DeFi-Kreditprüfungen 101
Um sicherzustellen, dass das Schlimmste nicht zum Schlimmsten kommt, müssen von Zeit zu Zeit gründliche Bewertungen der Finanzalgorithmen, der Struktur und der Codierung einer Plattform durchgeführt werden. Es ist der Standard für jede Software im Allgemeinen, ihre App oder Website auf Lücken zu überprüfen, die missbraucht werden können, insbesondere wenn es um das Geld der Leute geht. Benutzer achten darauf, um sicherzustellen, dass die Plattform seriös ist und so wachsam wie möglich ist, wenn es darum geht, Kriminelle fernzuhalten.
Angesichts des riesigen Vermögens, das die TVL der DeFi-Systeme bereithält, kann nur ein winziger Riss in der Rüstung ausreichen, damit jemand die Tür aufhebelt und das Vertrauen der Öffentlichkeit in eine Organisation für immer trübt.
Ein ordnungsgemäßes Audit bedeutet, mit der gebotenen Sorgfalt alles zu tun, gründlich nach kleinen Fehlern oder Sicherheitslücken zu suchen und die Interoperabilität der Protokolle einer Plattform zu überprüfen.
Das beinhaltet Sicherstellung, dass Operationen wie Sicherheitenmanagement, Liquidationsverfahren und Zinsberechnung für Kreditvergabeprotokolle nicht verwertbar sind.
Überprüft gründlich den besten Aspekt des Risikomanagements. Sie verringern die Wahrscheinlichkeit erfolgreicher Cyberangriffe, indem sie sich für ständige Protokollverbesserungen einsetzen, die die allgemeine Integrität der DeFi-Kreditarchitektur aufrechterhalten.
Eine weitere Möglichkeit, Ihre Investitionen zu schützen, ist die Diversifizierung, und Crowdlending ist eine der rentabelsten Methoden, dies zu tun. Heutzutage werden Kreditantragsteller, die zuvor keinen Kredit erhalten konnten, mithilfe einer fortschrittlichen Bonitätstechnologie überprüft und für Kredite zugelassen, zu denen eine Vielzahl von Kreditgebern gleichzeitig beitragen, die sich alle das Risiko teilen. Darüber hinaus sind viele dieser Kredite durch Sicherheiten der Kreditnehmer abgesichert. Ein solches innovatives, umweltfreundliches Beispiel sind die Schweizer 8 verleiht.
Aufschlüsselung der Prüfungen
Sie unterhalten eine Reihe von entscheidende Schritte um das DeFi-Kreditumfeld zu schützen.
- Überprüfung des Codes: Sie möchten nicht, dass ganze Zahlen überlaufen, dass Wiedereintritte stattfinden oder irgendwelche logischen Inkonsistenzen oder Schlupflöcher auftreten. Auditoren müssen alle Zeilen durchkämmen, um die exakten Zeilen zu ermitteln, deren Codierung sich theoretisch als anfällig erweisen könnte. Umfassende manuelle und automatisierte Tests stellen sicher, dass jede Funktion wie gewünscht ausgeführt wird.
- Testen und Simulieren: Neben statischen Code-Reviews simulieren die Auditoren auch reale Szenarien, indem sie Stresstests durchführen und wahrscheinliche Angriffsvektoren simulieren. Auf diese Weise kann festgestellt werden, wie das Protokoll auf verschiedene Szenarien reagiert, beispielsweise auf ungewöhnliche Marktvolatilität, Flash-Kreditangriffe oder einen Anstieg des Nutzerverkehrs.
- Risikobeurteilung: Nach der Identifizierung von Sicherheitslücken untersuchen die Auditoren deren Auswirkungen und Schweregrad. Dieser Prozess der Risikobewertung ermöglicht es den Teams, die kritischsten Sicherheitslücken zu beheben, bevor sie live geschaltet werden.
- Finanzmodellierung: Da Kreditvergabe-Apps vielfältig sind, sind Audits mehr als Code-Audits. Wirtschaftsprüfer untersuchen die wirtschaftlichen Gründe, die hinter Zinssätzen, Sicherheitenmultiplikatoren und Liquidationsauslösern stehen, um sicherzustellen, dass sie solide gegen Marktmanipulationen und Randfälle gewappnet sind.
- Vorschläge zur Problembehebung: Nach einer gründlichen Analyse veröffentlichen die Prüfer ein gründliches Analysedokument, in dem die festgestellten Fehler, der Schweregrad und einige Vorschläge zur Behebung beschrieben werden. Offene Aufschlüsselungen erleichtern die Behebung von Fehlern und gewinnen das Vertrauen der Gemeinschaft, indem sie ein angemessenes Risikomanagement nachweisen.
Beweise aus groß angelegten Forschungen von HKUST-Forscher Die Prüfung dezentraler Finanzprotokolle beweist die Wirksamkeit solcher Prüfungen bei der Aufdeckung inhärenter Schwächen.
Wesentliche Schwächen bei der DeFi-Kreditvergabe
DeFi-Kredit-Apps weisen eine Reihe charakteristischer Schwächen auf, die sie von anderen Blockchain-Anwendungen unterscheiden. Einige der häufigsten Schwächen sind unten aufgeführt.
Wiedereintrittsangriffe
Diese gehören zu den berüchtigtsten Schemata. Bei diesen Angriffen ruft ein Vertrag wiederholt einen externen Vertrag auf, bevor sein Status geändert wird. Die Angriffe sind für einen DAO-Hack verantwortlich.
Wenn diese Angriffe nicht bekämpft werden, können sie zu einer erheblichen Bedrohung für moderne Kreditplattformen werden.
Missbrauch von Flash-Krediten
Blitzkredite erleichtern die Kreditaufnahme ohne Sicherheiten, sofern der Kreditnehmer das Darlehen in einer einzigen Transaktion bezahlt. Blitzkredite, so neu sie auch sind, können jedoch verwendet werden, um Liquiditätspools im Voraus zu finanzieren oder abzuschöpfen, wenn die zugrunde liegenden Protokolle nicht ausreichend abgesichert sind.
Risiken des Liquidationsprozesses
Rechtzeitige und sequentielle Liquidationen sind für die Zahlungsfähigkeit der Kreditvergabeprotokolle von entscheidender Bedeutung. Wenn die Zeitpläne nicht übereinstimmen oder Marktdaten von einem Angreifer manipuliert werden können, drohen kaskadierende Liquidationen und enorme Nutzerverluste.
Manipulation durch Oracle
Die meisten Kreditvergabeprotokolle stützen sich bei der Preisfestsetzung auf externe Kursdaten (Orakel), um Sicherheiten zu bewerten. Wenn Hacker ein Orakel kompromittieren, können Angreifer die Preise von Vermögenswerten manipulieren, um unfaire Liquidationen auf Kosten des Systems einzuleiten.
Die Sicherheitslücken rechtfertigen daher die Prüfungen. Durch strenge Tests und sorgfältige Prüfungen können Auditoren mögliche Sicherheitslücken viel früher erkennen, als Angreifer sie ausnutzen können, wodurch die Umgebung für Benutzer sicher wird.
Der Auditprozess und die Prüfungsmethodik
Die Prüfung der Protokolle in DeFi ist eine Herausforderung, da die Blockchain-Technologie unveränderlich und dezentralisiert ist. Die Änderung eines intelligenten Vertrags nach seiner Veröffentlichung im Netzwerk ohne zentrale Autorität ist zeitaufwändig und umständlich. Aus diesem Grund erweisen sich gründliche Audits vor der Bereitstellung als noch wichtiger.
Gemäß den in der akademischen Forschung etablierten Normen, z. B. den Anmerkungen der HKUST-Studie zum Thema „Auditing Decentralized Finance Protocols“, ist die Prüfung in der Regel ein vielschichtiger Prozess.
Statische und dynamische Analyse
Die Auditoren setzen statische Analysetools ein, bevor sie Code live schalten, der bekannte Sicherheitslücken herausfiltert. Die Filterung basiert auf einer dynamischen Analyse, bei der der Code in kontrollierten Umgebungen ausgeführt wird, um zu beobachten, wie er sich unter verschiedenen Bedingungen verhält.
Peer-Reviews und formelle Überprüfung
Peer Reviews führen eine weitere Ebene der kritischen Prüfung ein, da mehrere Experten den Kodex unabhängig voneinander überprüfen. Manchmal werden formale Überprüfungsmethoden angewendet, um nachzuweisen, dass die kritischen Teile des Codes korrekt sind. Eine formelle Überprüfung ist kostspielig, aber unerlässlich, da sie sicherstellt, dass sensible Teile des Codes wie erwartet funktionieren.
Kontinuierliche Überwachung nach der Bereitstellung
Selbst nach einem effektiven Audit ändert sich das Sicherheitsumfeld weiter. Bei einigen Projekten wurden Verfahren zur Überwachung in Echtzeit eingeführt, um die Netzwerkentwicklung, neue Bedrohungen und intelligentes Vertragsverhalten in Echtzeit zu überwachen. Durch eine Kombination all dieser Ansätze konnten Probleme früh genug im Entwicklungszyklus erkannt und belastbare Protokolle entwickelt werden, die sich an die Entwicklung der Bedrohungslage anpassen können.
Die Vorteile eines gründlichen Audits
Neben den technischen Vorteilen zeigen Audits eine Reihe übergeordneter Vorteile, die für die Stabilität und den Erfolg der DeFi-Plattform entscheidend sind.
Höheres Benutzervertrauen
Kunden sind bereit, ihr Geld hinzulegen, sobald sie erfahren, dass eine Plattform umfangreiche Prüfungen bestanden hat. Dieses Vertrauen ist notwendig, um Privatkunden und institutionelle Anleger für die Plattform zu gewinnen und letztendlich die Akzeptanz auf dem Markt zu erreichen.
Regulatorisches Vertrauen
Da die Aufsichtsbehörden beginnen, den DeFi-Bereich kritisch zu untersuchen, könnten geprüfte Protokolle ein Mittelweg zwischen Innovation und Regulierung sein. Solche Tests können sich selbst überwachen, und die Selbstregulierung könnte die Behörden beruhigen.
Stabilität des Marktes
Jedes Audit, das Bugs findet und behebt, stabilisiert den gesamten Markt. Sichere Praktiken verringern die Wahrscheinlichkeit massiver Exploits mit Dominoeffekten im gesamten Ökosystem.
Einblicke für Entwickler
Auditberichte geben Entwicklern hilfreiches Feedback, weisen auf Sicherheitslücken hin und empfehlen Verbesserungen. Diese kontinuierliche Feedback-Schleife verbessert die Programmierpraktiken und sorgt für sicherere Systemdesigns für zukünftige Projekte.
Fazit
Prüfungen sind erforderlich, um die DeFi-Kreditplattformen sicher, effizient und voller solider High-Tech-Finanzprodukte zu machen. Indem Auditoren eine strenge Überprüfung des Smart-Contract-Codes, wirtschaftliche Modellanalysen und Tests in der realen Welt ermöglichen, ermöglichen sie die Entdeckung und Behebung von Sicherheitslücken. Audits sind nicht die Wunderwaffe gegen dezentrale Systemrisiken, aber sie sind eine wichtige Verteidigung gegen das Vertrauen der Nutzer, die Aufsichtsbehörden und die allgemeine Marktstabilität.
Wenn Sie daran interessiert sind, nicht nur Ihre Smart Contracts, sondern Ihre Finanzen insgesamt abzusichern, sollten Sie in Betracht ziehen, auf Crowdlending umzusteigen, wo Sie Ihr Risiko projektübergreifend ausgleichen und von besicherten Krediten profitieren können. Wenn das nach etwas klingt, das Ihr Interesse auch nur im Entferntesten weckt, besuchen Sie die Website von 8lends und registriere noch heute dein Konto.
