Auditorías de préstamos DeFi 101
Para garantizar que lo peor no llegue a lo peor, se deben ejecutar evaluaciones profundas de los algoritmos financieros, la estructura y la codificación de una plataforma de vez en cuando. La norma es que cualquier software en general busque en su aplicación o sitio web lagunas de las que se pueda abusar, especialmente cuando se trata del dinero de las personas. Los usuarios buscan esto para asegurarse de que la plataforma es seria y lo más vigilante posible cuando se trata de mantener alejados a los delincuentes.
Con las enormes fortunas que tienen los sistemas DeFi, solo una pequeña grieta en el blindaje puede ser suficiente para que alguien abra la puerta y empañe para siempre la confianza del público en general en una organización.
Una auditoría adecuada significa ir más allá con la debida diligencia, buscar minuciosamente cualquier pequeño error o vulnerabilidad y comprobar la interoperación de los protocolos de una plataforma.
Esto implica garantizar que las operaciones como la gestión de garantías, los procedimientos de liquidación y el cálculo de intereses no sean explotables para los protocolos de préstamo.
Comprueba minuciosamente el mejor aspecto de la gestión de riesgos. Disminuyen la probabilidad de que los ciberataques tengan éxito al adaptarse a las constantes mejoras de protocolo que mantienen la integridad general de la arquitectura de préstamos de DeFi.
Otra forma de proteger tus inversiones es diversificando y el crowdlending es una de las formas más rentables de hacerlo. Hoy en día, los solicitantes de crédito que antes no podían obtener un préstamo ahora son examinados mediante una tecnología avanzada de calificación crediticia y se les aprueba la concesión de préstamos por multitud de prestamistas a la vez, todos compartiendo el riesgo. Además de eso, muchos de estos préstamos están respaldados por garantías del prestatario. Uno de esos ejemplos innovadores y respetuosos con el medio ambiente es el de Suiza 8 préstamos.
Desglose de auditorías
Mantienen una gama de pasos cruciales para proteger los entornos de préstamos de DeFi.
- Revisión de código: No querrás que los números enteros se desborden, que se produzca una reentrada ni ningún tipo de inconsistencias o lagunas lógicas. Los auditores deben analizar todas las líneas para determinar las líneas exactas cuya codificación podría, en teoría, resultar vulnerable. Las exhaustivas pruebas manuales y automatizadas garantizan que cada función funcione según lo deseado.
- Pruebas y simulación: Además de revisar el código estático, los auditores también simulan escenarios reales realizando pruebas de resistencia y simulando posibles vectores de ataque. De este modo, se puede determinar la respuesta del protocolo a diferentes escenarios, por ejemplo, una volatilidad inusual del mercado, los ataques de préstamos relámpagos o un aumento del tráfico de usuarios.
- Evaluación de riesgos: Tras identificar las vulnerabilidades, los auditores examinan su impacto y gravedad. Este proceso de clasificación de riesgos permite a los equipos abordar las vulnerabilidades más críticas antes de entrar en funcionamiento.
- Modelación financiera: Dado que las aplicaciones de préstamos son multifacéticas, las auditorías son más que una auditoría de código. Los auditores examinan las razones económicas que explican los tipos de interés, los múltiplos de las garantías reales y los factores desencadenantes de las liquidaciones para asegurarse de que son sólidas frente a la manipulación del mercado y los casos extremos.
- Sugerencias de remediación: Tras un análisis exhaustivo, los auditores publican un documento de análisis exhaustivo en el que se describen las fallas identificadas, la gravedad y algunas sugerencias para corregirlas. Los desgloses abiertos facilitan la corrección de las fallas y se ganan la confianza de la comunidad al demostrar una gestión de riesgos adecuada.
Evidencia de una investigación a gran escala realizada por Investigadores de HKUST al auditar los protocolos financieros descentralizados demuestra la eficacia de dichas auditorías para exponer las debilidades inherentes.
Debilidades materiales en los préstamos de DeFi
Las aplicaciones de crédito DeFi vienen con un conjunto característico de debilidades que las distinguen de otros usos de la cadena de bloques. Algunas de las debilidades más frecuentes se encuentran a continuación.
Ataques de reingreso
Estos son algunos de los planes más infames. En estos ataques, un contrato invoca repetidamente a un contrato externo antes de alterar su estado. Los ataques son responsables de un hackeo de una DAO.
No abordar estos ataques puede convertirlos en una amenaza importante para las plataformas de préstamos modernas.
Uso indebido de préstamos flash
Los préstamos flash facilitan la obtención de préstamos sin garantías, siempre que el prestatario pague el préstamo en una sola transacción. Sin embargo, los préstamos flash, por nuevos que sean, pueden utilizarse para financiar fondos de liquidez o agotar fondos de liquidez si los protocolos subyacentes no están suficientemente asegurados.
Riesgos del proceso de liquidación
Las liquidaciones oportunas y secuenciales son esenciales para la solvencia de los protocolos de préstamo. Si un atacante puede manipular los datos del mercado o no coinciden los plazos, serán inminentes las liquidaciones en cascada y las enormes pérdidas de usuarios.
Manipulación de Oracle
La mayoría de los protocolos de préstamo se basan en fuentes de precios externas, u oráculos, para fijar el precio de las garantías. Si los piratas informáticos ponen en peligro un oráculo, pueden manipular los precios de los activos para iniciar liquidaciones injustas a costa del sistema.
Por lo tanto, las vulnerabilidades justifican las auditorías. Mediante pruebas rigurosas y un examen cuidadoso, los auditores pueden detectar las posibles vulnerabilidades mucho antes de que los atacantes puedan aprovecharlas, lo que hace que el entorno sea seguro para los usuarios.
El proceso y la metodología de auditoría
Los protocolos de auditoría en DeFi son un desafío, ya que la tecnología blockchain es inmutable y descentralizada. Modificar un contrato inteligente después de su publicación en la red sin una autoridad central lleva mucho tiempo y es engorroso. Por esa razón, las auditorías sólidas previas al despliegue resultan aún más cruciales.
Según las normas establecidas en la investigación académica, por ejemplo, las observaciones del estudio de la HKUST sobre la «Auditoría de los protocolos financieros descentralizados», la auditoría suele ser un proceso multifacético.
Análisis estático y dinámico
Los auditores emplean herramientas de análisis estático antes de lanzar cualquier código que filtre las vulnerabilidades conocidas. El filtrado funciona con un análisis dinámico, en el que el código se ejecuta en entornos controlados para observar cómo actúa en diversas condiciones.
Revisiones por pares y verificación formal
Las revisiones por pares introducen otro nivel de escrutinio crítico, ya que varios expertos revisan el código de forma independiente. A veces se aplican métodos de verificación formales para demostrar que las partes críticas del código son correctas. La verificación formal es costosa pero esencial porque garantiza que las partes sensibles del código funcionen según lo esperado.
Supervisión continua después de la implementación
Incluso después de una auditoría eficaz, el entorno de seguridad sigue cambiando. Algunos proyectos han incorporado prácticas de monitoreo en tiempo real para monitorear el desarrollo de la red, las nuevas amenazas y el comportamiento de los contratos inteligentes en tiempo real. La combinación de todos estos enfoques ha permitido detectar problemas con suficiente antelación en el ciclo de desarrollo y desarrollar protocolos resilientes que pueden evolucionar a medida que evoluciona la situación de amenaza.
Los beneficios de una auditoría profunda
Además de los beneficios técnicos, las auditorías revelan una serie de ventajas de nivel superior que son cruciales para la estabilidad y el éxito de la plataforma DeFi.
Mayor confianza de los usuarios
Los clientes están listos para depositar su dinero una vez que se enteran de que una plataforma ha superado exhaustivas auditorías. Este tipo de confianza es necesaria para incorporar a los usuarios minoristas y a los inversores institucionales a la plataforma y, en última instancia, para su adopción en el mercado.
Confianza regulatoria
Dado que los reguladores están comenzando a examinar el espacio DeFi de manera crítica, los protocolos auditados podrían ser un punto medio entre la innovación y la regulación. Estas pruebas pueden controlarse por sí mismas y la autorregulación podría tranquilizar a las autoridades.
Estabilidad del mercado
Cada auditoría que encuentra y corrige errores estabiliza todo el mercado. Las prácticas seguras reducen las posibilidades de que se produzcan exploits a gran escala, con efectos dominó en todo el ecosistema.
Perspectivas del desarrollador
Los informes de auditoría brindan a los desarrolladores comentarios útiles, señalan las vulnerabilidades y recomiendan mejoras. Este ciclo de retroalimentación continua mejora las prácticas de codificación y crea diseños de sistemas más seguros para proyectos futuros.
Conclusión
Se requieren auditorías para que las plataformas de préstamos DeFi sean seguras, eficientes y repletas de productos financieros sólidos y de alta tecnología. Al permitir una revisión rigurosa del código de los contratos inteligentes, el análisis del modelo económico y las pruebas en el mundo real, los auditores permiten descubrir y corregir las vulnerabilidades. Las auditorías no son la fórmula mágica contra el riesgo de un sistema descentralizado, pero son una defensa esencial para la confianza de los usuarios, la confianza de los reguladores y la estabilidad general del mercado.
Si estás interesado en garantizar no solo tus contratos inteligentes, sino también tus finanzas en general, considera la posibilidad de expandirte al crowdlending, donde puedes igualar el riesgo en todos los proyectos y disfrutar de préstamos respaldados por garantías. Si eso te parece algo que ni remotamente despierta tu interés, visita el sitio de 8lends y registre su cuenta hoy.
