AMLウォレットチェックとは、すべての投資について、Sumsub KYTを通じて実行される暗号資産ウォレットの自動検証です。
あなたのウォレットアドレスを、制裁（OFAC、UN、EU、HM Treasury）、ミキサー、ダークネットマーケットプレイス、ランサムウェア、ハッキング、詐欺、および高リスク管轄区域を対象とするリスクデータベースと照合します。KYCなしのフローでは、あなたのUSDCはまず個人用AMLエスクローに送られます。チェックに合格すれば投資され、ウォレットがフラグ付けされた場合は投資が拒否され、資金は返還されます。まれに、資金がエスクローに長く留まることがあります — 30日経過後は、ご自身でリクエストをキャンセルできます。
プラットフォームはCertiKとCyberscopeの監査を受けており、すべての取引はBase上で公開されています。明確な役割を持つ2社が支えています：CLEARCHAIN CORP（プラットフォームの運営、カナダのFINTRACにMSBとして登録）、Maclear AG（デューデリジェンスと担保）。適切に規制され、透明性と説明責任のある運営です
BuyBack付きの案件なら、60日以上の延滞でパートナーがローンを買い取り、元本の100%を返還します。BuyBackがない場合はMaclear AGが担保の売却を開始し、収益は投資家に比例配分されます。ローンチ以来デフォルトはありません
プラットフォームを運営するのはCLEARCHAIN CORPで、カナダでMoney Services Business（MSB）として登録され、FINTRACのもとで義務的なAML/CFTコンプライアンス要件の対象となっています。決済はUSDで行われます。プラットフォームはCASPではないため、DAC8の要件は適用されません
発展途上地域の中小企業は銀行融資へのアクセスが難しく、EUや米国の企業より高い金利を受け入れています
満期前にセカンダリーマーケットで他の投資家にポジションを売却できます。Fastlendingには固定期間がなく、元本と収益はいつでも引き出せます
最低投資額は100 USDです
企業の不払いリスク、担保価値の変動リスク、セカンダリーマーケットで買い手がいない場合の流動性リスク、スマートコントラクトに関わる技術的リスク
100〜500 USDの投資はKYC不要です。500 USD超は本人確認書類と住所証明による完全な認証が必要です
