1.암호화폐 신고 실패
거래, 판매, 결제 수단으로 암호화폐를 수령하는 경우에도 암호화폐를 전부 신고해야 합니다.벌금은 50~1,250유로이며, 반복적인 위반 시에는 더 심해집니다.또한 SPF는 귀하가 너무 늦을 경우 세금 보고서를 제출합니다. 이 경우 본인이 신고한 것보다 훨씬 더 높은 소득을 신고하게 됩니다.따라서 이러한 이유로도 더 많은 금액을 납부하게 됩니다.
또한 SPF는 주 벌금 대신 또는 추가로 주 부채에 대해 10% 에서 200% 의 세금 인상을 적용할 수 있습니다.코인베이스는 최근 2,150만 달러를 지불하세요.
가끔 취미로 하는 트레이딩이 때때로 다르게 취급되는 것은 사실이지만, 벨기에 세무 당국은 특히 플랫폼이 요청에 따라 투자자의 보유 현황을 EU 당국에 알리도록 요구하는 DAC8을 고려하면 귀하의 활동에 대해 매우 명확하게 파악하고 있습니다.이 중 많은 부분이 자동으로 이루어집니다.2025년 12월 31일까지 모든 거래소와 앱에서 이를 준수해야 합니다.
2.암호화폐 세금 혼동: 개인과 전문가
개인 용도의 비정기 거래는 일반적으로 암호화폐 수익세 과세 대상인 사적 이익으로 취급됩니다.이러한 수익은 더 낮은 세율로 과세될 수 있으며, 경우에 따라 불규칙하고 투기적이라고 간주될 경우 비과세 대상이 될 수도 있습니다.이러한 업무를 특별히 구조적으로 수행하면 사업자로 간주되므로 프리랜서든 대규모 조직이든 상관 없습니다.이것이 여러분이 돈을 버는 주요 방법 중 하나이거나 암호화폐 추구를 위해 첨단 기술을 사용하는 것이 확실하다면, 대부분 소득세를 납부하게 됩니다.
3.암호화폐 세금에서의 소액 거래 무시
암호화폐를 신고할 때 신고할 가치가 없다고 가정하여 소규모 거래나 소규모 암호화폐 거래를 간과하는 실수를 범할 수 있습니다.무해해 보일 수 있지만 시간이 지남에 따라 소액 거래도 누적될 수 있으므로 벨기에 조세 당국은 과세 대상 소득을 계산할 때 누적 이익을 고려합니다.
예를 들어, 일주일에 한 번 50유로 상당의 비트코인을 판매하는 것은 별것 아닌 것처럼 느껴질 수 있지만, 1년이 지나면 이러한 작은 판매가 수천 유로까지 누적될 수 있습니다.이를 신고하지 않으면 결국 감사나 과태료를 받게 될 수도 있습니다.또한 비트코인을 이더리움으로 교환하는 것과 같은 가상 현금 거래는 이익을 내더라도 유로화가 바뀌지 않더라도 과세 대상으로 간주되는 경우가 많습니다.
4.문서화 실패: 암호화폐 세금 구매
가장 쉽게 저지르는 실수 중 하나는 기록되지 않은 채 암호화폐를 구매하는 것이지만 가장 비용이 많이 드는 것 중 하나이기도 합니다.솔직히 말해서 벨기에 세무 당국은 감사 시 증거 자료를 요청할 것입니다.그리고 입증 책임은 전적으로 여러분에게 있습니다.
즉, 다음을 수행해야 합니다.
- 중앙 집중식 소프트웨어 또는 스프레드시트를 유지하세요.
- 월별 또는 분기별 거래 내역을 내보낼 수 있습니다.
- 거래, 스테이킹 보상 또는 크라우드렌딩 이자 지급에 대한 스크린샷 또는 PDF 확인서를 저장하세요.
- 오랜 기록을 보관하세요.
5.코인하우스 및 크립토닷컴 세금 신고서가 내려다보이는
벨기에 암호화폐 투자자들이 자주 저지르는 또 다른 실수는 크립토닷컴과 코인하우스 세금 신고 및 기타 플랫폼의 가상 현금 거래 및 지갑 이체를 무시하는 것입니다.많은 사람들은 지갑 간에 자산을 옮기거나 암호화폐를 다른 것으로 교환하는 것은 과세 대상으로 간주되지 않는다고 생각합니다.실제로, 관련된 두 지갑이 모두 본인 소유인 경우에는 세금이 부과되지 않지만, 자산에 상관없이 이익을 얻었다면 2026년부터 신고해야 합니다.
과거에는 신중한 투자자들이 세금 신고를 하지 않아도 되었지만, 이제는 장기 투자자들에게도 2026년 1월 1일 또는 그 이후에 발생한 이익에 대해 10% 의 연대세가 부과되기 때문입니다.암호화폐 포트폴리오와 세금 추적기를 사용하세요.
투명한 다양화
스테이킹, DeFi 수익 또는 다중 지갑 이체를 추적하는 것이 부담스럽다면 크라우드 렌딩을 통한 다각화를 고려해 보세요. 8lends.플랫폼을 사용하면 스테이킹이나 DeFi 프로토콜의 복잡성 없이 검증된 차용자에게 암호화폐를 빌려주고 예측 가능한 수익을 얻을 수 있습니다.
- 간편한 보고: 상세한 거래 기록.
- 예측 가능한 담보 기반 수익: 가변 스테이킹 또는 유동성 풀 수익률과 달리 크라우드렌딩은 수익률을 예측하기가 더 쉽습니다.
- 포트폴리오 다각화: 지속적인 거래 없이 암호화폐로 수익을 올릴 수 있는 또 다른 방법입니다.
6.어떤 국가에서 암호화폐를 신고해야 하는지에 대한 오해
암호화폐 세금 정부 의무는 거주지에 따라 크게 달라집니다.잘못 신고하면 과소 신고 시 이중 과세 또는 과태료가 부과될 수 있습니다.해외에 거주한다고 해서 반드시 면제되는 것은 아닙니다.그곳에서 7일을 보냈더라도 여전히 거주자가 될 수 있습니다.
많은 국가와 달리 벨기에는 183일 체류를 고려하지 않습니다.
- 주 주택: 거주 지역 (소유 또는 임대 여부)
- 배우자와 자녀가 사는 곳
- 근무지 또는 비즈니스 운영 지역
- 은행을 이용하고 가장 중요한 경제 관계를 맺는 곳
7.거래소 요약에만 의존
많은 벨기에 암호화폐 투자자들이 흔히 사용하는 지름길은 세금을 신고할 때 거래소에서 생성한 요약에만 의존한다는 것입니다.이러한 요약은 유용할 수 있지만, 종종 모든 과세 대상 사건을 파악하지 못하고 정확한 보고에 필요한 중요한 세부 정보를 생략할 수 있습니다.
예를 들면 다음과 같습니다.
- 일부 거래소는 요약에 암호화폐간 거래, 스테이킹 보상 또는 DeFi 거래를 포함하지 않습니다.
- 지갑이나 플랫폼 간의 전송은 반영되지 않을 수 있습니다.
- 거래소가 자체 타임스탬프 또는 전환 방법을 사용하여 보고하는 경우 평가 시기의 차이로 인해 불일치가 발생할 수 있습니다.
8.7월 15일까지 암호화폐를 정확하게 신고하세요
투자할 수 있는 다양한 잠재적 자산에 대해 많은 면밀한 관찰이 필요하기 때문에 암호화폐와 세금 세계에서는 모두가 바쁘다.스테이커 또는 채굴자로서 항상 암호화폐에 대한 책임을 지거나 직원이 가득한 회사를 운영하는 경우 특히 그렇습니다.다음 사항을 기억하세요 보고서 제출 마감일 Tax-on 웹에서는 7월 15일 (또는 어떤 이유로든 종이 신고서 제출을 선호하는 경우 6월 30일) 에 이용할 수 있습니다.늦게 신고할 계획이라면 반드시 이전 날짜 이전에 신청하십시오.물론 세무 전문가를 통해 신고하기로 결정한 경우에도 10월 28일까지 신고를 할 수 있습니다.
모든 거래를 수행한 날짜를 정확하게 추적하면서 모든 자산의 가치를 유로로 정확하게 전환해야 합니다.어떤 사람들은 날짜를 기록하는 것을 잊어버리기도 합니다.
9.선물, 기부, 에어드랍은 고려하지 않음
이들 자체로는 수익을 내지 못하기 때문에 많은 벨기에 투자자들은 암호화폐 세금 신고서에서 이러한 사실을 잊어버립니다.가족이나 친구에게 암호화폐를 송금하는 것은 무해하다고 생각할 수도 있지만, 벨기에 세무 당국은 이러한 행위를 일반 거래와 다르게 취급합니다.
암호화폐를 타인에게 양도하는 경우 선물 시 받은 금액에서 처음 취득했을 때의 가치를 뺀 금액으로 계산되는 선물세가 부과됩니다.자선 단체에 기부한 경우에도 이를 신고해야 하며, 일부는 세금 공제를 받을 수 있습니다.에어드랍에 대한 공식적인 입장은 없지만, 한 법원 판결에 따르면 에어드랍에 대한 모든 행사에는 33% 의 세금이 부과됩니다.
10.전문가의 조언을 구하지 못함
마지막으로, 많은 투자자들이 전문적인 지침 없이 복잡한 세금 규정을 탐색하려고 합니다.암호화폐 과세는 여전히 빠르게 진화하는 분야이며, 아주 작은 실수로도 심각한 초과 납부 위험에 빠질 수 있을 뿐만 아니라 빚진 금액을 공제할 수 있는 멋진 방법을 모르고 있을 수 있습니다.대부분의 경우 벨기에 세금에 초점을 맞추는 회사로부터 귀중한 지식을 얻으면 큰 이익을 얻을 수 있습니다.
최종 생각
벨기에의 암호화폐 과세는 혼란스러울 수 있지만 이러한 10가지 일반적인 실수를 알고 있으면 벌금, 과태료 및 불필요한 스트레스에서 벗어날 수 있습니다.소득 신고 실패, 개인 거래와 직업 거래를 혼동하고, 소액 거래를 무시하고, 서류 소홀히 하는 것부터 세법상 거주지를 잘못 해석하거나 신고 마감일을 놓치는 것까지, 각각의 오류는 그것을 깨닫는 데 투자하는 시간보다 훨씬 더 많은 비용이 듭니다.
규정 준수의 핵심은 꼼꼼한 기록 보관, 편리한 도구 사용, 납세 의무 이해입니다.암호화폐 트래커, 세금 소프트웨어, 8lends와 같은 플랫폼 등의 도구는 신고를 간소화하고 암호화폐 수입을 효율적으로 관리할 수 있도록 도와줍니다.이 과정에서 8lends는 여러분이 수많은 다른 투자자와 위험을 공유하는 대출 포트폴리오에 수익성 높은 이자 프로젝트를 추가할 수 있도록 도와줍니다.채무 불이행이 발생할 경우 항상 담보로 수익을 보장받을 수 있습니다.
