Crowdlending: Protokolle
Crowdfunding Setups erleichtern P2P-Kreditvergabe und Kreditaufnahme in einem dezentralen Milieu. Es umgeht herkömmliche Währungsmakler.
Crowdfunding beinhaltet Plattformen, die Kreditgeber und Kreditnehmer direkt über die Blockchain miteinander verbinden. Im Gegensatz zur herkömmlichen Kreditvergabe, bei der Banken oder Finanzinstitute zur Vermittlung von Transaktionen angewiesen sind, ermöglicht Crowdlending den Nutzern, Kreditnehmern Kryptowährung auf P2P-Basis zu leihen.
Dieser Prozess verbessert die Zugänglichkeit und Effizienz. Dies führt zu niedrigeren Zinssätzen für Kreditnehmer und zu besseren Renditen für Kreditgeber.
Crowdlending-Techniken
Bei Crowdfunding-Protokollen liegt der Schwerpunkt auf Repositorien, in die Nutzer ihre Gelder einbringen, damit die Menschen sie verwenden können, um ihre Unternehmen auf die Beine zu stellen, oder damit Gemeinden beispielsweise Kraftwerke oder Sonnenkollektoren bauen können, um ihren Energiebedarf zu decken, ohne der Umwelt zu schaden.
Benutzer reichen ihre Ressourcen in bestimmten Abschnitten ein. Sie nehmen Kredite gegen diese Vermögenswerte auf, um Kredite aufzunehmen, oder sie bündeln ihr Vermögen mit anderen, um Zinsen zu generieren. Gebündelte Liquidität auf Plattformen wie 8lends gibt Kreditnehmern unschätzbares Geld, das sie gerade benötigen, und zahlt einen Zinssatz von über 15%.
Ausleihe und Ausleihe, Ausführung in Crowdlending hängt von intelligenten Verträgen ab. Diese sind so programmiert, dass sie nur unter den schriftlichen Bedingungen des Vertrags ausgeführt werden. Sie bestehen aus Code, der eine Automatisierung beinhaltet, sodass die Regeln des Ausleihverfahrens eingehalten werden können. Die Kreditvergabevorschriften beinhalten die Bedingungen für Sicherheiten, Zinsen und Rückzahlungen. Wenn der Smart Contract eingesetzt wird, ist er sicher und transparent.
Benutzer können im Allgemeinen so einzahlen, wie sie es bei der Kreditvergabe und Kreditaufnahme tun würden, während der Kreditaufnahmeprozess funktioniert, indem ein ausgewählter Betrag an Kryptowährung ausgeliehen wird. Um das Risiko für Kreditgeber zu mindern, muss der Kreditnehmer bei der Aufnahme von Geldern in der Regel Sicherheiten garantieren, was manchmal zu einer Überbesicherung führt. Die Antragsteller werden gebeten, den Bedingungen der Kredite zuzustimmen. Sobald diese Bedingungen erfüllt sind, setzt der Kodex die Kreditaufnahme gemäß dem Vertrag in Gang, der automatische Rückzahlungen sowie Zinsausgleich beinhaltet.
Dieser dezentrale Ansatz ermöglicht einen noch besseren Zugang zu Krediten und ermöglicht einen sehr dynamischen Kreditmarkt, der nicht auf das konventionelle Bankwesen beschränkt ist.
Market Maker
Market Maker stellen die notwendigen Mittel zur Verfügung, um verschiedene Finanztransaktionen zu ermöglichen. Diese Leute ermöglichen die Aufnahme von Krediten, Transaktionen und Krediten auf dezentralen Plattformen, was für das reibungslose Funktionieren des Marktes und stabile Preise von entscheidender Bedeutung ist. Ihre Anwesenheit ist für das reibungslose Funktionieren von DeFi unerlässlich.
Beitrag zu Crowdlending Protokollen
Sie verleihen Crowdfunding-Protokollen einen Mehrwert. Sie stellen auch wichtige Mittel für Kreditvergabezwecke zur Verfügung. Wann immer sich ein Nutzer Kryptowährungen leihen möchte, kommen diese von Liquiditätsanbietern, um die Fluidität zu gewährleisten. Dies ist besonders erfreulich auf dezentralen Kreditplattformen, auf denen Liquiditätsanbieter einen direkten Beitrag zur Liquidität leisten können, ohne dass die normalen Makler auf herkömmlichen Kreditplattformen erforderlich sind.
Darüber hinaus helfen Market Maker bei Transaktionen. Eine höhere Liquidität trägt zu einem besseren Handelsumfeld bei. Es senkt die Gasgebühren und verkürzt die Wartezeit für eine typische Transaktion.
Gewinnmechanismen
LPs erzielen Gewinne über eine Vielzahl von Mechanismen, wie die folgenden.
Zinserträge aus Kredittransaktionen
Beim Crowdlending werden die Zinsen von Angebot und Nachfrage bestimmt. Da immer mehr Kreditnehmer Kredite aufnehmen, steigen die Zinssätze, und LPs verdienen einen proportionalen Betrag dieser Zinsen.
Token-Anreize und Prämien
Zusätzlich zu den Zinserträgen können LPs für ihre Fluiditätsbeiträge auch Governance- und Utility-Token erhalten, um ihnen Anreize zu bieten. Governance-Token ermöglichen es LPs, an den Resolutionen teilzunehmen, die im Rahmen von Protokolländerungen verabschiedet werden, während Utility-Token Rabatte auf Gebühren oder andere Vorteile gewähren können.
Herausforderungen
Diese Personen und Unternehmen stehen vor verschiedenen Herausforderungen, die sich auf ihre Rentabilität und die allgemeine Betriebseffizienz von DeFi auswirken.
Sicherheitsrisiken für intelligente Verträge
Liquiditätsanbieter sind auf intelligente Verträge angewiesen. Diese Verträge enthalten jedoch Sicherheitslücken, die sie potenziellen Schäden oder Hackerangriffen aussetzen. Zu den häufigsten Bedrohungen gehören Codierungsfehler oder Schlupflöcher, die böswillige Akteure ausnutzen können.
Strenges Testen mit gründliche Audits ist ein Muss. Die Beauftragung von externen Wirtschaftsprüfungsfirmen hilft dabei, Schwachstellen vor dem Einsatz zu erkennen. Darüber hinaus werden Vermögenswerte durch die Einhaltung der Sorgfaltspflicht bei Vertragsmerkmalen zusätzlich geschützt.
Marktvolatilität und Liquiditätsrisiken
Marktschwankungen sind dem Handel mit Kryptowährungen inhärent und wirken sich stark auf die Gewinne aus, die Market Maker erzielen können. Sie wirken sich auf die Renditen der Market Maker aus. Plötzliche Preisschwankungen wie ein plötzlicher Rückgang können zu vorübergehenden Verlusten führen.
Um potenzielle Verluste in einem so volatilen Umfeld zu minimieren, verfolgen LPs häufig Spielpläne wie die Diversifizierung ihrer Vermögensbestände, den Einsatz fortschrittlicher Management-Tools sowie das Ausbalancieren zwischen Stablecoins und volatilen Vermögenswerten. Auf diese Weise können sie ihre Investitionen besser vor unvorhersehbaren Marktbewegungen schützen und gleichzeitig am dezentralen Ökosystem teilnehmen.
Fallstudien erfolgreicher Crowdlending Protokolle
Crowdlending-Protokolle ermöglichen es Einzelpersonen, unter Verwendung dezentraler Finanzprinzipien direkt Gelder zu leihen und zu leihen. Diese Analyse untersucht wichtige Protokolle und Erkenntnisse, die aus ihrer Leistung gewonnen wurden.
- 8lends: Ein risikoarmes und hochprofitables Projekt, das vielen Einzelpersonen, Freiberuflern, kleinen Unternehmen und Umweltprojekten hilft, auf die Beine zu kommen, deren Vermögenswerte als Sicherheit verwendet werden. Anleger erhalten einen Gewinn von 15% und müssen keine Provisionen zahlen. Sie können auch profitieren, indem sie kontinuierlich andere Anleger empfehlen.
- Aave: Ermöglicht es Anlegern, Vermögenswerte einzuzahlen und Zinsen zu verdienen. Die innovativen „Blitzkredite“ ermöglichen die sofortige Kreditaufnahme ohne Sicherheiten und bieten LPs einzigartige Gewinnchancen.
- Verbindung: Verwendet ein algorithmisches Zinsmodell, um die Zinssätze entsprechend dem Umfang der Anfragen und dem verfügbaren Angebot zu ermitteln und so die Liquiditätszahler zur Teilnahme zu motivieren. Dieser Ansatz bietet Liquiditätsanbietern durch aufgelaufene Zinsen Anreize und ist damit eine beliebte Wahl, um im DeFi-Milieu passives Einkommen zu erzielen.
Aus Markttrends gewonnene Erkenntnisse
Die wichtigsten Beobachtungen beziehen sich auf die Bedeutung des Risikomanagements und die Notwendigkeit kontinuierlicher Innovationen bei den Liquiditätspools. Prognosen deuten auf eine zunehmende DeFi-Beteiligung hin. Es bietet Liquiditätsanbietern neue Möglichkeiten, sich anzupassen und in einem intensiven, gesättigten Umfeld erfolgreich zu sein.
Fazit
Die Liquiditätsgeber von DeFi profitieren von Zinserträgen und Handelsgebühren und nutzen den dezentralen Charakter dieser Protokolle, um ihren Gesamtumsatz zu verbessern. Durch die Bereitstellung von Geldern helfen Liquiditätsanbieter anderen, Peer-to-Peer-Kredite zu nutzen, und verdienen gleichzeitig selbst Liquiditätsbelohnungen.
Obwohl sich die DeFi-Landschaft mit neuartigen Setups und Risikomanagementpraktiken ständig weiterentwickelt, ist es wahrscheinlich, dass diese Wallets mit immer mehr potenziellen Nutzern überflutet werden, was Liquiditätsdienstleistungen für Anbieter zunehmend rentabel macht. In einer ungestümen Welt voller Möglichkeiten sind die Möglichkeiten, in diesem Raum weiterzumachen, riesig. Außerdem wird es viel Spielraum für Investitionen und die Nutzung durch aktuelle und zukünftige Teilnehmer geben.
Wenn Crowdlending genau das ist, was der Arzt für die Finanzierung Ihres Unternehmens oder Ihres Projekts verordnet hat, öffnet 8lends die Türen, um Ihnen den ersten Start zu ermöglichen, den Sie benötigen. Wenn Sie profitieren möchten, gibt es kaum eine Option mit geringerem Risiko und es gibt eine endlose Vielfalt an Projekten, in die Sie eintauchen können und die Ihren Werten entsprechen könnten.
