Kryptosteuer: Haftungsausschlüsse
In Portugal hängen die Verpflichtungen der Krypto-IRS davon ab, ob Ihre digitalen Bargeldaktivitäten als gelegentlich und privat oder als regelmäßig und gewinnorientiert gelten.
Durchschnittliche Joes
Wenn Sie in Krypto investieren, um es für eine lange Zeit als Vermögenswert zu halten, werden Sie wahrscheinlich keine Steuern darauf zahlen, da die Regierung langfristige Bestände und stabile Finanzmärkte fördert.
Professionelle Händler
Dies sind die Leute, die viele Operationen mit Krypto durchführen. Dies könnte entweder ihr Hauptgeschäftsfeld sein, oder dies kann eine ihrer Hauptmethoden sein, um Geld zu verdienen. Diese Leute werden besteuert, so wie jeder andere auch besteuert wird, und zwar mit den gleichen Formularen und Zahlen. Allerdings zieht Portugal im Rahmen einer vereinfachten Regelung die Abgaben erheblich ab.
IRS-Kryptosteuerregelungen
Für die meisten Menschen wird die Wertsteigerung von Vermögenswerten unter 12 Monaten durch eine konstante Steuer von 28% auf Kryptogewinne beeinträchtigt, während das Warten auf lange Sicht eine große Null ist. Was ist die Langstrecke? Genau 365 Tage. Wenn Sie als Gelegenheitshändler oder Kunde Ihr virtuelles Geld davor abladen, egal ob es sich um Waren oder Fiatgeld handelt, zahlen Sie eine Steuer von 28%. Dies würde unter die erste unten angegebene Kategorie von Transaktionen fallen.
Anlage G
In dieser Kategorie beschäftigt sich die Person nicht mit digitalem Bargeld, um ihre Haupteinnahmequelle zu verfolgen, und ist kein Profi. Sie könnten ihr Krypto verkaufen, es austauschen, einsetzen, verleihen oder etwas damit kaufen. Wenn sie das tun innerhalb eines Jahres Wenn sie den Vermögenswert gekauft haben, den sie veräußern, müssen sie 28% zahlen.
Anlage E
Dieser Betrag, der ebenfalls mit 28% erhoben wird, bezieht sich auf passives Einkommen, und es wird genauso besteuert, wie ein gewöhnlicher Anleger für jede Form von Einkommen zahlt, die ihm zukommt, ohne dass aktiv dafür gearbeitet werden muss. Dies schließt Dividenden und Aktien ein.
Anlage B
Dies ist für Einzelpersonen oder Unternehmen gedacht, für die das Verdienen von Krypto in irgendeiner Form das Hauptmittel ist, um Geld zu verdienen, oder für die sie dies auf professionelle, spezialisierte Weise tun. Die Rate liegt zwischen 14,5 und 53%, unabhängig davon, wie hoch Ihr Einkommen abzüglich Ihrer Ausgaben ist, oder Sie verwenden den Standardabzug, wenn Sie weniger als 200.000 Euro pro Jahr verdienen. 0,15 Prozent des Umsatzes werden aus dem Betrieb von Krypto-Assets verwendet, 0,95 — aus Einnahmen aus Krypto-Mining. Der Körperschaftsteuersatz beträgt 21%.
Allgemeine Kryptosteuerszenarien
Neben dem vertrauten Kauf, Verkauf und Gebrauch von Kryptowährungen gibt es eine Vielzahl anderer Arten von Münzen und Situationen, in denen digitale Vermögenswerte erworben werden. Diese sind mit dem Aufkommen von DeFi- und Blockchain-basierten Belohnungen rasant gewachsen. Es ist wichtig zu verstehen, wie relevante IRS-Krypto sie behandelt, um die Vorschriften einzuhalten.
Abstecken
Hier investiert der Einzelne in eine digitale Münze, um deren Stabilität zu unterstützen und ihr Wachstum zu fördern, und wird am Ende einer Sperrfrist entschädigt. Dies fällt in die Kategorie E und wird nicht besteuert, wenn der Anleger dies nicht als häufige und kommerzielle Tätigkeit ausübt und die Prämien mindestens ein Jahr lang behält.
NFTs
Diese sind in allen Fällen steuerfrei.
Krypto als Zahlung erhalten
Es wird genauso besteuert, als ob Sie in Euro bezahlt worden wären.
Airdrops und Geschenke
Diese werden als Einkommen behandelt, das an diesem Tag mit dem Euro-Gegenwert bewertet wurde. Werden sie oft genug oder in großen Beträgen vorgenommen, könnten sie dennoch eine Besteuerung auslösen, wenn sie den Anschein eines Unternehmens erwecken.
Zukünftige Gewinne
Dabei handelt es sich um Steuern, die getrennt davon abhängen, wie lange sie vor der Veräußerung aufbewahrt werden.
Bergbau
Dies beinhaltet die Bereitstellung von Liquidität für dezentrale Börsen gegen Token-Belohnungen, Zinsen, Boni oder tokenisierte Anreize im Gegenzug. Diese werden in der Kategorie E besteuert.
Häufige Fehler, die es beim Umgang mit Kryptosteuern zu vermeiden gilt
Obwohl diese Nation virtuellem Geld gegenüber freundlich ist, können Fehler bei der Meldung oder Klassifizierung Ihrer Einnahmen und Vermögenszuwächse schnell hässlich werden, wenn Sie bei der Besteuerung von Krypto unvorsichtig sind. Wir sprechen von Strafen, Zinsen und unerwarteten Prüfungen. Das stimmt, egal wer du bist. Hier sind einige häufig auftretende kostspielige Probleme, die viele Neuankömmlinge begehen.
Ihre Aktivitäten fälschlicherweise als nichtkommerziell einstufen
Es ist durchaus üblich, dass Menschen glauben, kein Profi zu sein oder digitales Geld für kommerzielle Zwecke zu nutzen. Wenn sie jedoch häufig handeln, kann dies zu einer Überprüfung führen. Sie könnten auch denken, dass ihr intensives Wetten und das Streben nach Belohnungen nur dazu dienen, an ihnen festzuhalten, aber die Behörden können anderer Meinung sein. Vor allem, wenn sie viel Geld in Fiatgeld umwandeln.
Keine detaillierten Aufzeichnungen führen
Dies ist ein großes Problem, denn wenn Sie geprüft werden, liegt die Beweislast bei Ihnen, und wenn Sie nicht nachweisen können, was Sie bezahlt haben, müssen Sie möglicherweise auf der Grundlage einer ungünstig bestimmten ursprünglichen Kostenbasis zahlen. Sie können den Euro-Wert von Krypto nicht ignorieren, wenn Sie kryptobezogene Aktivitäten ausüben oder die Handels- und Poolgebühren vergessen, da Sie diese Gebühren von Ihrer Steuerlast abziehen müssen.
Ich habe vergessen, Krypto-zu-Krypto-Trades zu melden
Auch wenn Ihre Gewinne nicht steuerpflichtig sind, wie in diesem Fall, Fehler melden verursacht rote Fahnen und erregt die Aufmerksamkeit der Behörden.
Keine Software verwenden
Passives Einkommen wie Staking, Airdrops und Geschenke — vor allem, wenn sie vergessen werden — werden oft übersehen. Vielleicht gibst du sie aus und vergisst sie, und die Anzahl davon kann ziemlich groß sein.
Anmeldeschluss verpasst und falsche Formulare verwendet
Sie müssen es bis zum 30. Juni einreichen und das richtige Formular verwenden, wobei das passive Einkommen in Anhang E und das aktive, nicht berufliche Einkommen in Anhang G aufgeführt sind.
Wenn Sie Ihr Kapital auf eine Weise vermehren möchten, die über Krypto hinausgeht, bieten Plattformen wie 8lends einen alternativen Weg. 8lends ist eine Crowdlending-Plattform, die alltägliche Investoren mit vielversprechenden Unternehmen verbindet, die oft Schwierigkeiten haben, sich die Finanzierung durch traditionelle Banken zu sichern.
Alle Kredite auf der Plattform sind durch Sicherheiten abgesichert, und das Unternehmen verwendet ein hochmodernes Kreditbewertungsmodell, das auf den Praktiken der drei weltweit führenden Auskunfteien basiert. Für Anleger öffnet dies die Tür zu attraktiven, stabilen Zinssätzen, die eine umfassendere Vermögensstrategie ergänzen können, insbesondere für diejenigen, die neben ihren Kryptoaktivitäten auch Chancen mit vorhersehbaren Renditen suchen.
Goldvisa: Lockerung der IRS-Kryptosteuer
Viele Menschen würden aufgrund der Kultur, Sprache und Schönheit, die es bietet, gerne in Portugal leben und eine der großzügigsten Richtlinien zur Krypto-Einkommenssteuer und zur Behandlung von Expats beibehalten. EU-Bürger können ohne Visum einreisen, aber nach einem dreimonatigen Aufenthalt müssen sie sich in einem Rathaus oder einer Polizeistation als Einwohner registrieren.
Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, eine Aufenthaltserlaubnis zu erhalten, z. B. als Student oder Arbeitnehmer. Eine der vorteilhaftesten Routen für viele Neuankömmlinge ist jedoch das Goldene Visum. Es wird als Gegenleistung für bestimmte Investitionen in die Nation gewährt.
Die Vorteile sind:
- Aufenthalt für Sie und Ihre Familie
- Visafreies Reisen durch die Schengen-Länder
- Weg zum ständigen Wohnsitz und zur Staatsbürgerschaft nach einem fünfjährigen Aufenthalt dort
- Eines der besten digitalen Barsteuersysteme zum Einreichen
Es gibt mehrere Möglichkeiten, sich für ein Goldenes Visum zu qualifizieren.
Investitionen in Immobilien
Kaufen Sie Immobilien mit einem Mindestwert von 500.000€ oder 350.000€ für Stadterneuerungsgebiete.
Kapitaltransfer
Überweisen Sie mindestens 1,5 Millionen € nach Portugal, was aus Investitionen in Aktien, Anleihen oder Geschäftsvorhaben bestehen könnte.
Schaffung von Arbeitsplätzen
Schaffen Sie mindestens 10 neue Arbeitsplätze in einem portugiesischen Unternehmen (weniger, wenn Sie sich in einer Region mit niedriger Bevölkerungsdichte befinden).
Wissenschaftliche, kulturelle oder künstlerische Investitionen
Investieren Sie in Forschungs-, Kunst- oder Kulturerbeprojekte, die von der portugiesischen Regierung anerkannt werden.
Sofern Sie nicht in den Vereinigten Staaten leben, die ihre Bürger auch dann besteuern, wenn sie im Ausland leben, müssen Sie als Einwohner Portugals keine Steuern auf ausländische Einkünfte zahlen. Und Sie müssen sich keine Sorgen über Doppelbesteuerung machen, da die Länder Abkommen mit Portugal unterzeichnet haben, um dieses Problem zu vermeiden.
Andere Krypto-Steueroasen
Derzeit bietet Deutschland den gleichen HOLD-Zeitraum von einem Jahr an, in dem normale Menschen keine Krypto-Einkommenssteuer auf Veräußerungen erheben müssen, solange sie diese Transaktionen nur langfristig durchführen. Malta ist eine weitere Steueroase, während Singapur, die Vereinigten Arabischen Emirate und die Bermudas keine Steuern auf Kapitalgewinne für einzelne Anleger erheben.
Fazit
Portugal ist nach wie vor eine der günstigsten Jurisdiktionen in der EU für Kryptoinvestoren und bietet Gelegenheitsinhabern keine Steuern auf langfristige Gewinne, klare Regeln für professionelle Händler und Miner sowie strukturierte Optionen wie das Goldene Visum für neue Einwohner. Ganz gleich, ob Sie setzen, handeln, minen oder einfach nur Aktien halten, das Verständnis des Steuersystems von 2025 ist der Schlüssel, um einen größeren Teil Ihrer Gewinne legal abzusichern.
Indem Sie auf dem Laufenden bleiben, genaue Aufzeichnungen führen und die richtigen Tools verwenden, können Sie Ihre Kryptorenditen maximieren und gleichzeitig die portugiesischen Gesetze vollständig einhalten. Durch besicherte Kredite, solide Risikobewertungsmodelle und den Zugang zu wachsenden Unternehmen kann es als stabile Ergänzung zu volatileren Kryptoinvestitionen dienen.
Wenn Sie bereit sind, Ihr Portfolio zu diversifizieren und Unternehmen mit hohem Potenzial zu unterstützen und gleichzeitig attraktive Zinssätze zu erzielen, schauen Sie sich an, was 8lends zu bieten hat. Es ist eine intelligentere und sicherere Methode, Ihr Kapital zusammen mit Ihrer Kryptostrategie zu vermehren.
