1。仮想通貨の申告を怠る
仮想通貨の取引、売却、支払いとしての受け取りのいずれによるものであっても、仮想通貨の全額を申告する必要があります。罰金は50ユーロから1,250ユーロで、違反を繰り返すとさらに悪化します。また、遅すぎた場合にもSPFは確定申告を行います。これにより、自分で申告したよりもはるかに高い収入が申告されます。そのため、あなたもそのためにより多くの支払いをすることになります。
SPFは、州の罰金の代わりに、またはそれに加えて、州債務に対して10％から200％の増税を適用する場合もあります。コインベースは最近、そうしなければならなかった 2150万ドルを支払う。
たまに行われる趣味の取引は時として異なる扱いを受けることもありますが、ベルギーの税務当局はあなたが何をしているのかをはっきりと把握しています。特に、要求に応じて投資家の持ち株をEU当局に通知するプラットフォームを必要とするDAC8については特にそうです。その多くは自動的に行われます。2025年12月31日までに、すべての取引所とアプリがこれを遵守しなければなりません。
2。仮想通貨税の混合：個人とプロフェッショナル
個人使用のための不定期取引は、通常、暗号通貨利益税の対象となる私的利益として扱われます。これらの利益はより低い税率で課税されることもあれば、不規則で投機的なものと見なされる場合は非課税になることもあります。このようなことを特に構造化された基準で行うと、ビジネスと見なされるようになります。フリーランサーであれ巨大な組織であっても、それは問題ではありません。これがお金を稼ぐ主な方法の1つであることが明らかになったり、ハイテクを利用して暗号通貨を追求したりする場合、主に所得税を支払います。
3。仮想通貨税における小口取引の無視
仮想通貨を申告する際、報告する価値がないと仮定して、小規模な取引やマイナーな仮想通貨取引を見落とすという間違いを犯す可能性があります。無害に思えるかもしれませんが、少額の取引でも時間が経つと積み重なる可能性があり、ベルギーの税務当局は課税所得を計算する際に累積利益を考慮します。
たとえば、50ユーロ相当のビットコインを週に1回販売することは大したことではないと感じるかもしれませんが、1年以上経つと、これらの小さな売り上げが数千ユーロに達することがあります。報告を怠ると、監査や罰則が科せられることになりかねません。また、ビットコインをイーサリアムに交換するようなバーチャルキャッシュトレードは、利益が出てもユーロが手を変えなくても、課税対象と見なされることがよくあります。
4。文書化失敗:仮想通貨税の購入
最も犯しやすい間違いの1つは、記録されていない暗号通貨税を購入することですが、最も費用のかかる間違いの1つでもあります。たとえあなたが彼らに正直であっても、ベルギーの税務当局は監査の際に証拠を求めます。そして、立証責任は完全にあなた次第です。
つまり、次のことを行う必要があります。
- 一元化されたソフトウェアまたはスプレッドシートを保管してください。
- 月次または四半期ごとの取引履歴をエクスポートします。
- 取引、ステーキング報酬、またはクラウドレンディング利息支払いのスクリーンショットまたはPDF確認を保存します。
- 長期間の記録を保管してください。
5。コインハウスとCrypto.comの税務申告を見落とす
ベルギーの暗号通貨投資家がよく犯すもう1つの間違いは、Crypto.comやCoinhouseの税務申告やその他のプラットフォームでの仮想現金取引とウォレット送金を無視することです。多くの人が、ウォレット間で資産を移動したり、ある暗号通貨を別の暗号通貨に交換したりしても、課税対象にはならないと考えています。実際、関係するウォレットが両方とも自分のものであれば税金はかかりませんが、資産に関係なく、利益を上げた場合は、2026年以降に報告する必要があります。
以前は、慎重な投資家は申告する必要がありませんでしたが、2026年1月1日以降に得られた利益に対して長期投資家にも10％の連帯税が課せられるため、現在は申請する必要があります。仮想通貨ポートフォリオと税トラッカーを利用しましょう。
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ステーキング、DeFi収入、または複数のウォレット送金の追跡が難しいと感じる場合は、クラウドレンディングによる分散を検討してください 8lends。このプラットフォームでは、複雑なステーキングやDeFiプロトコルを使わずに、検証済みの借り手に暗号を貸し、予測可能なリターンを得ることができます。
- よりシンプルなレポート:詳細な取引記録。
- 予測可能な担保付収入：変動型ステーキングや流動性プール利回りとは異なり、クラウドレンディングのリターンは予測が容易です。
- ポートフォリオの多様化：絶え間ない取引をせずに暗号通貨から稼ぐもう一つの方法。
6。どの国で仮想通貨を申告すべきか誤解している
暗号税政府の義務は居住地に大きく依存します。申告を誤ると、二重課税や過少報告による罰則につながる可能性があります。海外に住んでいるからといって、必ずしも免除されるわけではありません。そこで7日間過ごしたとしても、結局は居住者になることができます。
多くの国とは異なり、ベルギーは183日間の滞在を考慮していません。
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7。交換概要のみに頼る
ベルギーの仮想通貨投資家の多くが取る一般的な近道は、税金を申告する際に取引所が生成した要約のみに頼ることです。これらの要約は役に立ちますが、すべての課税対象事象を網羅しているわけではなく、正確な報告に必要な重要な詳細が省略されている場合が多いです。
例えば:
- 一部の取引所では、仮想通貨間取引、ステーキング報酬、DeFi取引を要約に含めていません。
- ウォレットまたはプラットフォーム間の転送は反映されない場合があります。
- 取引所が独自のタイムスタンプまたは換算方法を使用して報告する場合、評価時期の違いにより不一致が生じる可能性があります。
8。7月15日までに仮想通貨を正しく申告してください。
投資対象となる無数のさまざまな潜在的な資産を注意深く監視する必要があるため、誰もが暗号通貨と税の世界で忙しくしています。これは、常に暗号通貨のステーカーやマイニングの責任を負っている場合や、従業員でいっぱいの会社を経営している場合に特に当てはまります。覚えておいてほしいのは 申告書の提出期限 Tax-on Webでは7月15日（何らかの理由で紙の申告を希望する場合は6月30日）です。提出が遅れる場合は、必ず前者の期日までに申請してください。もちろん、税務専門家に申請する場合は、10月28日までに申請することもできます。
すべての取引を実行した日付を正しく記録しながら、すべての資産の価値をユーロに正しく換算してください。日付を書き留めるのを忘れる人もいます。
9。ギフト、寄付、エアドロップは考慮しない
彼ら自身はこれらから何の利益も得ていないため、多くのベルギーの投資家は暗号通貨の税申告でこれらを忘れています。家族や友人に暗号通貨を譲渡することは無害だと思うかもしれませんが、ベルギーの税務当局はこれらの行為を通常の取引とは異なる方法で扱います。
暗号通貨を他の人に譲渡すると、贈与されたときの贈与の費用から、最初に取得したときの価値を差し引いた額として計算された贈与税がかかります。寄付は、慈善団体への寄付であっても報告されるべきであり、中には税金の控除が認められるものもあります。エアドロップに関する公式な見解はありませんが、ある裁判所の判決では、このようなイベントはすべて 33% の課税対象になるとの判決が下されました。
10。専門家の助言を求めない
最後に、多くの投資家は専門家の指導なしに複雑な税法を乗り切ろうとします。暗号通貨課税はまだ急速に進化している分野であり、わずかなミスでもひどい過払いに陥る可能性があります。また、借りているものを差し引く素晴らしい方法を知らないままだと、ひどい過払いに陥る可能性があります。ほとんどの場合、ベルギーの税金にだけ焦点を当てている企業から貴重な知識を得れば、大きな利益を得ることができるでしょう。
最終思考
ベルギーの暗号課税は混乱を招く可能性がありますが、これら10のよくある間違いに注意することで、罰金、罰金、不必要なストレスから解放されます。収入を報告しないこと、個人取引と職業取引を混乱させること、小規模取引を無視すること、書類を怠ることから、税務上の居住地を誤って解釈したり、申告期限を逃したりすることまで、それぞれの間違いは、それに気付くための時間の投資よりもはるかに多くの費用がかかります。
コンプライアンスを維持するための鍵は、綿密な記録管理、便利なツールの提供、納税義務の理解です。仮想通貨トラッカーや税務ソフトウェアなどのツール、8lendsなどのプラットフォームは、レポート作成を簡素化し、仮想通貨収入を効率的に管理するのに役立ちます。その過程で、8lendsは、他の多数の投資家とリスクを共有するローンのポートフォリオに有利な利子プロジェクトを追加するのに役立ちます。万が一、債務不履行に陥った場合でも、リターンは常に担保によって保証されます。
