Completare il KYC tramite Sumsub su 8lends

Una foto del documento, un selfie con liveness check — e ogni limite sull'importo dei tuoi investimenti su 8lends sparisce per sempre.

Il KYC (Know Your Customer) su 8lends si effettua tramite Sumsub — provider internazionale di identificazione che supporta oltre 220 paesi e più di 14.000 tipi di documenti. Il processo richiede 3–5 minuti e include la foto del documento, un selfie con verifica della presenza fisica (liveness check) e la conferma dell'indirizzo di residenza se necessario. Il KYC è richiesto per investimenti superiori a $500 — per importi inferiori è sufficiente la verifica AML automatica del wallet. La verifica è una tantum: una volta completata, rimuove tutte le restrizioni sull'importo dell'investimento.

Video-istruzione

Il completamento del KYC è mostrato nella video-guida di 8lends:https://youtu.be/wABYaut7zVc.

Nel video — il processo reale nella finestra di Sumsub: quali pulsanti premere, come caricare il documento, come fare il selfie. Questo testo è un supporto al video per chiarire i dettagli.

Quando serve il KYC

Il KYC si attiva una sola volta e funziona per tutti gli investimenti futuri. Dopo il completamento non ci sono limiti sull'importo.

Cos'è Sumsub

Sumsub — provider internazionale di identity verification e compliance AML. Utilizzato da grandi exchange (Binance, OKX, Bybit), banche e piattaforme finanziarie regolamentate. Cosa fa Sumsub per la piattaforma:

• Verifica l'autenticità del documento tramite AI e database
• Confronta il volto nel selfie con quello nel documento (face match)
• Conferma la presenza fisica tramite liveness check (protezione dalla falsificazione delle foto)
• Verifica i dati nelle liste sanzionatorie (PEP, sanctions, watchlists)
• Restituisce a 8lends solo il risultato: superato / non superato / richiede chiarimenti

8lends non conserva le foto dei documenti e i selfie — tutti i dati rimangono presso Sumsub, protetti dalla loro infrastruttura (GDPR, ISO 27001).

Cosa preparare

• Un documento di identità — a scelta:

• Passaporto
• Documento d'identità interno (per i paesi in cui è l'ID principale)
• Carta d'identità nazionale
• Patente di guida (non in tutte le giurisdizioni)

• Telefono o webcam per il selfie e il liveness check
• Buona illuminazione per una foto di qualità del documento
• Documento per la conferma dell'indirizzo (può essere richiesto): bolletta di utenze, estratto conto bancario non più vecchio di 3 mesi

Istruzioni passo passo

Passo 1. Avviare il KYC dall'area personale

• Accedere a app.8lends.io e connettere il wallet
• Nell'area personale — sezione Profile o Verification
• Premere Start KYC / Complete Verification

Passo 2. Selezionare il paese e il tipo di documento

• Sumsub si aprirà in una nuova finestra o come widget integrato
• Selezionare il paese di emissione del documento
• Selezionare il tipo di documento (passaporto / carta d'identità / patente)

Passo 3. Fotografare il documento

• Fotografare il lato anteriore (per carte d'identità e patenti — entrambi i lati)
• Il documento deve rientrare completamente nell'inquadratura, senza riflessi né ombre
• Tutti i dati devono essere leggibili
• Sumsub verificherà la qualità della foto; in caso di problemi chiederà di rifarla

Passo 4. Fare il selfie e il liveness check

• Sumsub chiederà di fare un selfie con la fotocamera frontale
• Poi — eseguire semplici movimenti (girare la testa, sbattere le palpebre) per il liveness check
• Serve per assicurarsi che la verifica venga effettuata da una persona reale e non da una foto

Passo 5. Attendere il risultato

• Sumsub invia i dati per la verifica — di solito richiede da pochi secondi a qualche minuto
• Nei casi complessi (scarsa qualità della foto, necessità di verifica manuale) può richiedere fino a 24 ore
• Il risultato arriva via email e viene visualizzato nell'area personale

Cosa succede dopo

Dopo un KYC riuscito:

• Il limite di $500 viene rimosso — è possibile investire qualsiasi importo
• Lo stato Verified viene visualizzato nell'area personale
• L'accesso a tutte le funzioni della piattaforma è aperto (incluso il Secondary Market)
• Non è necessario ripetere il KYC — lo stato si conserva

Paesi supportati

Sumsub supporta oltre 220 paesi e più di 14.000 tipi di documenti. Ciò copre praticamente tutti gli investitori a livello globale, ad eccezione delle giurisdizioni sanzionate:

• Corea del Nord
• Iran
• Siria
• Cuba
• Russia e Bielorussia (per alcune operazioni — a seconda del passaporto e della residenza)
• Alcune regioni dell'Ucraina
• Altre giurisdizioni sotto sanzioni OFAC, UN, EU, HM Treasury

L'elenco completo e le regole precise — durante la fase del KYC. Se il paese non è supportato, Sumsub lo comunicherà prima dell'inizio del processo.

Se il KYC non è andato a buon fine

Sicurezza dei dati

• Sumsub — provider con certificazione ISO 27001 e conformità GDPR, che collabora con i maggiori exchange e banche del mondo
• I dati sono conservati presso Sumsub, non presso 8lends — questo riduce il rischio di fuga di dati dal lato della piattaforma
• La trasmissione dei dati avviene tramite crittografia TLS
• I tempi di conservazione sono conformi ai requisiti normativi di SVG (VABA 2022) e alla privacy policy di Sumsub
• Diritto alla cancellazione — può essere richiesto tramite Sumsub dopo la cessazione della collaborazione con 8lends

Domande frequenti

È davvero possibile investire senza KYC? Sì, per importi fino a $500 complessivi. La verifica AML del wallet rimane obbligatoria — è un processo automatico. Maggiori dettagli

Perché proprio Sumsub e non un altro provider? Sumsub è uno dei leader di mercato nell'identity verification, utilizzato dai maggiori exchange (Binance, OKX, Bybit) e da piattaforme finanziarie regolamentate. Supporta oltre 220 paesi e più di 14.000 documenti, il che lo rende uno dei più ampi per copertura. Questo è cruciale per una piattaforma globale come 8lends.

Quanto tempo richiede il KYC in media? Il processo di compilazione vero e proprio — 3–5 minuti. La verifica di solito richiede da pochi secondi a un paio di minuti (automatica tramite AI). Nei casi complessi — fino a 24 ore (verifica manuale da parte di un analista).

Dove finiscono i miei dati dopo il KYC? A Sumsub — il provider di verifica. 8lends riceve solo il risultato (passed / rejected / pending). Sumsub conserva i dati secondo i requisiti normativi e la propria privacy policy. La piattaforma non conserva le foto dei documenti e i selfie.

È possibile completare il KYC in anticipo, prima di ricaricare USDC? Sì. Il KYC può essere completato subito dopo la connessione del wallet, senza attendere la ricarica del saldo o l'avvicinamento al limite di $500. Dopo il completamento sarai subito pronto a investire qualsiasi importo.

Ho già un KYC su Maclear — devo rifarlo? No. Per gli investitori Maclear è disponibile un trasferimento semplificato del KYC su 8lends tramite un modulo dedicato — senza ripetere la verifica.

E se non ho il passaporto, ho solo la patente di guida? Nella maggior parte dei paesi la patente di guida è accettata come documento ID per il KYC. Nella fase di selezione del documento, Sumsub mostrerà quali documenti sono adatti al tuo paese.

È possibile completare il KYC per un'altra persona? No. Il liveness check (sbattere le palpebre, girare la testa) esclude questa possibilità. Il KYC deve essere completato dall'investitore stesso. La cessione dell'account o il completamento per conto di altri costituisce una violazione dei T&C.

E se i dati nel passaporto sono obsoleti (ad esempio è cambiato il cognome)? Usa un documento con i dati aggiornati. Se hai a disposizione solo quello obsoleto — aggiorna il documento presso l'ente statale prima del KYC. La mancata corrispondenza tra i dati del documento e la realtà può portare a un rifiuto.

Ho indicato un paese errato durante la selezione — cosa devo fare? Contattare l'assistenza di 8lends tramite [email protected]. Il KYC può essere resettato e ripetuto con il paese corretto.

Vedi anche:

• Iniziare a investire su 8lends: la panoramica video
• Registrazione e collegamento di un wallet su 8lends
• Come acquistare o scambiare USDC ed ETH su Base per 8lends
• Chi può investire su 8lends
• Requisiti per gli investitori
• Glossario: termini chiave di 8lends

8lends — piattaforma il cui operatore è Alpha Systems LLC, registrata come VASP sotto la supervisione della FSA di Saint Vincent e Grenadine. Il KYC tramite Sumsub è conforme ai requisiti dell'AML/CFT Act Regulations 2014 e del Virtual Asset Business Act 2022 (in vigore dal 31 maggio 2025). Maclear AG (Svizzera), membro di PolyReg SRO sotto la supervisione della FINMA, agisce come Collateral Agent. Regulatory framework as of May 2026.