7 legale Möglichkeiten zur Senkung der Kryptowährungssteuern in Großbritannien

Britische Verpflichtungen in Bezug auf virtuelle Währungen

Sie fragen sich vielleicht, ob Einwohner für Blockchain-Assets bezahlen müssen. Die kurze und süße Antwort lautet, dass dies der Fall ist.

Wie bereits erwähnt, His Majesty's Revenue and Customs, auch bekannt als HMRC, ist die für die Finanzverwaltung zuständige Regierungsbehörde. Sie betrachten virtuelles Bargeld als digitalen Vermögenswert, auf den zurückgezahlt werden muss, und haben zwei Hauptsteuern eingeführt, von denen die erste Kapitalerträge sind.

Kapitalgewinne

Wenn Sie vom Verkauf digitaler Vermögenswerte profitieren, schulden Sie Kapitalgewinne, nicht den Gesamtwert des Verkaufs.

Einige häufige Ereignisse, die dies auslösen, sind:

• Handel mit digitalen Vermögenswerten: Stellen Sie sich das so vor: Wenn Sie BTC gegen ETH, DeFi-Token und Stablecoins eintauschen, schulden Sie der Regierung etwas.
• Handel mit digitalen Vermögenswerten gegen Fiat-Währungen wie GBP, USD, JPY, EUR usw.
• Mit digitalen Münzen für alles bezahlen.

Da Sie wahrscheinlich neugierig darauf sind, sollten Sie damit rechnen, 10 bis 24% als Kapitalertragspflicht zu zahlen. Wohlgemerkt, diese Zahlen beziehen sich auf das Geschäftsjahr 2025 bis 2026.

Die Einkommenssteuer ist die zweite Art, die die britische Regierung auf virtuelle Münzen anwendet.

Einkommen

Minen Sie, verdienen Prämien durch Staking oder akzeptieren Sie digitale Vermögenswerte als Zahlungsmittel? Wenn ja, raten Sie mal, was? Vielleicht schuldest du der Regierung was.

Zu den Maßnahmen, von denen bekannt ist, dass sie Einkommenssteuern nach sich ziehen, gehören:

• In Blockchain-Wertpapieren gezahlte Löhne.
• Events, die beim Mining neue Tokens generieren und Belohnungen verdienen von abstecken.
• Generierung neuer virtueller Vermögenswerte oder Gewinne aus harte Gabeln oder Airdrops.

Die Rate liegt im laufenden Jahr (2025/2026) zwischen 20 und 45%.

Rechtmäßigkeit der Haftungsreduzierung

Dies ist in den meisten Ländern völlig legal, Großbritannien ist keine Ausnahme. In der Tat HMRC hat Hilfsrichtlinien das kann deine Schulden senken. Was illegal ist, ist Umgehung; sie könnte Sie in große Schwierigkeiten mit dem Gesetz bringen.

Die Folgen einer Umgehung sind hart; Sie könnten mit sieben Jahren Gefängnis oder Geldstrafen rechnen, bei denen Ihnen die Augen aus den Augen springen würden. Dies sind die wichtigsten Aspekte, über die Sie in Bezug auf britische Steuerpflichten für digitale Vermögenswerte Bescheid wissen sollten. Da Steuerhinterziehung illegal ist, besprechen wir nur strategische Möglichkeiten zur Reduzierung Ihrer Schulden.

7 Möglichkeiten, Ihre Verpflichtungen gegenüber dem Staat zu verringern

Lass uns gleich loslegen:

1. HALTEN

Obwohl es inzwischen zu einem Meme geworden ist, ist Hold on for dear life (HODL) die am meisten übersehene, aber effektive Reduktionsmethode.

Die Strategie ist einfach. Für den Handel, Verkauf oder Tausch von Münzen gegen GBP, USD, JPY und andere virtuelle Münzen oder die Verwendung dieser Münzen, um etwas zu bezahlen, wird eine der beiden oben genannten Steuern fällig. Ratet mal, was aufgrund dieser Regel passiert? Sie sollten mit HodLing fortfahren, um sicherzustellen, dass Ihr Portemonnaie keine Zahlungsverpflichtung gegenüber der britischen Regierung auslöst.

Und wenn Sie denken: „Da ich schlau bin, verstecke ich meine Transaktionsdaten“, wehe Ihnen, denn wissen Sie was? Ab Januar 2026 wird das HMRC vollen Zugriff auf alle Transaktionsdaten haben, also da ist dieser Plan.

Zurück zu HodLing. Stellen Sie sich das so vor: Wenn Ihr Bitcoin-Wert in die Höhe schnellt, Sie aber weiterhin HODling betreiben, wird Ihre Historie keinen Rekord enthalten, der zu einer Staatsverschuldung geführt hat.

Möchten Sie die Schönheit dieser Strategie kennenlernen? Wenn Ihre Bitcoins an Wert gewinnen, werden Sie wahrscheinlich mehr Geld verdienen und behalten, vor allem, weil Sie mit dem Verkauf auf ein Jahr mit niedrigen Einnahmen oder Verlusten warten können.

2. Jährliche Abzüge ausnutzen

Stellen Sie sich vor, Sie haben das ganze Jahr über digitale Vermögenswerte verwaltet und sie sind um 4.500 Pfund gestiegen. Jetzt flippen Sie aus und kratzen sich am Kopf, um sicherzustellen, dass die Regierung nicht all Ihre hart erkämpften Gewinne in die Hände bekommt. Was machst du?

Da wir nicht wollen, dass all das Kopfkratzen eine kahle Stelle hinterlässt, sagen wir Ihnen, was zu tun ist: Nutzen Sie jeden Abzug, der Ihnen zur Verfügung steht! Zum Vergleich: Die staatlichen Behörden gewähren jedem Zahler eine jährliche Abschreibung. 3.000£ ist der Kapitalgewinn des laufenden Jahres abzugsfähig.

Mit anderen Worten, wenn Ihre jährlichen Kapitalgewinne, auch aus Blockchain-Geschäften, unter 3.000 GBP fallen, zahlen Sie satte 0 GBP für Kapitalgewinne.

Schauen Sie sich die folgende Tabelle an, die den aktuellen zeigt Einkommensklassen.

Wenn Ihr gesamtes Nettoeinkommen, auch aus virtuellem Geld, unter 12.570 GBP liegt, schulden Sie der Regierung satte 0 GBP. Wie nett ist das?

3. Probiere Taktiken zur Verlustgewinnung

Hier ist eine interessante Tatsache, die den meisten Händlern und Anlegern noch unbekannt ist: Der strategische Verkauf unrentabler Münzen kann Ihre Schulden reduzieren, da Sie diese geltend machen und verwenden können, um Kapitalgewinne auszugleichen, die Sie mit Ihrem virtuellen Geld mit der besten Wertentwicklung erzielt haben.

In der Praxis kann das so aussehen, als ob Sie einen Verlust hinnehmen würden Bitcoin-Diamant um die Kapitalgewinne aus dem Verkauf anderer digitaler Währungen mit der besten Wertentwicklung auszugleichen. Der Haken? Nun, Sie müssen tatsächlich einen Verlust hinnehmen, wenn Bitcoin oder Altcoins an Wert verlieren oder Verluste machen.

Willst du noch ein paar Erntetipps? Los geht's:

• Verkaufe Verlustmünzen vor dem 5. April^th: Neugierig auf die Bedeutung dieses Datums? Ganz einfach: Dann endet das britische Geschäftsjahr.
• Benutze das Regel Übernachtung mit Frühstück: um unrentable Vermögenswerte auszulagern und einen Verlust hinzunehmen, sie aber nach 30 Tagen wieder zu kaufen, um Ihre Rechnung zu senken.
• Probiere viele Tools aus: Die besten können versteckte Verluste aufdecken (dazu später mehr).

4. Schenken

Haben Sie einen offiziell anerkannten Ehepartner mit einer Heiratsurkunde und all dem? Fühlen Sie sich wohltätig und sind sich zu 100% sicher, dass Ihre bevorzugte Wohltätigkeitsorganisation legal registriert ist? Wenn ja, sollten Sie erwägen, Ihrer Frau, Ihrem Ehemann oder einer Wohltätigkeitsorganisation Ihrer Wahl einen Teil Ihrer Gewinne zu spenden.

Möchten Sie raten, warum und wie sich das zu Ihrem Vorteil bei der Einreichung auswirkt? Die Antwort lautet Regel zur Veräußerung von Gewinnen und Verlusten. Diese wenig bekannte Regel wird als Reduktionsstrategie ausgezeichnet, da laut HMRC bei der Übertragung von Vermögenswerten an Ihren Lebenspartner oder eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation keine Kapitalerträge entstehen.

Der Fang? Das Geschenk muss echt sein und wirklich an Ihren Partner oder eine bevorzugte Wohltätigkeitsorganisation übertragen werden. Dieses Gesetz ermöglicht es Ihnen, den fairen Marktwert des Vermögenswerts zum Zeitpunkt der Schenkung abzuziehen.

Das Die jährliche Steuerbefreiung für Geschenke beträgt 3.000 GBP. Möchten Sie sehen, wie effektiv diese Strategie ist? Schauen wir uns ein hypothetisches Beispiel an.

Nehmen wir an, Sie haben Ethereum für 3.000 GBP gekauft und es ist innerhalb desselben Jahres auf 6.000 GBP gestiegen. In diesem Beispiel können Sie Ihrem Lebenspartner 3.000 GBP geben, der das Geld dann im Rahmen seiner jährlichen Freistellung geltend machen kann.

Was das Vererben von virtuellem Geld für wohltätige Zwecke angeht, stellen Sie sicher, dass Sie nichts für eine Spende erhalten. Das ist der legitime Weg, um sicherzustellen, dass das HMRC die Spende nicht als etwas betrachtet, für das bezahlt werden muss.

5. Verwenden Sie Softwaretools

Plattformen für virtuelles Geld verfügen über Tools, mit denen Sie Ihre Anlagebemühungen konform halten. Einige dieser Plattformen reduzieren nicht nur die Richtlinien für den Besitz virtueller Vermögenswerte, sondern verfügen auch über Tools zur Verlustgewinnung „versteckter Juwelen“, mit denen übersehene Abzüge aufgedeckt werden können.

Bei der effektiven Verwaltung virtueller Münzen geht es nicht nur darum, Abzüge zu ermitteln, sondern auch darum, genaue Aufzeichnungen zu führen, die Einhaltung der Vorschriften nachzuweisen und sich auf Audits vorzubereiten. Bei 8lends, helfen wir Unternehmen dabei, Unternehmensführung, Risiko und Compliance durch intelligente Automatisierung und transparente Überwachung zu vereinfachen. Erfahren Sie, wie wir Ihnen helfen können.

6. Transaktionsgebühren und -kosten abziehen

Sie haben also einige Bitcoins verkauft und einen guten Gewinn erzielt (ein großes Lob dafür). Alles, was wir bisher besprochen haben, sollte Ihnen sagen, dass das britische Finanzministerium erwartet, dass Sie Kapitalgewinne auf diesen Betrag überweisen.

Da wir sicher sind, dass Sie die meisten dieser Gewinne lieber behalten würden, warum nicht die Regeln der Regierung dagegen anwenden, indem Sie Kostenabzüge verwenden, um Ihre Schulden zu reduzieren? Rechtlich gesehen können Sie abschreiben Vertrags-, Bewertungs- und Werbekosten, ganz zu schweigen von Transaktions- und Übertragungsgebühren und allen anderen Kosten im Zusammenhang mit dem Abschluss des Verkaufs der Vermögenswerte.

Solche Abzüge werden Ihre Schulden wahrscheinlich nicht um ein Vielfaches reduzieren, aber schauen Sie sich sie an, denn zu was führen alle abgezogenen Kosten? Sie haben es erraten: Ein größerer Teil Ihrer Einnahmen und Gewinne bleibt in Ihren Taschen (wo sie hingehören).

7. Betrachten Sie den Handel als Geschäft

Wenn Sie ein professioneller Blockchain-Investor sind, der konsequent handelt, können Sie durch die Formalisierung Ihrer Aktivitäten und den Betrieb unter dem Dach einer LLC oder einer anderen gesetzlich anerkannten Geschäftseinheit Ihre Belastung durch digitale Münzen verringern.

Doch seit der Die Regierung kann das CARF-Framework nutzen für den Zugriff auf Transaktionsdaten zählen hier nur die geschäftsbezogenen Kosten. Zu diesen Kosten gehören:

• Diejenigen, die Hochfrequenzhandel betreiben.
• Bergbaubetriebe.
• Annahme von Münzen im Austausch für Waren und Dienstleistungen.
• Wir bieten auf Münzen basierende Dienstleistungen wie Marktplätze und Tools an.

Der Betrieb eines digitalen Geldunternehmens unter einer legalen Geschäftsstruktur ist für Ersparnisse von Vorteil, da Sie damit Ausgaben abziehen können, die Sie sonst im Rahmen des persönlichen Regimes nicht abziehen würden.

Als Unternehmen können Sie beispielsweise folgende Kosten abziehen:

• Wallets, Analysen, Softwaretools und andere Abonnements im Zusammenhang mit der Führung Ihres Unternehmens.
• Transaktionsgebühren, Buchhaltungs-, Rechts- und andere Gebühren für professionelle Dienstleistungen.
• Miete und andere Nebenkosten im Zusammenhang mit der Führung Ihres Unternehmens.
• Schulungen im Zusammenhang mit Münzen, Geräte, Laptops, Server und andere Dinge, die vom Unternehmen genutzt werden.

Der Abzug solcher Ausgaben kann Ihre Kapitalgewinne und Ihre Geschäftsrechnung erheblich senken.

Fazit

Da haben Sie es: Sieben rechtliche Schritte, die Sie ergreifen können, um Ihre virtuellen Barschulden als britischer Investor zu reduzieren. Diese Strategien sind zwar praktisch und einfach anzuwenden, aber es wäre nachlässig, nicht zu erwähnen, dass die Beratung eines registrierten Fachmanns der ultimative Weg ist, um Abzüge zu finden, mit denen Sie Ihre Zahlungen an die Regierung senken können.

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