¿Quién puede invertir en 8lends? Requisitos para inversores
Un ciudadano de la UE que vive en Irán no puede invertir, pero un monedero en Base y 100 USDC abren la puerta a casi todos los demás. Descubre dónde está el límite.
8lends está disponible en todo el mundo, salvo para residentes de 13 jurisdicciones sancionadas. Para invertir, debes tener 18 años o más, superar el KYC a través de Sumsub, conectar un monedero no custodial en la red Base e invertir al menos 100 USDC. Las PEP solo se aceptan con Diligencia Debida Reforzada. La plataforma es únicamente para inversores individuales — el KYB no está disponible.
Requisitos básicos para los inversores
- Edad: 18+ (o la mayoría de edad en tu país de residencia, si es superior)
- Residencia: cualquier país, excepto las jurisdicciones sancionadas que se enumeran a continuación
- No estar sujeto a sanciones: no debes estar sujeto a sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, la UE, la OFAC de EE. UU. o el HM Treasury del Reino Unido
- KYC: a través de Sumsub — solo tienes que subir un documento y hacerte un selfie; apenas lleva unos minutos
- Monedero de criptomonedas: un monedero no custodial (MetaMask, Trust Wallet, SafePal o cualquiera de los más de 90 monederos compatibles) en la red Base
- USDC y ETH: al menos 100 USDC para invertir, más un poco de ETH para las comisiones de gas (~$1–$3)
Jurisdicciones sancionadas
Los residentes de los siguientes países no pueden utilizar 8lends:
- Rusia — Estados Unidos — Bielorrusia — Irán — Irak — Siria — Líbano — Cuba — Libia — Yemen — Somalia — Malí — Afganistán
La restricción se basa en la residencia, no en la nacionalidad. Por ejemplo, un ciudadano de la UE que reside permanentemente en uno de estos países no puede utilizar 8lends. La lista sigue las sanciones impuestas por el Consejo de Seguridad de la ONU, la UE, la OFAC de EE. UU. y el HM Treasury del Reino Unido, y puede cambiar con el tiempo.
Personas jurídicas
Por el momento, 8lends solo trabaja con inversores individuales. La verificación KYB (Conozca a su Empresa) para empresas no se ofrece en la plataforma.
PEP (Personas Expuestas Políticamente)
Una PEP es alguien que ocupa o ha ocupado un cargo público destacado — funcionarios gubernamentales, directivos de empresas estatales y sus familiares cercanos o socios.
8lends no acepta PEP sin una Diligencia Debida Reforzada especial. Durante el registro, cada inversor confirma su condición de PEP. Si se te identifica como PEP, el caso es revisado individualmente por el equipo de Cumplimiento.
Inversores de Maclear
Si ya has superado el KYC en la plataforma Maclear, puedes transferir tu verificación a 8lends sin tener que repetir todo el proceso.
Solo tienes que rellenar un formulario de transferencia de KYC. Una vez que el equipo lo haya comprobado, tu verificación se traslada y puedes empezar a invertir en 8lends de inmediato.
Qué tener listo antes de registrarte
- Un documento de identidad válido — pasaporte, documento de identidad, carné de conducir o permiso de residencia para el KYC
- Un dispositivo con cámara — para la prueba de vida (selfie) durante el KYC
- Un monedero de criptomonedas no custodial (como MetaMask) en la red Base
- Al menos 100 USDC + alrededor de $1–3 en ETH en la red Base — para tu inversión y las comisiones de gas
Qué NO requiere 8lends
- Prueba del origen de los fondos al registrarse — puede solicitarse más adelante para importes elevados o si se activan ciertos desencadenantes
- Comprobante de domicilio (POA) — el KYC estándar a través de Sumsub solo necesita un documento y un selfie
- Un depósito mínimo — 8lends no utiliza un modelo de depósito; tu dinero va directamente al proyecto mediante un contrato inteligente
- Aportaciones periódicas — cada inversión está completamente bajo tu control
- Uso exclusivo — puedes utilizar tanto Maclear como 8lends
Preguntas frecuentes
Soy ciudadano de un país sancionado, pero vivo en otro lugar. ¿Puedo usar 8lends?
La restricción se basa en la residencia, no en la nacionalidad. Si vives de forma permanente en un país que no figura en la lista de sanciones y puedes demostrarlo con documentos, puedes completar el KYC y utilizar 8lends.
¿Qué pasa si mi KYC no se supera?
Sumsub muestra el motivo directamente en la ventana de verificación. La mayoría de las veces, basta con volver a subir una copia más nítida, comprobar que el documento no haya caducado o asegurarte de haber seleccionado el país de emisión correcto. Si nada funciona, ponte en contacto con [email protected].
¿Puedo usar 8lends desde mi teléfono?
Sí. La plataforma funciona en un navegador móvil, y el KYC a través de Sumsub puede usar la cámara de tu teléfono. La mayoría de los monederos de criptomonedas (MetaMask, Trust Wallet) también tienen aplicaciones móviles.
Ya soy inversor de Maclear. ¿Tengo que volver a hacer el KYC?
No. Rellena el formulario de transferencia de KYC y trasladaremos tu verificación — no es necesario volver a pasar por Sumsub.
¿Puedo tener varios monederos en una sola cuenta de 8lends?
Sí. Puedes cambiar tu monedero principal y conectar varias direcciones a una única identidad verificada.
¿Quién decide si alguien es una PEP?
La condición de PEP es una definición legal establecida por las normas internacionales AML y se comprueba durante el KYC. Sumsub examina bases de datos públicas de listas de sanciones y registros de PEP. Si se encuentra una coincidencia de PEP, el caso se remite automáticamente al equipo de Cumplimiento de 8lends para su revisión individual.
¿Dónde puedo leer las condiciones de uso completas?
El texto completo está en nuestros Términos y Condiciones. La sección de Elegibilidad (Cláusula 4) explica todos los requisitos en detalle.
Consulta también:
8lends es una plataforma operada por Alpha Systems LLC, registrada como VASP supervisada por la FSA de San Vicente y las Granadinas. Maclear AG (Suiza), miembro de PolyReg SRO supervisada por la FINMA, actúa como Agente de Garantía. Marco regulatorio vigente a mayo de 2026.