7 modi legali per ridurre le tasse sulle criptovalute nel Regno Unito

Obblighi in valuta virtuale del Regno Unito

Ti starai chiedendo se i residenti devono pagare in asset blockchain. La risposta breve e dolce è che è così.

Come accennato in precedenza, il fisco e le dogane di Sua Maestà, noto anche come HMRC, è l'organo governativo responsabile dell'amministrazione fiscale. Considerano il denaro virtuale una risorsa digitale che deve essere pagata e hanno stabilito due tasse principali, la prima delle quali è la plusvalenza.

Plusvalenze

Se trai profitto dalla vendita di asset digitali, dovrai pagare le plusvalenze, non il valore totale della vendita.

Alcuni eventi comuni che innescano questo problema sono:

• Trading di asset digitali: pensala in questo modo: se scambi BTC con ETH, token DeFi e stablecoin, sei in debito con il governo.
• Negoziazione di asset digitali con valute legali come GBP, USD, JPY, EUR, ecc.
• Usare monete digitali per pagare qualsiasi cosa.

Dato che probabilmente sei curioso, dovresti aspettarti di pagare dal 10% al 24% come obbligazione sulle plusvalenze. Intendiamoci, queste cifre si riferiscono all'anno fiscale dal 2025 al 2026.

L'imposta sul reddito è il secondo tipo che il governo del Regno Unito applica alle monete virtuali.

Reddito

Fai mining, guadagni ricompense con lo staking o accetti risorse digitali come pagamento? Se lo fai, indovina cosa? Forse sei in debito con il governo.

Le azioni note per comportare imposte sul reddito includono:

• Salari pagati in titoli blockchain.
• Eventi che generano nuovi token dal mining e guadagnano ricompense da - puntata.
• Generazione di nuove risorse virtuali o guadagni da forchette rigide o airdrop.

Il tasso varia dal 20% al 45% nell'anno in corso (2025/2026).

Legalità della riduzione degli obblighi

Questo è totalmente legale nella maggior parte dei paesi, la Gran Bretagna non fa eccezione. In effetti L'HMRC ha linee guida per i soccorsi questo può ridurre quanto devi. Ciò che è illegale è l'evasione; potrebbe metterti in grossi guai con la legge.

Le conseguenze dell'evasione sono rigide: potresti rischiare sette anni di carcere o multe che ti farebbero saltare gli occhi dalle orbite. Queste sono le questioni chiave che dovresti conoscere negli obblighi fiscali britannici per gli asset digitali. Poiché l'evasione fiscale è illegale, discuteremo solo dei modi strategici per ridurre il debito.

7 modi per ridurre i tuoi obblighi nei confronti dello Stato

Entriamo subito in gioco:

1. TENERE

Sebbene ora sia diventato un meme, hold on for dear life (HODL) è il metodo di riduzione più trascurato ma efficace.

La strategia è semplice. Il trading, la vendita o lo scambio di monete con GBP, USD, JPY e altre monete virtuali, o il loro utilizzo per pagare qualsiasi cosa, comporta una delle due tasse che abbiamo evidenziato sopra. Grazie a questa regola, indovina un po'? Dovresti continuare a fare HODLing per assicurarti che il tuo portafoglio non comporti l'obbligo di pagamento da parte del governo britannico.

E se stai pensando: «Dato che sono intelligente, nasconderò i dati delle mie transazioni», guai a te perché indovina un po'? A gennaio 2026, l'HMRC avrà pieno accesso a tutti i dati delle transazioni, quindi il piano è pronto.

Torna a HODLing. Pensaci in questo modo: se il valore del tuo Bitcoin sale alle stelle, ma continui a mantenere l'HODLing, la tua cronologia non registrerà alcun record di indebitamento statale.

Vuoi conoscere la bellezza di questa strategia? Quando i tuoi Bitcoin si apprezzano, è probabile che tu ne guadagni e ne conservi di più, soprattutto perché puoi aspettare un anno a basso reddito o in perdita per vendere.

2. Sfrutta le detrazioni annuali

Immagina di aver detenuto gli asset digitali per tutto l'anno e che si siano apprezzati di 4.500 sterline; ora stai impazzendo e ti gratti la testa per assicurarti che il governo non metta le mani su tutti i guadagni conquistati a fatica. Di cosa ti occupi?

Poiché non vogliamo che tutto quel grattacapo lasci un punto calvo, ti diremo cosa fare: utilizza ogni detrazione a tua disposizione! Per contestualizzare, le autorità statali concedono a ogni pagatore una cancellazione annuale. 3.000£ è la plusvalenza dell'anno in corso deducibile.

In altre parole, se le tue plusvalenze annuali, anche derivanti da transazioni blockchain, scendono al di sotto di 3.000£, pagherai ben 0£ per le plusvalenze.

Dai un'occhiata alla tabella seguente che mostra l'attuale fasce di reddito.

Se tutto il tuo reddito netto, incluso il denaro virtuale, è inferiore a 12.570£, dovrai al governo ben 0£. Quanto è bello?

3. Prova le tattiche di raccolta delle perdite

Ecco un fatto divertente che rimane sconosciuto alla maggior parte dei trader e degli investitori: la vendita strategica di monete non redditizie può ridurre il debito poiché puoi rivendicarle e utilizzarle per compensare le plusvalenze realizzate dalla tua liquidità virtuale con le migliori prestazioni.

In pratica, questo può sembrare come subire una perdita sul tuo Diamante Bitcoin per bilanciare le plusvalenze ottenute dalla vendita di altre valute digitali con le migliori prestazioni. Il trucco? Beh, in realtà devi subire una perdita se bitcoin o altcoin deprezzano o perdono.

Vuoi altri consigli per la raccolta? Ecco qua:

• Vendi monete in perdita prima del 5 aprile^th: Curioso dell'importanza di questa data? Semplice: è allora che finisce l'anno fiscale britannico.
• Usa il regola del pernottamento e prima colazione: per scaricare e subire una perdita su asset non redditizi, ma riacquistarli dopo 30 giorni per ridurre la bolletta.
• Prova molti strumenti: i migliori possono portare alla luce perdite nascoste (ne parleremo più avanti).

4. Regali

Hai un coniuge ufficialmente riconosciuto, con un certificato di matrimonio e tutto il resto? Ti senti caritatevole e sei sicuro al 100% che la tua organizzazione benefica preferita sia legalmente registrata? In tal caso, potresti prendere in considerazione l'idea di donare a tua moglie, a tuo marito o a un'organizzazione benefica preferita alcuni dei tuoi guadagni.

Vuoi indovinare perché e come funziona a tuo vantaggio al momento dell'archiviazione? La risposta è regola dell'assenza di utili/perdite. Questa regola poco conosciuta riceve riconoscimenti come strategia di riduzione perché, secondo l'HMRC, il trasferimento di beni al partner civile o a un ente di beneficenza registrato comporta un debito pari a zero plusvalenze.

Il trucco? Il regalo deve essere reale e autenticamente trasferito al partner o all'ente di beneficenza preferito. Tale atto consente di detrarre il valore equo di mercato del bene al momento della donazione.

Le l'esenzione annuale per le donazioni esentasse è di 3.000£. Vuoi vedere quanto è efficace questa strategia? Diamo un'occhiata a un esempio ipotetico.

Supponiamo che tu abbia acquistato Ethereum a 3.000£ e che sia aumentato fino a 6.000£ nello stesso anno. In questo esempio, puoi concedere 3.000£ al tuo partner civile, che potrà quindi richiederlo come parte della sua esenzione annuale.

Per quanto riguarda il lascito di denaro virtuale in beneficenza, assicurati di non ricevere nulla per la donazione; questo è il modo legittimo per garantire che l'HMRC non consideri la donazione come qualcosa che deve essere versato.

5. Usa strumenti software

Le piattaforme di denaro virtuale dispongono di strumenti che mantengono conformi i tuoi sforzi di investimento. Oltre a semplificare letteralmente la politica sulla proprietà degli asset virtuali, alcune di queste piattaforme dispongono di strumenti di raccolta delle perdite «gemme nascoste» che possono rivelare detrazioni trascurate.

Gestire efficacemente l'obbligazione relativa alle monete virtuali non significa solo trovare le detrazioni, ma anche mantenere registri accurati, dimostrare la conformità e prepararsi per gli audit. In 8 prestiti, aiutiamo le organizzazioni a semplificare la governance, il rischio e la conformità attraverso un'automazione intelligente e una supervisione trasparente. Scopri come possiamo aiutarti.

6. Dedurre le commissioni e i costi di transazione

Quindi, hai venduto alcuni Bitcoin e ottenuto un buon profitto (complimenti per questo). Tutto ciò di cui abbiamo discusso finora dovrebbe dirti che il dipartimento fiscale britannico si aspetta che tu versi le plusvalenze sull'importo.

Dato che siamo sicuri che preferiresti mantenere la maggior parte di questi profitti, perché non utilizzare le regole del governo contro di essa utilizzando le detrazioni dei costi per ridurre quanto devi? Legalmente, puoi cancellare costi contrattuali, di valutazione e pubblicitari, per non parlare delle commissioni di transazione/trasferimento e di qualsiasi altra spesa relativa alla chiusura della vendita degli asset.

Anche se tali detrazioni probabilmente non ridurranno di molto il tuo debito, esaminale perché ogni costo dedotto porta a cosa? L'hai indovinato: la maggior parte dei tuoi guadagni e guadagni restano nelle tue tasche (a cui appartengono).

7. Considera il trading come un business

Se sei un investitore professionista in blockchain che opera costantemente, formalizzare le tue attività e operare sotto l'egida di una LLC o di un'altra entità commerciale legalmente riconosciuta può ridurre il peso delle tue monete digitali.

Tuttavia, dal momento che il governo può utilizzare il framework CARF per accedere ai dati delle transazioni, qui contano solo i costi aziendali. Tali costi includono:

• Coloro che si dedicano al trading ad alta frequenza.
• Operazioni minerarie.
• Accettare monete in cambio di beni e servizi.
• Offrire servizi basati sulle monete come marketplace e strumenti.

Gestire un'impresa di moneta digitale con una struttura aziendale legale è vantaggioso per il risparmio perché consente di detrarre spese che altrimenti non faresti in regime personale.

Ad esempio, come azienda, puoi detrarre costi come:

• Portafogli, analisi, strumenti software e altri abbonamenti relativi alla gestione della tua attività.
• Commissioni di transazione, contabili, legali e altre commissioni per servizi professionali.
• Affitto e altre utenze relative alla gestione della tua attività.
• Formazione, piattaforme, laptop, server e altre cose relative alle monete utilizzate dall'azienda.

La detrazione di tali spese può ridurre significativamente le plusvalenze e la bolletta aziendale.

Conclusione

Ecco qua: sette misure legali che puoi adottare per ridurre il tuo debito in contanti virtuale come investitore nel Regno Unito. Sebbene queste strategie siano pratiche e facili da applicare, sarebbe negligente non menzionare che consultare un professionista registrato è il modo migliore per trovare le detrazioni che possono ridurre gli importi pagati dal governo.

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