Completar el KYC mediante Sumsub en 8lends

Una foto del documento, un selfie con liveness check — y todas las restricciones sobre tu monto de inversión en 8lends desaparecen para siempre.

El KYC (Know Your Customer) en 8lends se realiza a través de Sumsub — un proveedor internacional de identificación que admite más de 220 países y más de 14.000 tipos de documentos. El proceso dura entre 3 y 5 minutos e incluye una foto del documento, un selfie con verificación de vitalidad (liveness check) y la confirmación del domicilio de residencia si es necesario. El KYC es obligatorio para inversiones superiores a $500 — para importes menores basta con la verificación AML automática de la wallet. La verificación es única; una vez completada, elimina todas las restricciones sobre el importe de inversión.

Video instructivo

La realización del KYC se muestra en la videoguía de 8lends:https://youtu.be/wABYaut7zVc.

En el video se muestra el proceso real en la ventana de Sumsub: qué botones pulsar, cómo cargar el documento, cómo hacer el selfie. Este texto es un apoyo al video para aclarar detalles.

Cuándo se necesita el KYC

Situación	¿Se necesita KYC?
Primera inversión hasta $500	No, basta con la verificación AML de la wallet
Inversiones por un total acumulado superior a $500	Sí, se requiere antes de la siguiente inversión
Quiero completarlo por adelantado, sin esperar al límite	Sí, disponible de inmediato tras conectar la wallet
Transferencia del KYC desde Maclear	Sí, mediante un [formulario específico](https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSe71cSm-hWax1nEl5c1wt7B4I7aGw6LLj2Sob_4mJjrTe6s8Q/viewform) — sin verificación repetida

El KYC se activa una sola vez y funciona para todas las inversiones futuras. Una vez completado, no hay ningún límite de importe.

Qué es Sumsub

Sumsub es un proveedor internacional de identity verification y cumplimiento AML. Lo utilizan grandes exchanges (Binance, OKX, Bybit), bancos y plataformas financieras reguladas. Qué hace Sumsub por la plataforma:

Verifica la autenticidad del documento mediante IA y bases de datos
Coteja el rostro del selfie con el del documento (face match)
Confirma la vitalidad mediante liveness check (protección contra fotos falsificadas)
Verifica los datos contra listas de sanciones (PEP, sanctions, watchlists)
Devuelve a 8lends únicamente el resultado: aprobado / no aprobado / requiere aclaración

8lends no almacena las fotos de los documentos ni los selfies — todos los datos quedan en Sumsub, protegidos por su infraestructura (GDPR, ISO 27001).

Qué hay que preparar

Un documento de identidad — a elegir entre:

Pasaporte internacional
Documento de identidad nacional (en países donde sea el ID principal)
Tarjeta de identidad de modelo nacional
Permiso de conducir (no en todas las jurisdicciones)

Teléfono o cámara web para el selfie y el liveness check
Buena iluminación para una foto de calidad del documento
Documento para confirmar el domicilio (puede ser solicitado): factura de servicios públicos, extracto bancario con menos de 3 meses de antigüedad

Instrucción paso a paso

Paso 1. Iniciar el KYC desde el panel personal

Entrar en app.8lends.io y conectar la wallet
En el panel personal — sección Profile o Verification
Pulsar Start KYC / Complete Verification

panel personal de 8lends — botón Start KYC o Complete Verification (1/2)

panel personal de 8lends — botón Start KYC o Complete Verification (2/2)

Paso 2. Elegir el país y el tipo de documento

Sumsub se abrirá en una nueva ventana o como widget integrado
Seleccionar el país de emisión del documento
Seleccionar el tipo de documento (pasaporte / tarjeta de identidad / permiso de conducir)

ventana de Sumsub — selección del país y el tipo de documento (1/3)

ventana de Sumsub — selección del país y el tipo de documento (2/3)

ventana de Sumsub — selección del país y el tipo de documento (3/3)

Paso 3. Fotografiar el documento

Hacer una foto del anverso (para tarjetas de identidad y permisos de conducir — ambas caras)
El documento debe entrar completamente en el encuadre, sin reflejos ni sombras
Todos los datos deben ser legibles
Sumsub verificará la calidad de la foto; si hay problemas, pedirá repetirla

ventana de Sumsub — etapa de carga del documento con el marco para la foto

Paso 4. Hacer el selfie y el liveness check

Sumsub pedirá hacer un selfie con la cámara frontal
Después — realizar movimientos sencillos (girar la cabeza, parpadear) para el liveness check
Esto sirve para asegurarse de que la verificación la realiza una persona viva y no una foto

ventana de Sumsub — pantalla de selfie y liveness check

Paso 5. Esperar el resultado

Sumsub envía los datos a verificación — normalmente tarda desde unos segundos hasta unos minutos
En casos complejos (mala calidad de foto, se requiere verificación manual) puede tardar hasta 24 horas
El resultado llega por email y se muestra en el panel personal

pantalla final — Verification completed / Your profile has been verified (1/2)

pantalla final — Verification completed / Your profile has been verified (2/2)

Qué ocurre después

Tras un KYC exitoso:

El límite de $500 se elimina — se puede invertir cualquier importe
El estado Verified se muestra en el panel personal
Se abre el acceso a todas las funciones de la plataforma (incluido el Secondary Market)
No es necesario repetir el KYC — el estado se conserva

Países admitidos

Sumsub admite más de 220 países y más de 14.000 tipos de documentos. Esto cubre prácticamente a todos los inversores a nivel global, salvo las jurisdicciones sancionadas:

Corea del Norte
Irán
Siria
Cuba
Rusia y Bielorrusia (en parte de las operaciones — según el pasaporte y la residencia)
Determinadas regiones de Ucrania
Otras jurisdicciones bajo sanciones de OFAC, UN, EU, HM Treasury

La lista completa y las reglas exactas — en la etapa de KYC. Si el país no es admitido, Sumsub lo indicará antes de iniciar el proceso.

Si el KYC no se aprueba

Motivo	Qué hacer
Mala calidad de la foto	Repetir con mejor iluminación, sin reflejos
Documento no reconocido	Comprobar que el documento sea válido (no caducado)
No coincidencia entre el rostro del selfie y el del documento	Repetir el selfie, asegurándose de que el rostro se vea bien
Documento de un país no admitido	Usar otro documento (si lo hay)
Se requiere verificación manual	Esperar hasta 24 horas
Rechazo tras la verificación manual	Contactar con soporte a través de [email protected] para aclaraciones

Seguridad de los datos

Sumsub es un proveedor con certificación ISO 27001 y compatibilidad con GDPR, que trabaja con los mayores exchanges y bancos del mundo
Los datos se almacenan en Sumsub, no en 8lends — esto reduce el riesgo de filtración del lado de la plataforma
La transmisión de datos se realiza mediante cifrado TLS
Los plazos de conservación — conforme a los requisitos regulatorios de SVG (VABA 2022) y a la privacy policy de Sumsub
Derecho de supresión — se puede solicitar a través de Sumsub tras finalizar la colaboración con 8lends

Preguntas frecuentes

¿Realmente se puede invertir sin KYC? Sí, por un importe acumulado de hasta $500. La verificación AML de la wallet sigue siendo obligatoria — es un proceso automático. Más detalles en el Invertir hasta $500 sin KYC en 8lends.

¿Por qué Sumsub y no otro proveedor? Sumsub es uno de los líderes del mercado de identity verification, utilizado por los mayores exchanges (Binance, OKX, Bybit) y plataformas financieras reguladas. Admite más de 220 países y más de 14.000 documentos, lo que lo convierte en uno de los de mayor cobertura. Esto es crítico para una plataforma global como 8lends.

¿Cuánto tiempo tarda el KYC de media? El proceso de cumplimentación en sí — 3-5 minutos. La verificación suele tardar desde segundos hasta un par de minutos (automática mediante IA). En casos complejos — hasta 24 horas (verificación manual por un analista).

¿A dónde van mis datos tras el KYC? A Sumsub — el proveedor de verificación. 8lends recibe únicamente el resultado (passed / rejected / pending). Sumsub conserva los datos conforme a los requisitos regulatorios y a su privacy policy. La plataforma no almacena las fotos de los documentos ni los selfies.

¿Se puede completar el KYC por adelantado, antes de recargar USDC? Sí. El KYC se puede completar inmediatamente después de conectar la wallet, sin esperar a recargar el saldo ni acercarse al límite de $500. Una vez completado, estarás listo para invertir cualquier importe de inmediato.

Ya tengo un KYC en Maclear — ¿tengo que hacerlo de nuevo? No. Para los inversores de Maclear está disponible una transferencia simplificada del KYC a 8lends mediante un formulario específico — sin verificación repetida.

¿Y si no tengo pasaporte, solo permiso de conducir? En la mayoría de los países el permiso de conducir se acepta como documento de identidad para el KYC. En la etapa de selección del documento, Sumsub mostrará qué documentos son válidos para tu país.

¿Se puede completar el KYC en nombre de otra persona? No. El liveness check (parpadear, girar la cabeza) descarta esa posibilidad. El KYC debe completarlo el propio inversor. La cesión de la cuenta o completarlo por otra persona constituye una infracción de los T&C.

¿Y si los datos del pasaporte están desactualizados (por ejemplo, cambió el apellido)? Usa un documento con datos actualizados. Si solo tienes uno desactualizado — actualiza el documento ante el organismo estatal antes del KYC. La no coincidencia entre los datos del documento y la realidad puede provocar un rechazo.

Indiqué un país que no es el mío al seleccionarlo — ¿qué hago? Contactar con el soporte de 8lends a través de [email protected]. El KYC se puede restablecer y completar de nuevo con el país correcto.

Véase también:

Cómo empezar a invertir en 8lends: resumen en vídeo
Registro y conexión de una billetera en 8lends
Cómo comprar o intercambiar USDC y ETH en Base para 8lends
¿Quién puede invertir en 8lends
Requisitos para inversores
Glosario: términos clave de 8lends

8lends es una plataforma cuyo operador es Alpha Systems LLC, registrada como VASP bajo la supervisión de la FSA de San Vicente y las Granadinas. El KYC mediante Sumsub cumple con los requisitos de la AML/CFT Act Regulations 2014 y la Virtual Asset Business Act 2022 (en vigor desde el 31 de mayo de 2025). Maclear AG (Suiza), miembro de PolyReg SRO bajo la supervisión de FINMA, actúa como Collateral Agent. Regulatory framework as of May 2026.