8lends에서 Sumsub로 KYC 완료하기
문서 사진 한 장, 생체 인증 셀카 한 번이면 8lends의 투자 금액 제한이 영구히 사라집니다.
8lends의 KYC(Know Your Customer)는 220개 이상의 국가와 14,000개 이상의 문서 유형을 지원하는 국제 신원 확인 제공업체인 Sumsub를 통해 진행됩니다. 이 절차는 3~5분이 소요되며, 문서 사진, 생체 인증(liveness check)을 포함한 셀카, 필요 시 거주지 주소 확인이 포함됩니다. KYC는 $500을 초과하는 투자에 필요하며, 그보다 적은 금액의 경우 자동 지갑 AML 검사로 충분합니다. 인증은 1회성으로, 완료 후에는 투자 금액에 대한 모든 제한이 해제됩니다.
영상 안내
KYC 진행 과정은 8lends 비디오 가이드에서 확인할 수 있습니다:https://youtu.be/wABYaut7zVc.
영상에는 Sumsub 창에서의 실제 절차가 담겨 있습니다: 어떤 버튼을 눌러야 하는지, 문서를 어떻게 업로드하는지, 셀카를 어떻게 찍는지. 이 텍스트는 세부 사항을 명확히 하기 위한 영상의 보조 자료입니다.
KYC가 필요한 경우
| 상황 | KYC 필요 여부 |
|---|---|
| 첫 투자 $500 이하 | 아니오, 지갑 AML 검사로 충분 |
| 전체 기간 동안 합계 $500 초과 투자 | 예, 다음 투자 전까지 필요 |
| 한도에 도달하기 전 미리 진행하고 싶음 | 예, 지갑 연결 직후 즉시 이용 가능 |
| Maclear KYC 사용 | 예 — "Continue with Maclear"로 로그인하고 기존 KYC를 클릭 한 번으로 승인하면 되며, 재인증이 필요 없습니다 |
KYC는 한 번 활성화되며 향후 모든 투자에 적용됩니다. 완료 후에는 금액 제한이 없습니다.
Sumsub란 무엇인가
Sumsub는 국제 신원 확인 및 AML 컴플라이언스 제공업체입니다. 대형 거래소(Binance, OKX, Bybit), 은행 및 규제 대상 금융 플랫폼에서 사용됩니다. Sumsub가 플랫폼을 위해 수행하는 작업:
- AI와 데이터베이스를 통해 문서의 진위 확인
- 셀카의 얼굴과 문서의 얼굴 대조(face match)
- 생체 인증(liveness check)을 통한 실재성 확인(사진 위조 방지)
- 제재 목록(PEP, sanctions, watchlists) 대조 검사
- 8lends에는 결과만 반환: 통과 / 미통과 / 추가 확인 필요
8lends는 문서 사진과 셀카를 저장하지 않으며, 모든 데이터는 Sumsub의 인프라(GDPR, ISO 27001) 보호 하에 보관됩니다.
준비해야 할 것
- 신원 확인 문서 — 선택 가능:
- 여권
- 내국용 여권(이것이 기본 ID인 국가의 경우)
- 국가 표준 ID 카드
- 운전면허증(모든 관할권에서 가능한 것은 아님)
- 셀카 및 liveness check를 위한 휴대폰 또는 웹캠
- 양질의 문서 촬영을 위한 좋은 조명
- 주소 확인용 문서(요청될 수 있음): 공과금 청구서, 3개월 이내 은행 명세서
단계별 안내
1단계. 개인 계정에서 KYC 시작
2단계. 국가 및 문서 유형 선택
- Sumsub가 새 창 또는 임베디드 위젯으로 열림
- 문서 발급 국가 선택
- 문서 유형 선택(여권 / ID 카드 / 운전면허증)
3단계. 문서 촬영
- 앞면 사진 촬영(ID 카드 및 운전면허증의 경우 양면)
- 문서가 빛 반사나 그림자 없이 화면에 완전히 들어와야 함
- 모든 데이터가 읽을 수 있어야 함
- Sumsub가 사진 품질을 확인하며, 문제가 있을 경우 재촬영 요청
4단계. 셀카 및 liveness check 진행
- Sumsub가 전면 카메라로 셀카 촬영 요청
- 이후 liveness check를 위한 간단한 동작(고개 돌리기, 눈 깜빡이기) 수행
- 이는 사진이 아닌 실제 사람이 인증을 진행하는지 확인하기 위함
5단계. 결과 대기
- Sumsub가 데이터를 검토를 위해 전송 — 보통 몇 초에서 몇 분 소요
- 복잡한 경우(사진 품질 불량, 수동 검토 필요) 최대 24시간 소요될 수 있음
- 결과는 이메일로 전송되며 개인 계정에 표시됨
이후 진행되는 것
KYC 성공 후:
- $500 한도 해제 — 모든 금액 투자 가능
- Verified 상태가 개인 계정에 표시됨
- 플랫폼의 모든 기능에 대한 접근 가능(Secondary Market 포함)
- KYC를 다시 진행할 필요 없음 — 상태 유지됨
지원 국가
Sumsub는 220개 이상의 국가와 14,000개 이상의 문서 유형을 지원합니다. 이는 제재 관할권을 제외한 거의 모든 글로벌 투자자를 포괄합니다:
- 북한
- 이란
- 시리아
- 쿠바
- 러시아 및 벨라루스(일부 거래에 대해 — 여권 및 거주지에 따라)
- 우크라이나 일부 지역
- OFAC, UN, EU, HM Treasury 제재 하의 기타 관할권
전체 목록과 정확한 규정은 KYC 단계에서 확인됩니다. 지원되지 않는 국가의 경우 Sumsub가 절차 시작 전에 알려줍니다.
KYC가 통과되지 않은 경우
| 원인 | 조치 사항 |
|---|---|
| 사진 품질 불량 | 더 좋은 조명에서 빛 반사 없이 재촬영 |
| 문서 인식 불가 | 문서가 유효한지(유효기간 미만료) 확인 |
| 셀카와 문서의 얼굴 불일치 | 셀카 재촬영, 얼굴이 잘 보이는지 확인 |
| 지원되지 않는 국가의 문서 | 다른 문서 사용(가능한 경우) |
| 수동 검토 필요 | 최대 24시간 대기 |
| 수동 검토 후 거부 | [email protected]를 통해 지원팀에 문의하여 확인 |
데이터 보안
- Sumsub는 ISO 27001 및 GDPR 호환 제공업체로, 세계 최대 거래소 및 은행과 협력함
- 데이터는 8lends가 아닌 Sumsub에 저장됨 — 이는 플랫폼 측의 유출 위험을 줄임
- 데이터 전송은 TLS 암호화 방식으로 이루어짐
- 보관 기간은 캐나다의 기록 보관 요건(PCMLTFA) 및 Sumsub 개인정보 처리방침에 따름
- 삭제 권리 — 8lends 지원팀([email protected])을 통해 요청 가능. KYC/AML 기록은 PCMLTFA에 따라 관계 종료 후 최소 5년간 보관됨
자주 묻는 질문
KYC 없이 실제로 투자할 수 있나요? 예, 누적 $500까지 가능합니다. 지갑 AML 검사는 필수로 유지되며, 이는 자동 절차입니다. 자세한 내용은 8lends에서 KYC 없이 $500까지 투자를 참조하세요.
왜 하필 Sumsub이고 다른 제공업체가 아닌가요? Sumsub는 신원 확인 시장의 선두 업체 중 하나로, 최대 거래소(Binance, OKX, Bybit) 및 규제 대상 금융 플랫폼에서 사용됩니다. 220개 이상의 국가와 14,000개 이상의 문서를 지원하여 포괄 범위가 가장 넓은 업체 중 하나입니다. 이는 8lends와 같은 글로벌 플랫폼에 매우 중요합니다.
KYC는 평균적으로 얼마나 걸리나요? 입력 절차 자체는 3~5분입니다. 검토는 보통 몇 초에서 몇 분이 소요됩니다(AI를 통한 자동 처리). 복잡한 경우 최대 24시간(분석가의 수동 검토)이 걸립니다.
KYC 후 제 데이터는 어디로 가나요? 인증 제공업체인 Sumsub로 갑니다. 8lends는 결과(passed / rejected / pending)만 받습니다. Sumsub는 규제 요건과 자체 개인정보 처리방침에 따라 데이터를 보관합니다. 플랫폼은 문서 사진과 셀카를 저장하지 않습니다.
USDC 충전 전에 미리 KYC를 진행할 수 있나요? 예. KYC는 잔액 충전이나 $500 한도 도달을 기다리지 않고 지갑 연결 직후 바로 진행할 수 있습니다. 완료 후에는 즉시 모든 금액을 투자할 준비가 됩니다.
Maclear에 이미 KYC가 있는데, 다시 진행해야 하나요? 아니요. "Continue with Maclear"로 로그인하고 기존 Maclear KYC를 클릭 한 번으로 승인하세요 — 재인증 없이.
여권은 없고 운전면허증만 있는데 어떻게 하나요? 대부분의 국가에서 운전면허증은 KYC용 ID 문서로 인정됩니다. 문서 선택 단계에서 Sumsub가 귀하의 국가에 적합한 문서를 보여줍니다.
다른 사람을 대신해 KYC를 진행할 수 있나요? 아니요. liveness check(눈 깜빡이기, 고개 돌리기)가 이를 방지합니다. KYC는 투자자 본인이 진행해야 합니다. 계정 양도나 타인 대신 진행하는 것은 T&C 위반입니다.
여권의 데이터가 오래된 경우(예: 성이 변경됨) 어떻게 하나요? 최신 데이터가 있는 문서를 사용하세요. 오래된 문서만 있는 경우, KYC 전에 정부 기관에서 문서를 갱신하세요. 문서의 데이터가 실제와 일치하지 않으면 거부될 수 있습니다.
선택 시 제 국가가 아닌 국가를 입력했는데 어떻게 하나요? [email protected]를 통해 8lends 지원팀에 문의하세요. KYC를 초기화하고 올바른 국가로 다시 진행할 수 있습니다.
함께 보기:
8lends는 FINTRAC(캐나다)에 Money Services Business로 등록된 CLEARCHAIN CORP가 운영하는 플랫폼입니다. Sumsub를 통한 KYC는 PCMLTFA(캐나다)의 고객 신원 확인 요건을 준수합니다. Maclear AG(스위스)는 FINMA 감독 하의 PolyReg SRO 회원으로 Collateral Agent 역할을 수행합니다. 규제 체계는 2026년 9월 기준입니다.