Auditorias de empréstimos DeFi101
Para garantir que o pior não aconteça, avaliações profundas dos algoritmos financeiros, estrutura e codificação de uma plataforma devem ser executadas de vez em quando. É o padrão para qualquer software em geral procurar na sua aplicação ou website falhas que possam ser abusadas, especialmente quando se trata do dinheiro das pessoas. Os utilizadores procuram isso para se certificar de que a plataforma é séria e tão vigilante quanto possível quando se trata de impedir a entrada de criminosos.
Com as vastas fortunas que o TVL dos sistemas DeFiS detém, apenas uma pequena rachadura na armadura pode ser suficiente para alguém abrir a porta e manchar para sempre a confiança do público em geral numa organização.
Uma auditoria adequada significa ir além na devida diligência, procurar cuidadosamente quaisquer pequenos bugs ou vulnerabilidades, e verificar a interoperação dos protocolos de uma plataforma.
Este envolve garantir que operações como a gestão de garantias, os procedimentos de liquidação e o cálculo de juros sejam isentas de explorabilidade para os protocolos de empréstimo.
Verifica minuciosamente o melhor aspeto da gestão do risco. Eles diminuem a probabilidade de ataques cibernéticos bem-sucedidos, mantendo-se amigáveis aos constantes refinamentos de protocolo que mantêm a integridade geral da arquitetura de empréstimo DeFi.
Outra forma de salvaguardar os seus investimentos é diversificando e o crowdlending é uma das formas mais rentáveis de o fazer. Hoje em dia, os candidatos a crédito que antes não podiam obter um empréstimo agora são avaliados pela tecnologia avançada de pontuação de crédito e aprovados para empréstimos contribuídos por uma infinidade de credores ao mesmo tempo, todos partilhando o risco. Além disso, muitos destes empréstimos são apoiados por garantias dos mutuários. Um exemplo inovador e amigo do ambiente é o suíço. 8empresta.
Repartição das Auditorias
Eles mantêm uma gama de passos cruciais para salvaguardar ambientes de empréstimo DeFi.
- Revisão de Código: Não quer números inteiros a transbordar, a reentrada a acontecer, ou qualquer tipo de inconsistências lógicas ou lacunas. Os auditores precisam de percorrer todas as linhas para determinar linhas exatas cuja codificação poderia teoricamente revelar-se vulnerável. Exaustivos testes manuais e automatizados garantem que cada função funcione conforme desejado.
- Testes e Simulação: Para além das revisões de código estático, os auditores também simulam cenários reais através da realização de testes de stress e simulando prováveis vectores de ataque. Através disso, é possível determinar a resposta do protocolo a diferentes cenários, por exemplo, volatilidade incomum do mercado, ataques de crédito instantâneo ou um surto de tráfego de utilizadores.
- Avaliação de Risco: Após a identificação das vulnerabilidades, os auditores examinam o seu impacto e gravidade. Este processo de classificação de risco permite que as equipas resolvam as vulnerabilidades mais críticas antes de entrarem em operação.
- Modelação Financeira: Uma vez que as aplicações de empréstimo são multifacetadas, as auditorias são mais do que a auditoria de código. Os auditores examinam a lógica económica por trás das taxas de juro, dos múltiplos colaterais e dos gatilhos de liquidação para garantir que são profundamente robustos contra manipulação de mercado e casos extremos.
- Sugestões de Remediação: Após uma análise minuciosa, os auditores divulgam um documento de análise minucioso descrevendo as falhas identificadas, a gravidade e a remediação de algumas sugestões. As avarias abertas facilitam a correção de falhas e ganham a confiança da comunidade, demonstrando uma gestão adequada do risco.
Evidências de investigação em larga escala por Investigadores da HUST na auditoria de protocolos financeiros descentralizados comprova a eficácia de tais auditorias na exposição de fraquezas inerentes.
Fraquezas Materiais no DeFi Lending
As aplicações de crédito DeFi vêm com um conjunto característico de fraquezas que as distinguem de outros usos de blockchain. Algumas das fraquezas mais prevalentes encontram-se abaixo.
Ataques de reentrada
Estes são dos esquemas mais infames. Nestes ataques, um contrato convoca um contrato externo repetidamente antes de alterar o seu estado. Os ataques são responsáveis por um hack DAO.
Não abordar estes ataques pode transformá-los numa ameaça significativa para as plataformas de crédito modernas.
Efectuações de Empréstimos Rápidos
Os empréstimos flash facilitam o endividamento sem garantia, desde que o mutuário pague o empréstimo numa única transação. No entanto, os empréstimos flash, por mais novos que sejam, podem ser utilizados para fazer frente ou drenar pools de liquidez se os protocolos subjacentes não estiverem devidamente garantidos.
Riscos do Processo de Liquidação
Liquidações atempadas e sequenciais são essenciais para a solvência dos protocolos de crédito. Se a incompatibilidade de timing ou os dados do mercado puderem ser manipulados por um atacante, serão iminentes liquidações em cascata e enormes perdas de utilizadores.
Manipulação Oracle
A maior parte dos protocolos de crédito depende de feeds de preços externos, ou oráculos, para precificar as garantias. Se os hackers comprometerem um oráculo, os atacantes podem manipular os preços dos ativos para iniciar liquidações injustas às custas do sistema.
As vulnerabilidades justificam assim as auditorias. Através de testes rigorosos e de um exame cuidadoso, os auditores podem detectar possíveis vulnerabilidades muito mais cedo do que os atacantes podem atacá-las, tornando assim o ambiente seguro para os utilizadores.
O Processo de Auditoria e Metodologia
Auditoria de protocolos em DeTI é um desafio, uma vez que a tecnologia blockchain é imutável e descentralizada. Alterar um contrato inteligente após a sua publicação na rede sem autoridade central é demorado e complicado. Por essa razão, auditorias de pré-implantação robustas revelam-se ainda mais cruciais.
De acordo com as normas estabelecidas na investigação académica, por exemplo, observações do estudo HKUST sobre “Auditing Decentralized Finance Protocolos”, a auditoria é normalmente um processo multifacetado.
Análise Estática e Dinâmica
Os auditores empregam ferramentas de análise estática antes de entrarem em funcionamento com qualquer código que filtra vulnerabilidades conhecidas. A filtragem funciona com análise dinâmica, onde o código é executado em ambientes controlados para observar como age em várias condições.
Revisões por pares e verificação formal
As revisões por pares introduzem outro nível de escrutínio crítico, uma vez que vários especialistas revisam independentemente o código. Métodos formais de verificação são por vezes aplicados para provar que as partes críticas do código estão corretas. A verificação formal é dispendiosa mas essencial porque garante que as partes sensíveis do código funcionem conforme o esperado.
Monitorização Contínua Pós-Implantação
Mesmo depois de uma auditoria eficaz, o ambiente de segurança continua a mudar. Alguns projetos incorporaram práticas de monitorização em tempo real para monitorizar o desenvolvimento da rede, novas ameaças e comportamento inteligente do contrato em tempo real. Uma mistura de todas estas abordagens tem sido capaz de detetar problemas suficientemente cedo no ciclo de desenvolvimento e desenvolver protocolos resilientes que podem evoluir à medida que a situação de ameaça evolui.
Os benefícios de uma auditoria profunda
Para além dos benefícios técnicos, as auditorias revelam uma gama de vantagens de nível superior que são cruciais para a estabilidade e sucesso da plataforma DeFi.
Maior Confiança do Utilizador
Os clientes estão prontos para depositar o seu dinheiro assim que sourem que uma plataforma passou por extensas auditorias. Este tipo de confiança é necessário para integrar os utilizadores de retalho e investidores institucionais na plataforma e, no final, a adoção no mercado.
Confiança Regulatória
Uma vez que os reguladores começam a examinar criticamente o espaço DeTI, os protocolos auditados podem ser um meio termo entre a inovação e a regulamentação. Esses testes podem ser controlados e a auto-regulação pode tranquilizar as autoridades.
Estabilidade do Mercado
Cada auditoria que encontra e resolve bugs estabilização de todo o mercado. Práticas seguras reduzem as hipóteses de explorações em grande escala com efeitos dominó em todo o ecossistema.
Perspectivas do Desenvolvedor
Os relatórios de auditoria fornecem feedback útil aos programadores, apontam vulnerabilidades e recomendam melhorias. Este ciclo de feedback contínuo melhora as práticas de codificação e cria projetos de sistema mais seguros para projetos futuros.
Conclusão
São necessárias auditorias para tornar as plataformas de empréstimo DeFii seguras, eficientes e cheias de produtos financeiros sólidos e de alta tecnologia. Ao permitir uma revisão rigorosa do código de contrato inteligente, análise do modelo económico e testes no mundo real, os auditores permitem que as vulnerabilidades sejam descobertas e remediadas. As auditorias não são a bala de prata para o risco descentralizado do sistema, mas são uma defesa essencial por trás da confiança dos utilizadores, da confiança dos reguladores e da estabilidade geral do mercado.
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