Audits de prêt DeFi 101
Pour éviter le pire, des évaluations approfondies des algorithmes financiers, de la structure et du codage d'une plateforme doivent être effectuées de temps en temps. C'est la norme pour tout logiciel en général qui cherche à détecter sur son application ou son site Web des failles susceptibles d'être utilisées à mauvais escient, en particulier lorsqu'il s'agit de l'argent des utilisateurs. Les utilisateurs recherchent cela pour s'assurer que la plate-forme est sérieuse et aussi vigilante que possible lorsqu'il s'agit d'empêcher les criminels d'entrer.
Compte tenu de l'énorme fortune que détient la TVL des systèmes DeFi, une petite fissure dans l'armure peut suffire à ouvrir la porte et à ternir à jamais la confiance du grand public dans une organisation.
Un audit approprié implique d'aller au-delà des attentes en matière de due diligence, de rechercher minutieusement tout petit bogue ou vulnérabilité et de vérifier l'interopérabilité des protocoles d'une plateforme.
Ce implique en veillant à ce que les opérations telles que la gestion des garanties, les procédures de liquidation et le calcul des intérêts soient exemptes d'exploitation pour les protocoles de prêt.
Des contrôles approfondis constituent le meilleur aspect de la gestion des risques. Ils réduisent la probabilité de réussite des cyberattaques en restant attentifs aux améliorations constantes du protocole qui préservent l'intégrité générale de l'architecture de prêt DeFi.
Une autre façon de protéger vos investissements consiste à diversifier vos investissements, et le crowdlending est l'un des moyens les plus rentables d'y parvenir. De nos jours, les demandeurs de crédit qui ne pouvaient pas obtenir de prêt auparavant sont désormais évalués par une technologie avancée de notation de crédit et approuvés pour les prêts accordés par une multitude de prêteurs à la fois, tous partageant le risque. De plus, bon nombre de ces prêts sont garantis par des garanties de l'emprunteur. L'un de ces exemples innovants et respectueux de l'environnement est la Suisse 8 prêts.
Répartition des audits
Ils proposent une gamme de étapes cruciales pour protéger les environnements de prêt DeFi.
- Révision du code: Vous ne voulez pas que des entiers débordent, que des réentrées se produisent ou que des incohérences ou des failles logiques se produisent. Les auditeurs doivent passer au peigne fin toutes les lignes pour déterminer les lignes exactes dont le codage pourrait théoriquement s'avérer vulnérable. Des tests manuels et automatisés exhaustifs garantissent que chaque fonction fonctionne comme souhaité.
- Tests et simulations: Outre les révisions de code statique, les auditeurs simulent également des scénarios réels en effectuant des tests de résistance et en simulant des vecteurs d'attaque probables. Grâce à cela, la réponse du protocole à différents scénarios, par exemple une volatilité inhabituelle du marché, des attaques de prêts flash ou une augmentation du trafic utilisateur, peut être déterminée.
- Évaluation des risques: Après avoir identifié les vulnérabilités, les auditeurs examinent leur impact et leur gravité. Ce processus de notation des risques permet aux équipes de corriger les vulnérabilités les plus critiques avant la mise en service.
- Modélisation financière: Les applications de prêt étant multidimensionnelles, les audits ne se limitent pas à un audit de code. Les auditeurs examinent les raisons économiques qui sous-tendent les taux d'intérêt, les multiples de garanties et les déclencheurs de liquidation afin de s'assurer qu'ils sont suffisamment robustes face aux manipulations du marché et aux cas extrêmes.
- Suggestions de mesures correctives: Après une analyse approfondie, les auditeurs publient un document d'analyse détaillé décrivant les défauts identifiés, leur gravité et quelques suggestions de remédiation. Les pannes ouvertes facilitent la correction des défauts et gagnent la confiance de la communauté en démontrant une gestion des risques appropriée.
Preuves issues de recherches à grande échelle menées par Chercheurs du HKUST dans l'audit des protocoles financiers décentralisés prouve l'efficacité de tels audits pour mettre en évidence les faiblesses inhérentes.
Faiblesses matérielles des prêts DeFi
Les applications de crédit DeFi présentent un ensemble caractéristique de faiblesses qui les distinguent des autres utilisations de la blockchain. Certaines des faiblesses les plus courantes sont présentées ci-dessous.
Attaques de réentrance
Ce sont là les stratagèmes les plus infâmes. Lors de ces attaques, un contrat fait appel à un contrat externe à plusieurs reprises avant de modifier son état. Les attaques sont responsables d'un piratage DAO.
Ne pas répondre à ces attaques peut en faire une menace importante pour les plateformes de prêt modernes.
Mauvais usages des prêts Flash
Les prêts flash facilitent les emprunts sans garantie, à condition que l'emprunteur rembourse le prêt en une seule transaction. Cependant, les prêts flash, aussi récents soient-ils, peuvent être utilisés pour gérer ou épuiser des pools de liquidités si les protocoles sous-jacents ne sont pas suffisamment sécurisés.
Risques liés au processus de liquidation
Les liquidations ponctuelles et séquentielles sont essentielles à la solvabilité des protocoles de prêt. Si un attaquant peut manipuler un décalage temporel ou des données de marché, des liquidations en cascade et d'énormes pertes d'utilisateurs seront imminentes.
Manipulation d'Oracle
La plupart des protocoles de prêt s'appuient sur des flux de prix externes, ou oracles, pour fixer le prix des garanties. Si des pirates informatiques compromettent un oracle, les attaquants peuvent manipuler les prix des actifs pour initier des liquidations injustes aux dépens du système.
Les vulnérabilités justifient donc les audits. Grâce à des tests rigoureux et à un examen minutieux, les auditeurs peuvent détecter d'éventuelles vulnérabilités bien avant que les attaquants ne s'en attaquent, sécurisant ainsi l'environnement pour les utilisateurs.
Le processus et la méthodologie d'audit
L'audit des protocoles dans DeFi est un défi car la technologie blockchain est immuable et décentralisée. La modification d'un contrat intelligent après sa publication sur le réseau sans autorité centrale est fastidieuse et fastidieuse. C'est pourquoi de solides audits préalables au déploiement s'avèrent encore plus cruciaux.
Selon les normes établies dans la recherche universitaire, par exemple les remarques de l'étude du HKUST sur « L'audit des protocoles financiers décentralisés », l'audit est généralement un processus à multiples facettes.
Analyse statique et dynamique
Les auditeurs utilisent des outils d'analyse statique avant de mettre en ligne tout code filtrant les vulnérabilités connues. Le filtrage fonctionne avec une analyse dynamique, où le code est exécuté dans des environnements contrôlés pour observer comment il agit dans diverses conditions.
Examens par les pairs et vérification formelle
Les évaluations par les pairs introduisent un autre niveau d'examen critique, étant donné que plusieurs experts examinent indépendamment le code par les pairs. Des méthodes de vérification formelles sont parfois appliquées pour prouver que les parties critiques du code sont correctes. La vérification formelle est coûteuse mais essentielle car elle garantit que les parties sensibles du code fonctionnent comme prévu.
Surveillance continue après le déploiement
Même après un audit efficace, l'environnement de sécurité continue d'évoluer. Certains projets ont intégré des pratiques de surveillance en temps réel pour surveiller le développement du réseau, les nouvelles menaces et le comportement intelligent des contrats en temps réel. La combinaison de toutes ces approches a permis de détecter les problèmes suffisamment tôt dans le cycle de développement et de développer des protocoles résilients qui peuvent évoluer en fonction de l'évolution de la situation en matière de menaces.
Les avantages d'un audit approfondi
Outre les avantages techniques, les audits révèlent une série d'avantages de niveau supérieur qui sont essentiels à la stabilité et au succès de la plate-forme DeFi.
Confiance accrue des utilisateurs
Les clients sont prêts à déposer leur argent une fois qu'ils apprennent qu'une plateforme a passé des audits approfondis. Ce type de confiance est nécessaire pour intégrer les utilisateurs particuliers et les investisseurs institutionnels sur la plateforme et, en fin de compte, pour son adoption sur le marché.
Confiance réglementaire
Étant donné que les régulateurs commencent à examiner de manière critique l'espace DeFi, les protocoles audités pourraient constituer un juste milieu entre l'innovation et la réglementation. Ces tests peuvent se contrôler d'eux-mêmes et l'autorégulation pourrait rassurer les autorités.
Stabilité du marché
Chaque audit qui détecte et corrige des bogues stabilise l'ensemble du marché. Les pratiques sécurisées réduisent les risques d'exploits à grande échelle avec des effets domino sur l'ensemble de l'écosystème.
Informations pour les développeurs
Les rapports d'audit fournissent aux développeurs des informations utiles, signalent les vulnérabilités et recommandent des améliorations. Cette boucle de rétroaction continue améliore les pratiques de codage et permet de concevoir des systèmes plus sûrs pour les projets futurs.
Conclusion
Des audits sont nécessaires pour rendre les plateformes de prêt DeFi sécurisées, efficaces et dotées de produits financiers solides et de haute technologie. En permettant un examen rigoureux du code des contrats intelligents, une analyse des modèles économiques et des tests dans le monde réel, les auditeurs permettent de découvrir et de corriger les vulnérabilités. Les audits ne sont pas la solution miracle contre les risques liés aux systèmes décentralisés, mais ils constituent un moyen de défense essentiel pour garantir la confiance des utilisateurs, la confiance des régulateurs et la stabilité globale du marché.
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