Crowdlending: Protokoller
Kitle fonlaması kurulumlar kolaylaştırır P2P borç verme & Merkezi olmayan bir ortamda borçlanma. Geleneksel para komisyoncularını atlar.
Kitle fonlaması, borç verenleri ve borçluları doğrudan blok zinciri üzerinden birbirine bağlayan platformları içerir. İşlemlere aracılık etmek için bankalara veya finansal kurumlara dayanan geleneksel kredilendirmenin aksine, kitle kredisi kullanıcıların borçlulara P2P temelinde kripto para borç vermelerine izin verir.
Bu süreç erişilebilirliği ve verimliliği artırır. Bu, borç verenler için daha iyi getirilerin yanı sıra borçlular için daha düşük faiz oranları sağlar.
Kitle Kredisi Teknikleri
Kitle fonlaması protokollerinde odak noktası, kullanıcıların fonlarına katkıda bulundukları depolardır, böylece insanlar bunları işlerini hayata geçirmek için kullanabilirler veya toplulukların örneğin çevreye zarar vermeden enerji ihtiyaçlarını karşılamak için elektrik santralleri veya güneş panelleri üretebilmeleri için katkıda bulundukları depolardır..
Kullanıcılar kaynaklarını belirlenmiş bölümlerde gönderirler. Borç vermek amacıyla bu varlıklara karşı borç alırlar veya faiz üretirken varlıklarını başkalarıyla birleştirirler. Gibi platformlarda havuzlanmış likidite 8ödünç borçlulara şu anda ihtiyaç duydukları paha biçilmez nakit verir ve% 15'in üzerinde bir faiz oranı öder.
Borç verme ve borçlanma icrası kitle kredisi Akıllı sözleşmelere bağlı. Bunlar sadece sözleşmenin yazılı koşulları altında yürütülecek şekilde programlanmıştır. Ödünç verme prosedürünün kurallarına uyulmasını sağlayan otomasyonu içeren koddan oluşturulurlar. Borç verme kuralları teminat, faiz ve geri ödeme koşullarını içerir. Dağıtıldığında, akıllı sözleşme güvenli ve şeffaftır.
Kullanıcılar genellikle borç verme ve kredi alırken yapacakları gibi para yatırabilirler, kredi alma süreci ise belirli bir miktarda kripto para birimine göre çalışır. Borç verenler için riski azaltmak için, borçlanma fonları tipik olarak borçlunun teminatı garanti ettiğini, bazen de aşırı teminatlamayı içerir. Başvuru sahiplerinden kredilerin koşullarını kabul etmeleri istenir. Bunun yerine getirilmesinden sonra, kod, otomatik geri ödemelerin yanı sıra faiz tazminatını içeren sözleşmeye göre borçlanma olaylarını harekete geçirir.
Bu merkezi olmayan yaklaşım, borç verme için daha da fazla erişilebilirlik sağlar ve geleneksel bankacılıkla sınırlı olmayan çok dinamik bir borç verme pazarını mümkün kılar.
Piyasa Yapıcılar
Piyasa yapıcılar, çeşitli finansal işlemleri mümkün kılmak için gerekli fonları sağlar. Bu adamlar, piyasanın sağlıklı işleyişini ve istikrarlı fiyatları korumak için çok önemli olan merkezi olmayan platformlarda kredi almayı, işlemleri ve ödünç vermeyi mümkün kılar. DeFi'nin sorunsuz çalışması için varlıkları şarttır.
Crowdlending Protokollerine Katkı
Kitle fonlaması protokollerine değer katarlar. Ayrıca borç verme amacıyla hayati fonlar sağlarlar. Bir kullanıcı kripto para borç almak istediğinde, akışkanlığı sağlamak için likidite tedarikçilerinden geliyor. Bu, özellikle likidite tedarikçilerinin geleneksel borç verme platformlarında bulunan normal brokerler olmadan likiditeye doğrudan katkıda bulunabileceği merkezi olmayan borç verme platformlarında memnuniyettir.
Ek olarak, piyasa yapıcılar işlemlere yardımcı olur. Daha fazla likidite, daha iyi bir ticaret ortamı oluşturmaya yardımcı olur. Gaz ücretlerini azaltır ve tipik bir işlem için bekleme süresini kısaltır.
Kâr Mekanizmaları
LP'ler, aşağıdakiler gibi çeşitli mekanizmalarla kar elde ederler.
Kredi İşlemlerinden Faiz Kazançları
Kitle kredilendirmesinde, faiz arz ve talebe göre belirlenir. Daha fazla borçlu kredi aradıkça, faiz oranları yükselir ve LP'ler bu faizin orantılı bir miktarını kazanır.
Token Teşvikleri ve Ödülleri
Faiz kazançlarına ek olarak, LP'ler onları teşvik etmek için akışkanlık katkıları için yönetişimin yanı sıra hizmet tokenleri de alabilirler. Yönetişim belirteçleri, LP'lerin protokol değişiklikleri açısından kabul edilen kararlara katılmasını sağlarken, yardımcı program belirteçleri ücretlerde veya diğer avantajlarda indirim sağlayabilir.
Zorluklar
Bu insanlar ve kuruluşlar, DeFi'deki karlılıklarını ve genel operasyonel verimliliklerini etkileyen çeşitli zorluklarla karşı karşıyadır.
Akıllı Sözleşme Güvenlik Riskleri
Likidite tedarikçileri akıllı sözleşmelere bağımlıdır. Ancak, bu sözleşmeler, onları potansiyel hasarlara veya saldırılara maruz bırakan güvenlik açıkları içerir. Yaygın tehditler, kodlamadaki hataları veya kötü niyetli aktörlerin yararlanabileceği boşlukları içerir.
Tarafından titizlikle test edilir kapsamlı denetimler bir zorunluluktur. Üçüncü taraf denetim firmalarının katılımı, dağıtımdan önce zayıflıkların belirlenmesine yardımcı olur. Ayrıca, sözleşme özelliklerine ilişkin durum tespiti varlıkları daha da korur.
Piyasa Oynaklığı ve Likidite Riskleri
Piyasa dalgalanmaları kripto para ticaretinin doğasında vardır ve piyasa yapıcıların yararlanabileceği karları büyük ölçüde etkiler. Piyasa yapıcıların getirilerini etkiler. Ani bir düşüş gibi fiyatlardaki ani dalgalanmalar geçici kayıplara yol açabilir.
Böyle değişken bir ortamda potansiyel kayıpları en aza indirmek için, LP'ler genellikle varlık varlıklarını çeşitlendirmek, sabit paralar ve değişken varlıklar arasında dengelemenin yanı sıra gelişmiş yönetim araçlarını kullanarak oyun planlarını benimser. Bunu yaparken, merkezi olmayan ekosisteme katılmaya devam ederken yatırımlarını öngörülemeyen piyasa hareketlerine karşı daha iyi koruyabilirler.
Başarılı Crowdlending Protokollerinin Vaka Çalışmaları
Kitle kredisi protokolleri, merkezi olmayan finans ilkelerini kullanarak bireyleri doğrudan borç verme ve borç alma konusunda güçlendirir. Bu analiz, performanslarından elde edilen dikkate değer protokolleri ve içgörüleri araştırıyor.
- 8ödünç: Varlıkları teminat olarak kullanılan birçok kişinin, serbest çalışanın, küçük işletmenin ve çevre projesinin işe yaramasına yardımcı olan düşük riskli ve oldukça karlı bir proje. Yatırımcılar% 15 kar elde ederler ve herhangi bir komisyon ödemek zorunda kalmazlar. Ayrıca sürekli olarak diğer yatırımcıları yönlendirerek de kar edebilirler.
- Aave: Yatırımcıların varlık yatırmalarına ve faiz kazanmalarına izin vererek çalışır. Yenilikçi “flaş kredileri” teminatsız anında borçlanmayı sağlayarak LP'ler için benzersiz kar fırsatları yaratır.
- Bileşik: Talep düzeyine ve mevcut arz düzeyine göre faiz oranlarını belirlemek için algoritmik bir faiz oranı modeli kullanır, böylece likidite katkıda bulunanları katılmaya motive eder. Bu yaklaşım, tahakkuk eden faiz yoluyla likidite sağlayıcılarını teşvik eder ve DeFi ortamında pasif gelir elde etmek için popüler bir seçim haline getirir.
Pazar Trendlerinden Çıkarılan Dersler
Önde gelen gözlemler, risk yönetiminin önemi ve likidite havuzlarında sürekli yenilik ihtiyacından oluşmaktadır. Tahminler artan DeFi katılımına işaret ediyor. Likidite sağlayıcılarının yoğun, doygun bir ortamda uyum sağlamaları ve gelişmeleri için yeni fırsatlar sunar.
Sonuç
DeFi'deki likidite katkıda bulunanlar, genel gelirlerini iyileştirmek için bu protokollerin merkezi olmayan doğasını kullanarak faiz gelirlerinden ve ticaret ücretlerinden yararlanır. Likidite sağlayıcıları fon sağlayıcıları, başkalarının eşler arası kredilerden yararlanmasına yardımcı olurken, aynı zamanda kendileri likidite ödülleri kazanırlar.
DeFi ortamı sürekli olarak gelişse de, yeni kurulumlar ve risk yönetimi uygulamalarıyla, bu cüzdanların artan potansiyel kullanıcılarla dolması ve likidite hizmetlerini sağlayıcılar için giderek daha karlı hale getireceği muhtemeldir. Fırsatlarla dolu gürültülü bir dünyada, bu alanda ilerleme olasılığı çok geniştir. Ayrıca, mevcut ve gelecekteki katılımcılar tarafından yatırım ve kullanım için bolca alan olacaktır.
Crowdlending, doktorun işletmenizin finansmanı veya projenizin finansmanı için sipariş ettiği gibi görünüyorsa, 8lends size ihtiyacınız olan ilk kalkışı sağlamak için kapıları açar. Kâr etmek istiyorsanız, düşük riskli bir seçenek neredeyse yok ve değerlerinizle rezonansa girebilecek sonsuz çeşitlilikte projeler var.
