Audit sui prestiti DeFi 101
Per garantire che il peggio non arrivi al peggio, di tanto in tanto devono essere eseguite valutazioni approfondite degli algoritmi finanziari, della struttura e della codifica di una piattaforma. È lo standard per qualsiasi software in generale spingere la propria app o il proprio sito Web alla ricerca di buchi che possono essere utilizzati in modo improprio, soprattutto quando si tratta di guadagnare denaro. Gli utenti lo cercano per assicurarsi che la piattaforma sia seria e il più vigile possibile quando si tratta di tenere lontani i criminali.
Con le enormi fortune che il TVL dei sistemi DeFi detiene, basta una piccola crepa nell'armatura perché qualcuno apra la porta e offuschi per sempre la fiducia del pubblico in un'organizzazione.
Un audit adeguato significa andare ben oltre la dovuta diligenza, cercando accuratamente eventuali piccoli bug o vulnerabilità e verificando l'interoperabilità dei protocolli di una piattaforma.
Questo comporta garantire che operazioni come la gestione delle garanzie, le procedure di liquidazione e il calcolo degli interessi siano prive di sfruttabilità per i protocolli di prestito.
Controlli approfonditi sull'aspetto migliore della gestione del rischio. Riducono la probabilità di successo degli attacchi informatici rimanendo favorevoli ai costanti perfezionamenti del protocollo che mantengono l'integrità generale dell'architettura di prestito DeFi.
Un altro modo per salvaguardare i tuoi investimenti è la diversificazione e il crowdlending è uno dei modi più redditizi per farlo. Al giorno d'oggi, i richiedenti di credito che prima non potevano ottenere un prestito ora vengono controllati da una tecnologia avanzata di valutazione del credito e approvati per i prestiti erogati da una moltitudine di istituti di credito contemporaneamente, tutti condividendo il rischio. Inoltre, molti di questi prestiti sono garantiti dalle garanzie del mutuatario. Uno di questi esempi innovativi e rispettosi dell'ambiente è quello svizzero 8 prestiti.
Ripartizione degli audit
Mantengono una gamma di passaggi cruciali per salvaguardare gli ambienti di prestito DeFi.
- Revisione del codice: Non vuoi che i numeri interi trabocchino, che si verifichino rientranti o qualsiasi tipo di incongruenza o scappatoia logica. I revisori devono esaminare tutte le righe per determinare le righe esatte la cui codifica potrebbe teoricamente rivelarsi vulnerabile. Test manuali e automatici esaustivi assicurano che ogni funzione funzioni come desiderato.
- Test e simulazione: Oltre alle revisioni statiche del codice, gli auditor simulano anche scenari reali conducendo stress test e simulando probabili vettori di attacco. In questo modo, è possibile determinare la risposta del protocollo a diversi scenari, ad esempio un'insolita volatilità del mercato, attacchi di flash loan o un aumento del traffico degli utenti.
- Valutazione del rischio: dopo aver identificato le vulnerabilità, i revisori ne esaminano l'impatto e la gravità. Questo processo di valutazione del rischio consente ai team di affrontare le vulnerabilità più critiche prima della pubblicazione.
- Modellazione finanziaria: Poiché le app di prestito sono molteplici, gli audit sono più che semplici controlli del codice. I revisori esaminano la logica economica alla base dei tassi di interesse, dei multipli delle garanzie e dei fattori scatenanti della liquidazione per garantire che siano solidi contro le manipolazioni del mercato e i casi limite.
- Suggerimenti per la riparazione: Dopo un'analisi approfondita, i revisori rilasciano un documento di analisi approfondito che illustra i difetti identificati, la gravità e la correzione di alcuni suggerimenti. Le interruzioni aperte facilitano la correzione dei guasti e conquistano la fiducia della comunità dimostrando una corretta gestione del rischio.
Prove provenienti da ricerche su larga scala di Ricercatori HKUST l'audit dei protocolli finanziari decentralizzati dimostra l'efficacia di tali audit nell'evidenziare le debolezze intrinseche.
Debolezze materiali nei prestiti DeFi
Le app di credito DeFi presentano una serie caratteristica di punti deboli che le distinguono dagli altri usi della blockchain. Di seguito sono riportati alcuni dei punti deboli più diffusi.
Attacchi di rientro
Questi sono tra gli schemi più famigerati. In questi attacchi, un contratto chiama ripetutamente un contratto esterno prima di modificarne lo stato. Gli attacchi sono responsabili di un attacco DAO.
Non affrontare questi attacchi può trasformarli in una minaccia significativa per le piattaforme di prestito moderne.
Abusi di Flash Loan
I prestiti flash facilitano l'assunzione di prestiti senza garanzie, a condizione che il mutuatario paghi il prestito in un'unica transazione. Tuttavia, i prestiti flash, per quanto nuovi, possono essere utilizzati per anticipare o drenare i pool di liquidità se i protocolli sottostanti non sono adeguatamente protetti.
Rischi del processo di liquidazione
Le liquidazioni tempestive e sequenziali sono essenziali per la solvibilità dei protocolli di prestito. Se una mancata corrispondenza temporale o i dati di mercato possono essere manipolati da un utente malintenzionato, saranno imminenti liquidazioni a cascata e ingenti perdite di utenti.
Manipolazione Oracle
La maggior parte dei protocolli di prestito si basa su feed di prezzo esterni, o oracoli, per valutare le garanzie. Se gli hacker compromettono un oracolo, possono manipolare i prezzi degli asset per avviare liquidazioni sleali a spese del sistema.
Le vulnerabilità giustificano quindi gli audit. Attraverso test rigorosi e un attento esame, gli auditor possono rilevare le possibili vulnerabilità molto prima che gli aggressori possano sfruttarle, rendendo così l'ambiente sicuro per gli utenti.
Il processo e la metodologia di revisione
Il controllo dei protocolli in DeFi è impegnativo poiché la tecnologia blockchain è immutabile e decentralizzata. Modificare uno smart contract dopo la sua pubblicazione sulla rete senza un'autorità centrale richiede tempo ed è complicato. Per questo motivo, rigorosi audit pre-implementazione si rivelano ancora più cruciali.
Secondo le norme stabilite nella ricerca accademica, ad esempio le osservazioni dello studio HKUST su «Auditing Decentralized Finance Protocols», l'auditing è di solito un processo multiforme.
Analisi statica e dinamica
Gli auditor utilizzano strumenti di analisi statica prima di avviare qualsiasi codice che filtri le vulnerabilità note. Il filtraggio funziona con l'analisi dinamica, in cui il codice viene eseguito in ambienti controllati per osservare come agisce in varie condizioni.
Revisioni tra pari e verifica formale
Le revisioni tra pari introducono un altro livello di controllo critico, poiché diversi esperti esaminano il codice in modo indipendente. A volte vengono applicati metodi di verifica formali per dimostrare che le parti critiche del codice sono corrette. La verifica formale è costosa ma essenziale perché garantisce che le parti sensibili del codice funzionino come previsto.
Monitoraggio continuo dopo l'implementazione
Anche dopo un audit efficace, l'ambiente di sicurezza continua a cambiare. Alcuni progetti hanno incorporato pratiche di monitoraggio in tempo reale per monitorare lo sviluppo della rete, le nuove minacce e il comportamento intelligente dei contratti in tempo reale. Una combinazione di tutti questi approcci è stata in grado di rilevare i problemi con sufficiente anticipo nel ciclo di sviluppo e sviluppare protocolli resilienti in grado di evolversi con l'evolversi della situazione delle minacce.
I vantaggi di un audit approfondito
Oltre ai vantaggi tecnici, gli audit rivelano una serie di vantaggi di livello superiore che sono cruciali per la stabilità e il successo della piattaforma DeFi.
Maggiore fiducia degli utenti
I clienti sono pronti a investire quando scoprono che una piattaforma ha superato controlli approfonditi. Questo tipo di fiducia è necessario per l'integrazione degli utenti al dettaglio e degli investitori istituzionali sulla piattaforma e, infine, per l'adozione sul mercato.
Fiducia normativa
Poiché i regolatori stanno iniziando a esaminare lo spazio DeFi in modo critico, i protocolli verificati potrebbero essere una via di mezzo tra innovazione e regolamentazione. Tali test possono autocontrollarsi e l'autoregolamentazione potrebbe rassicurare le autorità.
Stabilità del mercato
Ogni audit che individua e risolve i bug stabilizza l'intero mercato. Le pratiche sicure riducono le possibilità di exploit su larga scala con effetti domino in tutto l'ecosistema.
Approfondimenti per sviluppatori
I report di controllo forniscono agli sviluppatori un feedback utile, evidenziano le vulnerabilità e consigliano miglioramenti. Questo ciclo di feedback continuo migliora le pratiche di codifica e crea progetti di sistema più sicuri per i progetti futuri.
Conclusione
Gli audit sono necessari per rendere le piattaforme di prestito DeFi sicure, efficienti e piene di prodotti finanziari solidi e ad alta tecnologia. Consentendo una revisione rigorosa del codice degli smart contract, l'analisi del modello economico e i test nel mondo reale, gli auditor consentono di scoprire e correggere le vulnerabilità. Gli audit non sono la soluzione ideale per il rischio di sistema decentralizzato, ma sono una difesa essenziale per garantire la fiducia degli utenti, la fiducia delle autorità di regolamentazione e la stabilità complessiva del mercato.
Se sei interessato a proteggere non solo i tuoi contratti intelligenti ma anche le tue finanze nel loro insieme, valuta la possibilità di passare al crowdlending, dove puoi uniformare il rischio tra i progetti e usufruire di prestiti garantiti da garanzie. Se sembra qualcosa che suscita il tuo interesse da remoto, vai sul sito 8lends e registra il tuo account oggi.
