1。未能申报您的加密货币
无论是通过交易、出售还是接收加密货币作为付款，您都必须完整申报您的加密货币。罚款为50欧元至1,250欧元，对重复违规行为的罚款更严重。如果你为时已晚，SPF还将为你提交纳税申报表，这将比你自己申报的收入高得多。因此，出于这个原因，您也需要支付更多费用。
SPF还可能对您的州债务征收10％至200％的增税，以代替或补充州罚款。Coinbase 最近不得不 支付 2150 万美元。
尽管偶尔的业余交易有时会受到不同的待遇，但比利时税务机关对你的所作所为有着清晰的认识，尤其是考虑到DAC8，它要求平台应要求向欧盟当局通报投资者的持股情况。其中很多是自动的。到2025年12月31日，所有交易所和应用程序都必须对其进行观察。
2。加密税收混合：个人和专业人士
偶尔进行的个人用途交易通常被视为私人收益，需缴纳加密货币利润税。这些收益可以按较低的税率征税，或者在某些情况下，如果被视为不正规和投机性，甚至可以免税。只有当你在特别结构化的基础上进行此类事务时，你才会被视为一家企业，即使你是自由职业者还是大型组织也没关系。如果很明显这是你赚钱的主要方式之一，或者你使用高科技来追求加密货币，那么你主要需要缴纳所得税。
3.忽略加密税中的小额交易
当你申报加密货币时，你可能会犯一个错误，那就是忽略了小额交易或次要的加密交易，假设它们不值得报告。看似无害，但即使是小额交易也会随着时间的推移而累积，比利时税务机关在计算应纳税所得额时会考虑累积收益。
例如，每周出售一次价值50欧元的比特币可能没什么大不了的，但是一年后，这些小额销售可以累积到几千欧元。不举报他们可能会使你陷入审计或处罚的困境。此外，虚拟现金交易，例如将比特币换成以太坊，通常被视为应纳税事件，即使您获利后没有欧元易手。
4。未能记录：购买加密税
最容易犯的错误之一是购买未记录的加密税，但也是最昂贵的错误之一。即使你对他们说实话，比利时税务机关在进行审计时也会要求提供证据。举证责任完全在你身上。
这意味着你需要：
- 保留一个集中的软件或电子表格。
- 导出每月或每季度的交易历史记录。
- 保存交易、质押奖励或众贷利息支付的屏幕截图或 PDF 确认。
- 保留长期记录。
5。忽视 Coinhouse 和 Crypto.com 的
比利时加密货币投资者经常犯的另一个错误是忽略了Crypto.com和Coinhouse纳税申报和其他平台的虚拟现金交易和钱包转账。许多人认为，在钱包之间转移资产或将一种加密货币换成另一种加密货币不算作应纳税事件。事实上，如果涉及的两个钱包都属于你，则无需缴税，但无论资产如何，如果你获得了收益，都需要从2026年开始申报。
过去，谨慎的投资者不必申报，但现在可以申报，因为长期投资者以及2026年1月1日或之后获得的收益都将征收10％的团结税。使用加密投资组合和税收追踪器。
透明的多元化
如果追踪质押、DeFi 收入或多笔钱包转账让人不知所措，可以考虑通过众筹实现多元化 8lends。该平台允许您将加密货币借给经过验证的借款人并获得可预测的回报，而无需复杂的质押或DeFi协议。
- 更简单的报告：详细的交易记录。
- 可预测的抵押担保收入：与可变质押或流动性池收益率不同，众筹回报更易于预测。
- 投资组合多元化：另一种无需持续交易即可从加密货币中获利的方式。
6。误解要在哪个国家申报您的加密货币
加密税政府义务在很大程度上取决于居住地。申报不当会导致双重征税或因漏报而受到处罚。在国外生活并不一定能免除你的责任。即使在那里呆了7天，你仍然可能成为居民。
与许多国家不同，比利时不考虑183天的居留。
- 您的主要住所：您居住的地方，无论是自有还是租用
- 您的配偶和子女居住的地方
- 你在哪里工作或经营企业
- 您在哪里进行银行业务和建立最重要的经济关系
7。仅依赖交易所摘要
许多比利时加密货币投资者常用的捷径是在报税时完全依赖交易所生成的摘要。这些摘要可能会有所帮助，但它们通常无法涵盖所有应纳税事件，并且可能遗漏准确报告所需的重要细节。
例如：
- 一些交易所的摘要中不包括加密到加密货币的交易、质押奖励或DeFi交易。
- 钱包或平台之间的转账可能不会反映出来。
- 如果交易所使用自己的时间戳或转换方法进行报告，则估值时间的差异可能会造成差异。
8。在 7 月 15 日之前正确申报您的加密货币
每个人都忙于加密和税收世界，因为需要密切关注大量不同的潜在资产进行投资。如果你一直以质押者或挖矿者的身份对加密货币负责，或者经营一家员工满为患的公司，则尤其如此。请记住 提交申报表的截止日期 Tax-on Web 是 7 月 15 日（如果出于某种原因你更喜欢提交纸质申报表，则为 6 月 30 日）。如果您确实计划延迟申报，请务必在前一日期之前申请。当然，如果你决定聘请税务专业人士，你仍然可以在10月28日之前申报。
确保将所有资产的价值正确地转换为欧元，同时正确记录每笔交易的执行日期。有些人忘记记下日期。
9。不考虑礼物、捐款和空投
由于他们自己无法从中获利，因此许多比利时投资者在加密货币纳税申报单中忘记了这些利润。虽然您可能认为将加密货币转移给家人或朋友是无害的，但比利时税务机关对这些行为的处理方式与常规交易不同。
将加密货币转移给他人需要缴纳赠与税，计算方法是赠与时礼物的成本减去您最初购买时的价值。捐款，即使是对慈善组织的捐款，也要申报，有些捐款会抵免您的税款。没有关于空投的官方立场，但法院的一项裁决宣布，所有此类事件的税率均为33％
10。未能寻求专业建议
最后，许多投资者试图在没有专业指导的情况下驾驭复杂的税收规则。加密货币税收仍然是一个快速发展的领域，即使是很小的错误也可能使你付出可怕的超额付款，同时却不知道扣除欠款的好方法。在绝大多数情况下，从一家只专注于比利时税收的公司那里获得宝贵的知识将使您受益匪浅。
最后的想法
比利时的加密税收可能会令人困惑，但是意识到这10个常见错误可以使您免于罚款、罚款和不必要的压力。从未能报告收入、混淆个人和专业交易、忽视小额交易、忽视文件，到误解税收居住地或错过申报截止日期，每一个错误所花费的代价都远远超过意识到错误所花费的时间。
保持合规的关键是细致的记录保存，用便捷的工具武装自己，了解自己的纳税义务。诸如加密追踪器、税务软件和诸如8lends之类的平台等工具可以简化报告并帮助您有效地管理加密收入。在此过程中，8lends可以帮助您将利润丰厚的利息项目添加到您的贷款投资组合中，这些项目风险与众多其他投资者共担。如果他们违约，您的回报始终由抵押品保证。
