AML 지갑 점검은 모든 투자에 대해 Sumsub KYT를 통해 수행되는 암호화폐 지갑의 자동 검증입니다.
귀하의 지갑 주소를 제재(OFAC, UN, EU, HM Treasury), 믹서, 다크넷 마켓플레이스, 랜섬웨어, 해킹, 사기, 고위험 관할권을 포함하는 위험 데이터베이스와 대조하여 점검합니다. KYC 없는 절차에서는 귀하의 USDC가 먼저 개인 AML 에스크로로 이동합니다. 점검을 통과하면 투자되고, 귀하의 지갑이 플래그 처리되면 투자가 거부되고 자금이 반환됩니다. 드물게 자금이 에스크로에 더 오래 머무를 수 있습니다 — 30일이 지나면 직접 요청을 취소할 수 있습니다.
플랫폼은 CertiK와 Cyberscope의 감사를 받았으며 모든 거래는 Base에서 공개적으로 확인할 수 있습니다. 책임이 명확한 두 회사가 뒷받침합니다: CLEARCHAIN CORP(플랫폼 운영, 캐나다 FINTRAC에 MSB로 등록)와 Maclear AG(실사와 담보). 플랫폼은 잘 규제되고 투명하며 책임 있게 운영됩니다
BuyBack이 있는 프로젝트라면 60일 이상 연체 시 파트너가 대출을 매입해 원금의 100%를 돌려줍니다. BuyBack이 없으면 Maclear AG가 담보 매각을 시작하고 대금은 투자자에게 비례 배분됩니다. 출시 이후 부도는 없었습니다
플랫폼은 캐나다에서 Money Services Business(MSB)로 등록되어 FINTRAC의 의무 AML/CFT 컴플라이언스 요건을 적용받는 CLEARCHAIN CORP가 운영합니다. 정산은 USD로 이루어집니다. 플랫폼은 CASP가 아니므로 DAC8 요건이 적용되지 않습니다
개발도상 지역의 중소기업은 은행 금융에 쉽게 접근하지 못해 EU나 미국 기업보다 높은 금리를 감수합니다
만기 전에 세컨더리 마켓에서 다른 투자자에게 포지션을 판매할 수 있습니다. Fastlending은 고정 기간이 없어 원금과 수익을 언제든 인출할 수 있습니다
최소 투자액은 100 USD입니다
기업의 미상환 리스크, 담보 가치 변동 리스크, 세컨더리 마켓에 매수자가 없을 때의 유동성 제한 리스크, 스마트 컨트랙트 관련 기술 리스크
100–500 USD 투자는 KYC 없이 가능합니다. 500 USD 초과 시 신분증과 주소 증명을 통한 전체 인증이 필요합니다
