Obrigações de moeda virtual do Reino Unido
Pode estar a perguntar-se se os residentes têm de pagar em ativos blockchain. A resposta curta e doce é que sim.
Como mencionado anteriormente, a Receita e Alfândega de Sua Majestade, também conhecida como HMRC, é o órgão governamental responsável pela administração fiscal. Vêem o dinheiro virtual como um ativo digital que deve ser pago e estabeleceram dois impostos principais, sendo o primeiro as mais-valias.
Mais-valias
Se lucrar com a venda de ativos digitais, ficará devendo por ganhos de capital, não pelo valor total da venda.
Alguns eventos comuns que desencadeiam isto são:
- Negociação de ativos digitais: Pense desta maneira: se trocar BTC por ETH, tokens DeFie e stablecoins, você deve ao governo.
- Negociação de ativos digitais para moedas fiduciárias como GBP, USD, JPY, EUR, etc.
- Utilizar moedas digitais para pagar qualquer coisa.
Uma vez que provavelmente está curioso sobre isso, deve esperar pagar 10% a 24% como obrigação de ganhos de capital. Lembrem-se, estes números são para o ano fiscal de 2025 a 2026.
O imposto sobre o rendimento é o segundo tipo que o governo do Reino Unido aplica às moedas virtuais.
Rendimentos
Minera, ganha recompensas com o staking ou aceita ativos digitais como pagamento? Se o fizerem, adivinhem? Pode ficar em dívida com o governo.
As acções conhecidas por implicar direitos de rendimentos incluem:
- Salários pagos em títulos blockchain.
- Eventos que geram novos tokens a partir da mineração e do ganho de recompensas de estacando.
- Geração de novos ativos virtuais ou ganhos de garfos duros ou airdrops.
A taxa oscila entre os 20% e os 45% no corrente ano (2025/2026).
Legalidade da Redução de Obrigações
Isto é totalmente legal na maior parte dos países, não sendo a Grã-Bretanha excepção. Na verdade, HMRC tem orientações de alívio isso pode diminuir o quanto você deve. O que é ilegal é a evasão; pode causar grandes problemas com a lei.
As consequências da evasão são rígidas; podemos ter sete anos de prisão ou multas que fariam os olhos saírem das suas urnas. Essas são as principais questões que deve conhecer nas obrigações fiscais britânicas para ativos digitais. Uma vez que a evasão fiscal é ilegal, discutiremos apenas formas estratégicas de reduzir a sua dívida.
7 Formas de Diminuir a Sua Obrigação para com o Estado
Vamos direto para dentro:
1. RETER
Embora agora tenha se tornado um meme, o “hold on for dear life” (HODL) é o método de redução mais negligenciado mas eficaz.
A estratégia é simples. Negociar, vender ou trocar moedas por GBP, USD, JPY e outras moedas virtuais, ou usá-las para pagar qualquer coisa, atrai qualquer um dos dois impostos que destacamos acima. Por causa desta regra, adivinhe? Devia continuar a HODLing para garantir que a sua carteira não desencadeie uma obrigação de pagar ao governo britânico.
E se estão a pensar: “Já que sou inteligente, vou esconder os meus dados de transação”, “Ai de vocês, porque adivinhem? A partir de janeiro de 2026, o HMRC terá acesso total a todos os dados da transação, então lá vai esse plano.
Voltar a HodLing. Pense nisso desta forma: se o seu valor de Bitcoin disparar, mas mantiver o HODLing, a sua história não terá um recorde que desencadeie a dívida do Estado.
Quer saber a beleza desta estratégia? Quando os seus Bitcoins se valorizam, é provável que você tenha mais lucro líquido e fique com mais, especialmente porque pode esperar por um ano de baixa renda ou com perdas para vender.
2. Explorar deduções anuais
Imaginem que mantiveram ativos digitais durante todo o ano, e eles se valorizaram em 4.500 libras; agora está a enlouquecer-se e a coçar a cabeça por formas de garantir que o governo não tenha as mãos em todos os seus ganhos duramente conquistados. O que é que faz?
Uma vez que não queremos que todos os coçar a cabeça deixem uma careca, vamos dizer-lhe o que fazer: utilize todas as deduções disponíveis para si! Para contextualizar, as autoridades estatais concedem a cada pagador uma baixa anual. £3K é a dedução das mais-valias do ano em curso.
Em outras palavras, se os seus ganhos de capital anuais, incluindo as transações de blockchain, caírem abaixo de £3K, você pagará um grande valor de £0 por ganhos de capital.
Confira a tabela abaixo que mostra o atual escalões de rendimentos.
Se todo o seu lucro líquido, incluindo o dinheiro virtual, estiver abaixo de £12.570, você deve ao governo uns gritantes £0. Quão bom é isso?
3. Experimente táticas de colheita de perdas
Aqui está um fato engraçado que permanece desconhecido para a maioria dos traders e investidores: Vender estrategicamente moedas não lucrativas pode reduzir a sua dívida, uma vez que pode reivindicá-las e usá-las para compensar os ganhos de capital obtidos pelo seu dinheiro virtual de melhor desempenho.
Na prática, isso pode parecer ter um prejuízo para o seu Diamante Bitcoin para equilibrar as mais-valias obtidas com a venda de outras moedas digitais de alto desempenho. O problema? Bem, na verdade, temos de perder com a depreciação ou deficitária de bitcoin ou altcoins.
Quer outras dicas de colheita? Aqui está:
- Vender moedas deficitárias antes de 5 de abrilth: Curioso sobre a importância desta data? Simples: é aí que termina o ano fiscal britânico.
- Utilize o regra de alojamento e pequeno-almoço: descarregar e ter prejuízos em ativos não rentáveis, mas recomprá-los ao fim de 30 dias para cortar a sua fatura.
- Experimente muitas ferramentas: as melhores podem desenterrar perdas ocultas (mais sobre isso depois).
4. Presentes
Tem um cônjuge oficialmente reconhecido, com certidão de casamento e tal? Sente-se caridoso e tem 100% de certeza de que a sua instituição de caridade favorita está legalmente registada? Se assim for, talvez queiram considerar dar à sua mulher, marido ou instituição de caridade de escolha alguns dos seus ganhos.
Preocupa-se em adivinhar porquê e como isso funciona a seu favor na hora de arquivamento? A resposta é regra de alienação sem ganho/sem perdas. Esta regra pouco conhecida recebe elogios como estratégia de redução porque, de acordo com o HMRC, a transferência de ativos para o seu parceiro civil ou uma instituição de caridade registada atrai zero dívidas de mais-valias.
O problema? O presente tem de ser real e genuinamente transferido para o seu parceiro ou instituição de caridade preferida. Esse ato permite que você deduza o justo valor de mercado do ativo no momento de presenteá-lo.
O a isenção anual de presentes isentos de impostos é de £3K. Quer ver quão eficaz é esta estratégia? Vejamos um exemplo hipotético.
Vamos supor que comprou o Ethereum a 3.000 libras e que tenha valorizado para 6 000 libras no mesmo ano. Neste exemplo, pode dar ao seu parceiro civil 3.000 libras esterlinas, que depois pode reivindicá-lo como parte da sua isenção anual.
Quanto a legar dinheiro virtual a instituições de caridade, assegure-se de não receber nada por doar; essa é a maneira legítima de garantir que o HMRC não considere a doação como algo que tem de ser pago.
5. Utilizar ferramentas de software
As plataformas de dinheiro virtual têm ferramentas que mantêm os seus esforços de investimento em conformidade. Além de literalmente emburrecer a política de propriedade de ativos virtuais, algumas dessas plataformas têm ferramentas de coleta de perdas “gemas ocultas” que podem revelar deduções negligenciadas.
Gerir eficazmente a obrigação da moeda virtual não é apenas encontrar deduções — é também manter registos precisos, demonstrar conformidade e preparar-se para auditorias. Em 8empresta, ajudamos as organizações a simplificar a governação, o risco e a conformidade através de automação inteligente e supervisão transparente. Explore como podemos ajudar.
6. Deduzir taxas e custos de transação
Então, vendeu alguns Bitcoins e obteve um bom lucro (paroquias por isso). Tudo o que discutimos até agora deve dizer-lhe que o departamento fiscal britânico espera que remetam mais-valias sobre o valor.
Já que temos a certeza de que prefere manter a maior parte desses lucros, porque não usar as regras do governo contra isso, usando deduções de custos para reduzir o quanto deve? Legalmente, pode anotar custos de contrato, avaliação e publicidade, para não mencionar as taxas de transação/transferência, e qualquer outra despesa relacionada com o fechamento da venda de ativos.
Embora essas deduções provavelmente não reduzam muito a sua dívida, olhe para elas porque cada custo deduzido leva a quê? Adivinhou: mais dos seus ganhos e ganhos ficam nos seus bolsos (onde eles pertencem).
7. Considere a negociação como um negócio
Se é um investidor profissional de blockchain que negocia de forma consistente, formalizar as suas atividades e operar sob a égide de uma LLC ou outra entidade empresarial legalmente reconhecida pode reduzir a sua carga de moeda digital.
No entanto, uma vez que o governo pode usar o quadro da CARF para aceder aos dados das transacções, apenas os custos relacionados com as empresas contam aqui. Tais custos incluem:
- Aqueles que se envolvem em negociações de alta frequência.
- Operações mineiras.
- Aceitar moedas em troca de bens e serviços.
- Oferecer serviços baseados em moedas, como mercados e ferramentas.
Operar um empreendimento de dinheiro digital sob uma estrutura empresarial legal é vantajoso para a poupança porque permite deduzir despesas que de outra forma não faria sob o regime pessoal.
Por exemplo, enquanto empresa, pode deduzir custos como:
- Carteiras, análises, ferramentas de software e outras subscrições relacionadas com a gestão do seu negócio.
- Taxas de transação, taxas contábeis, legais e outras para serviços profissionais.
- Aluguer e outras utilidades relacionadas com a gestão do seu negócio.
- Formação relacionada com moedas, plataformas, computadores portáteis, servidores e outras coisas utilizadas pela empresa.
Deduzir tais despesas pode reduzir significativamente as suas mais-valias e a fatura relacionada com o negócio.
Conclusão
Aí está: sete medidas legais que pode tomar para reduzir a sua dívida de dinheiro virtual como investidor no Reino Unido. Embora estas estratégias sejam práticas e fáceis de aplicar, seria negligente não falar que consultar um profissional registado é a melhor forma de encontrar deduções que possam baixar o quanto se paga ao governo.
Manter a conformidade com as leis fiscais em evolução não tem de ser complicado. As soluções de GRC da 8lends dão às empresas a estrutura e a visibilidade de que precisam para se manterem em conformidade, minimizando os riscos operacionais. Também fornece métodos revolucionários de pontuação de crédito baseados nas principais agências para ajudar os investidores a lucrar generosamente com o crowdlending apoiado por garantias.
