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FAQGlossárioAML Wallet Check

AML Wallet Check

Uma verificação AML de carteira é uma verificação automática da sua carteira de criptomoedas realizada através do Sumsub KYT para cada investimento.

Compara o endereço da sua carteira com bases de dados de risco que abrangem sanções (OFAC, ONU, UE, HM Treasury), mixers, mercados da darknet, ransomware, hacks, esquemas fraudulentos e jurisdições de alto risco. No fluxo sem KYC, os seus USDC vão primeiro para um escrow AML pessoal. Se a verificação for aprovada, são investidos; se a sua carteira for sinalizada, o investimento é rejeitado e os fundos são devolvidos. Em casos raros, os fundos podem permanecer mais tempo no escrow — após 30 dias, você mesmo pode cancelar a solicitação.

Atualizado: outubro de 2026

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Todas as perguntas

A plataforma foi auditada pela CertiK e pela Cyberscope, e todas as transações são públicas na Base. Por trás estão duas empresas com responsabilidades claras: a CLEARCHAIN CORP (operação da plataforma, registrada como MSB junto à FINTRAC no Canadá) e a Maclear AG (due diligence e garantias). A plataforma é bem regulada, transparente e responsável

Com BuyBack, o parceiro compra o empréstimo e devolve 100% do principal após 60+ dias de atraso. Sem BuyBack, a Maclear AG inicia a venda da garantia e o valor é distribuído proporcionalmente entre os investidores. Desde o lançamento não houve inadimplência

A plataforma é operada pela CLEARCHAIN CORP, registrada no Canadá como Money Services Business (MSB) e sujeita a exigências obrigatórias de conformidade AML/CFT junto à FINTRAC. As liquidações são em USD. A plataforma não é um CASP, então as exigências do DAC8 não se aplicam

PMEs de regiões em desenvolvimento não têm acesso fácil a financiamento bancário e aceitam pagar taxas mais altas do que empresas da UE ou dos EUA

Você pode vender sua posição a outro investidor no Mercado Secundário antes do fim do prazo. No Fastlending não há prazo fixo: principal e rendimentos podem ser sacados a qualquer momento

O investimento mínimo é de 100 USD

Risco de não pagamento pela empresa, de variação do valor da garantia, de liquidez limitada se não houver comprador no Mercado Secundário e risco técnico do smart contract

Investimentos de 100 a 500 USD estão disponíveis sem KYC. Acima de 500 USD é preciso verificação completa: documento de identidade e comprovante de endereço

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