Crowdlending: protocolli
Crowdfunding le configurazioni facilitano Prestiti P2P e contrarre prestiti in un ambiente decentralizzato. Bypassa i broker monetari convenzionali.
Il crowdfunding implica piattaforme che collegano prestatori e mutuatari direttamente tramite la blockchain. Contrariamente al prestito tradizionale, che si affida a banche o istituti finanziari per mediare le transazioni, il crowdlending consente agli utenti di prestare criptovalute ai mutuatari su base P2P.
Questo processo aumenta l'accessibilità e l'efficienza. Ciò comporta tassi di interesse più bassi per i mutuatari oltre a rendimenti migliori per i prestatori.
Tecniche di crowdlending
Nei protocolli di crowdfunding, il punto focale sono gli archivi in cui gli utenti contribuiscono con i propri fondi in modo che le persone possano utilizzarli per far decollare le proprie attività o in modo che le comunità possano generare centrali elettriche o pannelli solari, ad esempio per alimentare il loro fabbisogno energetico senza danneggiare l'ambiente.
Gli utenti inviano le proprie risorse in porzioni designate. Prendono in prestito tali beni allo scopo di prestarli o li mettono in comune con altri generando interessi. Liquidità accumulata su piattaforme come 8 prestiti offre ai mutuatari la liquidità inestimabile di cui hanno bisogno in questo momento e paga un tasso di interesse superiore al 15%.
Esecuzione di prestiti e prestiti in crowdlending dipende dai contratti intelligenti. Questi sono programmati per essere eseguiti solo secondo le condizioni scritte del contratto. Sono costruiti a partire da un codice che prevede l'automazione che consente di seguire le regole della procedura di prestito. Le regole sui prestiti includono i termini per le garanzie, gli interessi e i rimborsi. Una volta implementato, lo smart contract è sicuro e trasparente.
Gli utenti possono generalmente depositare come farebbero prestando e prendendo un prestito, mentre il processo di assunzione del credito funziona con un importo selezionato di criptovaluta che viene prestato. Per mitigare il rischio per gli istituti di credito, l'assunzione di fondi implica in genere che il mutuatario garantisca garanzie collaterali, a volte eccedenze. I richiedenti sono invitati ad accettare le condizioni dei prestiti. Al loro adempimento, il codice mette in moto gli eventi di prestito previsti dal contratto, che includono i rimborsi automatici e la compensazione degli interessi.
Questo approccio decentralizzato infonde un'ulteriore accessibilità ai prestiti e consente un mercato dei prestiti molto dinamico non limitato alle banche convenzionali.
Market Makers
I market maker forniscono i fondi necessari per consentire varie transazioni finanziarie. Questi ragazzi consentono l'assunzione di crediti, le transazioni e i prestiti all'interno di piattaforme decentralizzate, fondamentali per mantenere il sano funzionamento del mercato e la stabilità dei prezzi. La loro presenza è essenziale per il perfetto funzionamento della DeFi.
Contributo ai protocolli di crowdlending
Aggiungono valore ai protocolli di crowdfunding. Forniscono inoltre fondi vitali per scopi di prestito. Ogni volta che un utente desidera prendere in prestito criptovalute, lo fa tramite fornitori di liquidità per garantirne la fluidità. Ciò è particolarmente utile nelle piattaforme di prestito decentralizzate in cui i fornitori di liquidità possono dare un contributo diretto alla liquidità senza i normali broker presenti nelle piattaforme di prestito tradizionali.
Inoltre, i market maker aiutano con le transazioni. Una maggiore liquidità aiuta a creare un ambiente di trading migliore. Riduce le commissioni sul gas e riduce i tempi di attesa per una transazione tipica.
Meccanismi di profitto
Gli LP ottengono profitti tramite una varietà di meccanismi, come quelli seguenti.
Interessi guadagnati da transazioni di prestito
Nel crowdlending, l'interesse è determinato dalla domanda e dall'offerta. Man mano che sempre più mutuatari cercano prestiti, i tassi di interesse aumentano e gli LP guadagnano un importo proporzionale di tali interessi.
Incentivi e premi per i token
Oltre ai guadagni da interessi, gli LP possono ricevere governance e token di utilità per i loro contributi di fluidità per incentivarli. I token di governance consentono agli LP di partecipare alle risoluzioni adottate in termini di modifiche al protocollo, mentre gli utility token possono offrire sconti su commissioni o altri vantaggi.
Sfide
Queste persone ed entità affrontano varie sfide che influiscono sulla loro redditività e sull'efficienza operativa complessiva in DeFi.
Rischi per la sicurezza degli smart contract
I fornitori di liquidità dipendono dai contratti intelligenti. Tuttavia, questi contratti contengono vulnerabilità che li espongono a potenziali danni o attacchi. Le minacce più comuni includono errori di codifica o scappatoie che gli attori malevoli possono sfruttare.
Test rigorosi tramite audit approfonditi è un must. Il coinvolgimento di società di revisione terze aiuta a identificare i punti deboli prima dell'implementazione. Inoltre, la due diligence sulle caratteristiche del contratto salvaguarda ulteriormente le risorse.
Volatilità del mercato e rischi di liquidità
Le fluttuazioni del mercato sono intrinseche al trading di criptovalute e influiscono notevolmente sui profitti di cui possono godere i market maker. Influiscono sui rendimenti per i market maker. Le fluttuazioni improvvise dei prezzi, ad esempio un calo improvviso, possono portare a perdite temporanee.
Per ridurre al minimo le potenziali perdite in un ambiente così volatile, gli LP spesso adottano piani di gioco come la diversificazione delle proprie partecipazioni patrimoniali, l'utilizzo di strumenti di gestione avanzati e il bilanciamento tra stablecoin e asset volatili. In tal modo, possono proteggere meglio i propri investimenti da movimenti di mercato imprevedibili pur continuando a partecipare all'ecosistema decentralizzato.
Casi di studio di protocolli di crowdlending di successo
I protocolli di crowdlending consentono alle persone di prestare e prendere in prestito fondi direttamente, utilizzando principi di finanza decentralizzata. Questa analisi esplora importanti protocolli e approfondimenti ottenuti dalle loro prestazioni.
- 8 prestiti: Un progetto a basso rischio e altamente redditizio che aiuta molte persone, liberi professionisti, piccole imprese e progetti ambientali a decollare i cui beni vengono utilizzati come garanzia. Gli investitori possono godere di un profitto del 15% e non devono pagare alcuna commissione. Possono anche trarre profitto indirizzando continuamente altri investitori.
- Aave: opera consentendo agli investitori di depositare asset e guadagnare interessi. I suoi innovativi «prestiti flash» consentono prestiti istantanei senza garanzie, creando opportunità di profitto uniche per gli LP.
- Composto: utilizza un modello di tasso di interesse algoritmico per determinare i tassi di interesse in base al livello di richieste e offerta disponibile, motivando così i contributori di liquidità a partecipare. Questo approccio incentiva i fornitori di liquidità attraverso gli interessi maturati, rendendolo una scelta popolare per guadagnare entrate passive nell'ambiente DeFi.
Lezioni apprese dalle tendenze del mercato
Le osservazioni principali riguardano l'importanza della gestione del rischio e la necessità di una continua innovazione nei pool di liquidità. Le proiezioni indicano una crescente partecipazione alla DeFi. Offre nuove opportunità per i fornitori di liquidità di adattarsi e prosperare in un ambiente intenso e saturo.
Conclusione
I contributori di liquidità in DeFi beneficiano degli interessi attivi e delle commissioni di negoziazione, utilizzando la natura decentralizzata di questi protocolli per migliorare le loro entrate complessive. Fornendo fondi, i fornitori di liquidità aiutano gli altri a trarre vantaggio dai prestiti peer-to-peer, guadagnando contemporaneamente premi di liquidità.
Sebbene il panorama DeFi sia in continua evoluzione, con nuove configurazioni e pratiche di gestione del rischio, è probabile che questi portafogli si riempiranno di potenziali utenti in aumento, rendendo i servizi di liquidità sempre più redditizi per i fornitori. In un mondo turbolento e pieno di opportunità, la possibilità di procedere all'interno di questo spazio è vasta. Inoltre, ci sarà ampio spazio per gli investimenti e l'utilizzo da parte dei partecipanti attuali e futuri.
Se il crowdlending sembra proprio quello che il medico ha ordinato per il finanziamento della tua azienda o del tuo progetto, 8lends ti apre le porte per darti il decollo iniziale di cui hai bisogno. Se stai cercando di guadagnare, difficilmente esiste un'opzione a basso rischio e c'è una varietà infinita di progetti in cui immergerti che potrebbero risuonare con i tuoi valori.
