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FAQGlosarioAML Wallet Check

AML Wallet Check

Una AML wallet check es una verificación automática de tu wallet de criptomonedas realizada a través de Sumsub KYT en cada inversión.

Coteja la dirección de tu wallet con bases de datos de riesgo que abarcan sanciones (OFAC, ONU, UE, HM Treasury), mixers, mercados de la darknet, ransomware, hackeos, estafas y jurisdicciones de alto riesgo. En el flujo sin KYC, tus USDC van primero a un escrow AML personal. Si la verificación se supera, se invierten; si tu wallet queda marcada, la inversión se rechaza y los fondos se devuelven. En casos excepcionales, los fondos pueden permanecer más tiempo en el escrow: pasados 30 días, puedes cancelar la solicitud tú mismo.

Actualizado: octubre de 2026

¿Tienes alguna pregunta?

Todas las preguntas

La plataforma ha sido auditada por CertiK y Cyberscope, y todas las transacciones son públicas en Base. Detrás hay dos compañías con responsabilidades claras: CLEARCHAIN CORP (operación de la plataforma, registrada como MSB ante FINTRAC en Canadá) y Maclear AG (due diligence y garantías). La plataforma está bien regulada, es transparente y responde de su actividad

Si el proyecto tiene BuyBack, el socio compra el préstamo y devuelve el 100% del principal cuando el retraso supera los 60 días. Sin BuyBack, Maclear AG inicia la venta de la garantía y lo obtenido se reparte proporcionalmente entre los inversores. Desde el lanzamiento no ha habido impagos

La plataforma la opera CLEARCHAIN CORP, registrada en Canadá como Money Services Business (MSB) y sujeta a requisitos obligatorios de cumplimiento AML/CFT ante FINTRAC. Las liquidaciones se hacen en USD. La plataforma no es un CASP, por lo que no aplican los requisitos de DAC8

Las pymes de regiones en desarrollo no tienen fácil acceso a financiación bancaria y están dispuestas a pagar tasas más altas que las empresas de la UE o EE. UU

Puedes vender tu posición a otro inversor en el Mercado Secundario antes del fin del plazo. En Fastlending no hay plazo fijo: el principal y los intereses se retiran en cualquier momento

La inversión mínima es de 100 USD

Riesgo de impago del negocio, de variación del valor de la garantía, de liquidez limitada si no hay comprador en el Mercado Secundario y riesgo técnico del contrato inteligente

Las inversiones de 100 a 500 USD no requieren KYC. Para importes superiores a 500 USD se exige verificación completa: documento de identidad y prueba de domicilio

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