande frequenti
Sono cittadino di un paese sanzionato ma vivo altrove. Posso utilizzare 8lends?
La restrizione si basa sulla residenza, non sulla cittadinanza. Se vivi permanentemente in un paese che non è nell'elenco delle sanzioni e puoi dimostrarlo con documenti, puoi completare il KYC e utilizzare 8lends.
Cosa succede se il mio KYC non va a buon fine?
Sumsub mostra il motivo direttamente nella finestra di verifica. Nella maggior parte dei casi, è utile ricaricare una copia più nitida, verificare che il documento non sia scaduto o assicurarsi di aver selezionato il corretto paese di emissione. Se nulla funziona, contatta [email protected].
Posso utilizzare 8lends dal mio telefono?
Sì. La piattaforma funziona in un browser mobile e il KYC tramite Sumsub può utilizzare la fotocamera del tuo telefono. La maggior parte dei wallet crypto (MetaMask, Trust Wallet) dispone anche di app mobili.
Sono già un investitore Maclear. Devo rifare il KYC?
No. Compila il modulo di trasferimento KYC e trasferiremo la tua verifica — non c'è bisogno di ripetere il processo con Sumsub.
Posso avere più wallet su un unico account 8lends?
Sì. Puoi cambiare il tuo wallet principale e collegare più indirizzi a un'unica identità verificata.
Chi decide se qualcuno è un PEP?
Lo status di PEP è una definizione giuridica stabilita dagli standard internazionali AML e verificata durante il KYC. Sumsub esamina i database pubblici delle liste di sanzioni e i registri PEP. Se viene trovata una corrispondenza PEP, il caso viene automaticamente trasferito al team Compliance di 8lends per una revisione individuale.
Dove posso leggere i termini d'uso completi?
Il testo completo è nei nostri Termini e Condizioni. La sezione Idoneità (Clausola 4) spiega in dettaglio tutti i requisiti.
Vedi anche:
8lends è una piattaforma gestita da Alpha Systems LLC, registrata come VASP sotto la supervisione della FSA di Saint Vincent e Grenadine. Maclear AG (Svizzera), membro della PolyReg SRO sotto la supervisione della FINMA, agisce in qualità di Collateral Agent. Quadro normativo aggiornato a maggio 2026.