Completar el KYC mediante Sumsub en 8lends
Una foto del documento, un selfie con liveness check — y todas las restricciones sobre tu monto de inversión en 8lends desaparecen para siempre.
El KYC (Know Your Customer) en 8lends se realiza a través de Sumsub — un proveedor internacional de identificación que admite más de 220 países y más de 14.000 tipos de documentos. El proceso dura entre 3 y 5 minutos e incluye una foto del documento, un selfie con verificación de vitalidad (liveness check) y la confirmación del domicilio de residencia si es necesario. El KYC es obligatorio para inversiones superiores a $500 — para importes menores basta con la verificación AML automática de la wallet. La verificación es única; una vez completada, elimina todas las restricciones sobre el importe de inversión.
Video instructivo
La realización del KYC se muestra en la videoguía de 8lends:https://youtu.be/wABYaut7zVc.
En el video se muestra el proceso real en la ventana de Sumsub: qué botones pulsar, cómo cargar el documento, cómo hacer el selfie. Este texto es un apoyo al video para aclarar detalles.
Cuándo se necesita el KYC
| Situación | ¿Se necesita KYC? |
|---|---|
| Primera inversión hasta $500 | No, basta con la verificación AML de la wallet |
| Inversiones por un total acumulado superior a $500 | Sí, se requiere antes de la siguiente inversión |
| Quiero completarlo por adelantado, sin esperar al límite | Sí, disponible de inmediato tras conectar la wallet |
| Uso del KYC de Maclear | Sí — inicia sesión con "Continue with Maclear" y acepta tu KYC existente con un solo clic, sin verificación repetida |
El KYC se activa una sola vez y funciona para todas las inversiones futuras. Una vez completado, no hay ningún límite de importe.
Qué es Sumsub
Sumsub es un proveedor internacional de identity verification y cumplimiento AML. Lo utilizan grandes exchanges (Binance, OKX, Bybit), bancos y plataformas financieras reguladas. Qué hace Sumsub por la plataforma:
- Verifica la autenticidad del documento mediante IA y bases de datos
- Coteja el rostro del selfie con el del documento (face match)
- Confirma la vitalidad mediante liveness check (protección contra fotos falsificadas)
- Verifica los datos contra listas de sanciones (PEP, sanctions, watchlists)
- Devuelve a 8lends únicamente el resultado: aprobado / no aprobado / requiere aclaración
8lends no almacena las fotos de los documentos ni los selfies — todos los datos quedan en Sumsub, protegidos por su infraestructura (GDPR, ISO 27001).
Qué hay que preparar
- Un documento de identidad — a elegir entre:
- Pasaporte internacional
- Documento de identidad nacional (en países donde sea el ID principal)
- Tarjeta de identidad de modelo nacional
- Permiso de conducir (no en todas las jurisdicciones)
- Teléfono o cámara web para el selfie y el liveness check
- Buena iluminación para una foto de calidad del documento
- Documento para confirmar el domicilio (puede ser solicitado): factura de servicios públicos, extracto bancario con menos de 3 meses de antigüedad
Instrucción paso a paso
Paso 1. Iniciar el KYC desde el panel personal
- Entrar en app.8lends.io y conectar la wallet
- En el panel personal — sección Profile o Verification
- Pulsar Start KYC / Complete Verification
Paso 2. Elegir el país y el tipo de documento
- Sumsub se abrirá en una nueva ventana o como widget integrado
- Seleccionar el país de emisión del documento
- Seleccionar el tipo de documento (pasaporte / tarjeta de identidad / permiso de conducir)
Paso 3. Fotografiar el documento
- Hacer una foto del anverso (para tarjetas de identidad y permisos de conducir — ambas caras)
- El documento debe entrar completamente en el encuadre, sin reflejos ni sombras
- Todos los datos deben ser legibles
- Sumsub verificará la calidad de la foto; si hay problemas, pedirá repetirla
Paso 4. Hacer el selfie y el liveness check
- Sumsub pedirá hacer un selfie con la cámara frontal
- Después — realizar movimientos sencillos (girar la cabeza, parpadear) para el liveness check
- Esto sirve para asegurarse de que la verificación la realiza una persona viva y no una foto
Paso 5. Esperar el resultado
- Sumsub envía los datos a verificación — normalmente tarda desde unos segundos hasta unos minutos
- En casos complejos (mala calidad de foto, se requiere verificación manual) puede tardar hasta 24 horas
- El resultado llega por email y se muestra en el panel personal
Qué ocurre después
Tras un KYC exitoso:
- El límite de $500 se elimina — se puede invertir cualquier importe
- El estado Verified se muestra en el panel personal
- Se abre el acceso a todas las funciones de la plataforma (incluido el Secondary Market)
- No es necesario repetir el KYC — el estado se conserva
Países admitidos
Sumsub admite más de 220 países y más de 14.000 tipos de documentos. Esto cubre prácticamente a todos los inversores a nivel global, salvo las jurisdicciones sancionadas:
- Corea del Norte
- Irán
- Siria
- Cuba
- Rusia y Bielorrusia (en parte de las operaciones — según el pasaporte y la residencia)
- Determinadas regiones de Ucrania
- Otras jurisdicciones bajo sanciones de OFAC, UN, EU, HM Treasury
La lista completa y las reglas exactas — en la etapa de KYC. Si el país no es admitido, Sumsub lo indicará antes de iniciar el proceso.
Si el KYC no se aprueba
| Motivo | Qué hacer |
|---|---|
| Mala calidad de la foto | Repetir con mejor iluminación, sin reflejos |
| Documento no reconocido | Comprobar que el documento sea válido (no caducado) |
| No coincidencia entre el rostro del selfie y el del documento | Repetir el selfie, asegurándose de que el rostro se vea bien |
| Documento de un país no admitido | Usar otro documento (si lo hay) |
| Se requiere verificación manual | Esperar hasta 24 horas |
| Rechazo tras la verificación manual | Contactar con soporte a través de [email protected] para aclaraciones |
Seguridad de los datos
- Sumsub es un proveedor con certificación ISO 27001 y compatibilidad con GDPR, que trabaja con los mayores exchanges y bancos del mundo
- Los datos se almacenan en Sumsub, no en 8lends — esto reduce el riesgo de filtración del lado de la plataforma
- La transmisión de datos se realiza mediante cifrado TLS
- Los plazos de conservación cumplen los requisitos canadienses de conservación de registros (PCMLTFA) y la privacy policy de Sumsub
- Derecho de supresión — se puede solicitar a través del soporte de 8lends ([email protected]); los registros de KYC/AML se conservan al menos 5 años tras el fin de la relación, según exige la PCMLTFA
Preguntas frecuentes
¿Realmente se puede invertir sin KYC? Sí, por un importe acumulado de hasta $500. La verificación AML de la wallet sigue siendo obligatoria — es un proceso automático. Más detalles en el Invertir hasta $500 sin KYC en 8lends.
¿Por qué Sumsub y no otro proveedor? Sumsub es uno de los líderes del mercado de identity verification, utilizado por los mayores exchanges (Binance, OKX, Bybit) y plataformas financieras reguladas. Admite más de 220 países y más de 14.000 documentos, lo que lo convierte en uno de los de mayor cobertura. Esto es crítico para una plataforma global como 8lends.
¿Cuánto tiempo tarda el KYC de media? El proceso de cumplimentación en sí — 3-5 minutos. La verificación suele tardar desde segundos hasta un par de minutos (automática mediante IA). En casos complejos — hasta 24 horas (verificación manual por un analista).
¿A dónde van mis datos tras el KYC? A Sumsub — el proveedor de verificación. 8lends recibe únicamente el resultado (passed / rejected / pending). Sumsub conserva los datos conforme a los requisitos regulatorios y a su privacy policy. La plataforma no almacena las fotos de los documentos ni los selfies.
¿Se puede completar el KYC por adelantado, antes de recargar USDC? Sí. El KYC se puede completar inmediatamente después de conectar la wallet, sin esperar a recargar el saldo ni acercarse al límite de $500. Una vez completado, estarás listo para invertir cualquier importe de inmediato.
Ya tengo un KYC en Maclear — ¿tengo que hacerlo de nuevo? No. Inicia sesión con "Continue with Maclear" y acepta tu KYC existente de Maclear con un solo clic — sin verificación repetida.
¿Y si no tengo pasaporte, solo permiso de conducir? En la mayoría de los países el permiso de conducir se acepta como documento de identidad para el KYC. En la etapa de selección del documento, Sumsub mostrará qué documentos son válidos para tu país.
¿Se puede completar el KYC en nombre de otra persona? No. El liveness check (parpadear, girar la cabeza) descarta esa posibilidad. El KYC debe completarlo el propio inversor. La cesión de la cuenta o completarlo por otra persona constituye una infracción de los T&C.
¿Y si los datos del pasaporte están desactualizados (por ejemplo, cambió el apellido)? Usa un documento con datos actualizados. Si solo tienes uno desactualizado — actualiza el documento ante el organismo estatal antes del KYC. La no coincidencia entre los datos del documento y la realidad puede provocar un rechazo.
Indiqué un país que no es el mío al seleccionarlo — ¿qué hago? Contactar con el soporte de 8lends a través de [email protected]. El KYC se puede restablecer y completar de nuevo con el país correcto.
Véase también:
8lends es una plataforma operada por CLEARCHAIN CORP, registrada ante FINTRAC (Canadá) como Money Services Business. El KYC a través de Sumsub cumple con los requisitos de identificación de clientes de la PCMLTFA (Canadá). Maclear AG (Suiza), miembro de PolyReg SRO bajo la supervisión de FINMA, actúa como Collateral Agent. Marco regulatorio a septiembre de 2026.