Completare il KYC tramite Sumsub su 8lends
Una foto del documento, un selfie con liveness check — e ogni limite sull'importo dei tuoi investimenti su 8lends sparisce per sempre.
Il KYC (Know Your Customer) su 8lends si effettua tramite Sumsub — provider internazionale di identificazione che supporta oltre 220 paesi e più di 14.000 tipi di documenti. Il processo richiede 3–5 minuti e include la foto del documento, un selfie con verifica della presenza fisica (liveness check) e la conferma dell'indirizzo di residenza se necessario. Il KYC è richiesto per investimenti superiori a $500 — per importi inferiori è sufficiente la verifica AML automatica del wallet. La verifica è una tantum: una volta completata, rimuove tutte le restrizioni sull'importo dell'investimento.
Video-istruzione
Il completamento del KYC è mostrato nella video-guida di 8lends:https://youtu.be/wABYaut7zVc.
Nel video — il processo reale nella finestra di Sumsub: quali pulsanti premere, come caricare il documento, come fare il selfie. Questo testo è un supporto al video per chiarire i dettagli.
Quando serve il KYC
| Situazione | Serve il KYC |
|---|---|
| Primo investimento fino a $500 | No, è sufficiente la verifica AML del wallet |
| Investimenti totali nel tempo superiori a $500 | Sì, richiesto prima del successivo investimento |
| Voglio completarlo in anticipo, senza aspettare il limite | Sì, disponibile subito dopo la connessione del wallet |
| Utilizzo del KYC di Maclear | Sì — accedi con "Continue with Maclear" e accetta il tuo KYC esistente con un clic, senza ripetere la verifica |
Il KYC si attiva una sola volta e funziona per tutti gli investimenti futuri. Dopo il completamento non ci sono limiti sull'importo.
Cos'è Sumsub
Sumsub — provider internazionale di identity verification e compliance AML. Utilizzato da grandi exchange (Binance, OKX, Bybit), banche e piattaforme finanziarie regolamentate. Cosa fa Sumsub per la piattaforma:
- Verifica l'autenticità del documento tramite AI e database
- Confronta il volto nel selfie con quello nel documento (face match)
- Conferma la presenza fisica tramite liveness check (protezione dalla falsificazione delle foto)
- Verifica i dati nelle liste sanzionatorie (PEP, sanctions, watchlists)
- Restituisce a 8lends solo il risultato: superato / non superato / richiede chiarimenti
8lends non conserva le foto dei documenti e i selfie — tutti i dati rimangono presso Sumsub, protetti dalla loro infrastruttura (GDPR, ISO 27001).
Cosa preparare
- Un documento di identità — a scelta:
- Passaporto
- Documento d'identità interno (per i paesi in cui è l'ID principale)
- Carta d'identità nazionale
- Patente di guida (non in tutte le giurisdizioni)
- Telefono o webcam per il selfie e il liveness check
- Buona illuminazione per una foto di qualità del documento
- Documento per la conferma dell'indirizzo (può essere richiesto): bolletta di utenze, estratto conto bancario non più vecchio di 3 mesi
Istruzioni passo passo
Passo 1. Avviare il KYC dall'area personale
- Accedere a app.8lends.io e connettere il wallet
- Nell'area personale — sezione Profile o Verification
- Premere Start KYC / Complete Verification
Passo 2. Selezionare il paese e il tipo di documento
- Sumsub si aprirà in una nuova finestra o come widget integrato
- Selezionare il paese di emissione del documento
- Selezionare il tipo di documento (passaporto / carta d'identità / patente)
Passo 3. Fotografare il documento
- Fotografare il lato anteriore (per carte d'identità e patenti — entrambi i lati)
- Il documento deve rientrare completamente nell'inquadratura, senza riflessi né ombre
- Tutti i dati devono essere leggibili
- Sumsub verificherà la qualità della foto; in caso di problemi chiederà di rifarla
Passo 4. Fare il selfie e il liveness check
- Sumsub chiederà di fare un selfie con la fotocamera frontale
- Poi — eseguire semplici movimenti (girare la testa, sbattere le palpebre) per il liveness check
- Serve per assicurarsi che la verifica venga effettuata da una persona reale e non da una foto
Passo 5. Attendere il risultato
- Sumsub invia i dati per la verifica — di solito richiede da pochi secondi a qualche minuto
- Nei casi complessi (scarsa qualità della foto, necessità di verifica manuale) può richiedere fino a 24 ore
- Il risultato arriva via email e viene visualizzato nell'area personale
Cosa succede dopo
Dopo un KYC riuscito:
- Il limite di $500 viene rimosso — è possibile investire qualsiasi importo
- Lo stato Verified viene visualizzato nell'area personale
- L'accesso a tutte le funzioni della piattaforma è aperto (incluso il Secondary Market)
- Non è necessario ripetere il KYC — lo stato si conserva
Paesi supportati
Sumsub supporta oltre 220 paesi e più di 14.000 tipi di documenti. Ciò copre praticamente tutti gli investitori a livello globale, ad eccezione delle giurisdizioni sanzionate:
- Corea del Nord
- Iran
- Siria
- Cuba
- Russia e Bielorussia (per alcune operazioni — a seconda del passaporto e della residenza)
- Alcune regioni dell'Ucraina
- Altre giurisdizioni sotto sanzioni OFAC, UN, EU, HM Treasury
L'elenco completo e le regole precise — durante la fase del KYC. Se il paese non è supportato, Sumsub lo comunicherà prima dell'inizio del processo.
Se il KYC non è andato a buon fine
| Motivo | Cosa fare |
|---|---|
| Scarsa qualità della foto | Rifare la foto con una migliore illuminazione, senza riflessi |
| Documento non riconosciuto | Verificare che il documento sia valido (non scaduto) |
| Mancata corrispondenza tra il volto nel selfie e nel documento | Ripetere il selfie, assicurarsi che il volto sia ben visibile |
| Documento di un paese non supportato | Utilizzare un altro documento (se disponibile) |
| È richiesta una verifica manuale | Attendere fino a 24 ore |
| Rifiuto dopo la verifica manuale | Contattare l'assistenza tramite [email protected] per chiarimenti |
Sicurezza dei dati
- Sumsub — provider con certificazione ISO 27001 e conformità GDPR, che collabora con i maggiori exchange e banche del mondo
- I dati sono conservati presso Sumsub, non presso 8lends — questo riduce il rischio di fuga di dati dal lato della piattaforma
- La trasmissione dei dati avviene tramite crittografia TLS
- I tempi di conservazione sono conformi ai requisiti canadesi di conservazione dei registri (PCMLTFA) e alla privacy policy di Sumsub
- Diritto alla cancellazione — può essere richiesto tramite il supporto di 8lends ([email protected]); i registri KYC/AML vengono conservati per almeno 5 anni dopo la fine del rapporto, come previsto dalla PCMLTFA
Domande frequenti
È davvero possibile investire senza KYC? Sì, per importi fino a $500 complessivi. La verifica AML del wallet rimane obbligatoria — è un processo automatico. Maggiori dettagli
Perché proprio Sumsub e non un altro provider? Sumsub è uno dei leader di mercato nell'identity verification, utilizzato dai maggiori exchange (Binance, OKX, Bybit) e da piattaforme finanziarie regolamentate. Supporta oltre 220 paesi e più di 14.000 documenti, il che lo rende uno dei più ampi per copertura. Questo è cruciale per una piattaforma globale come 8lends.
Quanto tempo richiede il KYC in media? Il processo di compilazione vero e proprio — 3–5 minuti. La verifica di solito richiede da pochi secondi a un paio di minuti (automatica tramite AI). Nei casi complessi — fino a 24 ore (verifica manuale da parte di un analista).
Dove finiscono i miei dati dopo il KYC? A Sumsub — il provider di verifica. 8lends riceve solo il risultato (passed / rejected / pending). Sumsub conserva i dati secondo i requisiti normativi e la propria privacy policy. La piattaforma non conserva le foto dei documenti e i selfie.
È possibile completare il KYC in anticipo, prima di ricaricare USDC? Sì. Il KYC può essere completato subito dopo la connessione del wallet, senza attendere la ricarica del saldo o l'avvicinamento al limite di $500. Dopo il completamento sarai subito pronto a investire qualsiasi importo.
Ho già un KYC su Maclear — devo rifarlo? No. Accedi con "Continue with Maclear" e accetta il tuo KYC Maclear esistente con un clic — senza ripetere la verifica.
E se non ho il passaporto, ho solo la patente di guida? Nella maggior parte dei paesi la patente di guida è accettata come documento ID per il KYC. Nella fase di selezione del documento, Sumsub mostrerà quali documenti sono adatti al tuo paese.
È possibile completare il KYC per un'altra persona? No. Il liveness check (sbattere le palpebre, girare la testa) esclude questa possibilità. Il KYC deve essere completato dall'investitore stesso. La cessione dell'account o il completamento per conto di altri costituisce una violazione dei T&C.
E se i dati nel passaporto sono obsoleti (ad esempio è cambiato il cognome)? Usa un documento con i dati aggiornati. Se hai a disposizione solo quello obsoleto — aggiorna il documento presso l'ente statale prima del KYC. La mancata corrispondenza tra i dati del documento e la realtà può portare a un rifiuto.
Ho indicato un paese errato durante la selezione — cosa devo fare? Contattare l'assistenza di 8lends tramite [email protected]. Il KYC può essere resettato e ripetuto con il paese corretto.
Vedi anche:
8lends è una piattaforma gestita da CLEARCHAIN CORP, registrata presso FINTRAC (Canada) come Money Services Business. Il KYC tramite Sumsub è conforme ai requisiti di identificazione dei clienti del PCMLTFA (Canada). Maclear AG (Svizzera), membro di PolyReg SRO sotto la supervisione della FINMA, agisce come Collateral Agent. Quadro normativo a settembre 2026.