Question 1

AML Wallet Check

Accepted Answer

Une vérification AML du wallet est un contrôle automatique de votre wallet crypto effectué via Sumsub KYT pour chaque investissement.

Elle compare l'adresse de votre wallet à des bases de données de risque couvrant les sanctions (OFAC, ONU, UE, HM Treasury), les mixers, les places de marché du darknet, les ransomwares, les piratages, les escroqueries et les juridictions à haut risque. Dans le parcours sans KYC, vos USDC sont d'abord placés dans un escrow AML personnel. Si la vérification est concluante, ils sont investis ; si votre wallet est signalé, l'investissement est rejeté et les fonds sont restitués. Dans de rares cas, les fonds peuvent rester plus longtemps dans l'escrow — après 30 jours, vous pouvez annuler la demande vous-même.

Question 2

Comment savoir que la plateforme est fiable ?

Accepted Answer

La plateforme a été auditée par CertiK et Cyberscope, et toutes les transactions sont publiques sur Base. Deux sociétés aux responsabilités claires sont derrière : CLEARCHAIN CORP (exploitation de la plateforme, enregistrée comme MSB auprès de FINTRAC au Canada) et Maclear AG (due diligence et garanties). La plateforme est bien régulée, transparente et responsable

Question 3

Et si l'entreprise ne paie pas ?

Accepted Answer

Avec BuyBack, le partenaire rachète le prêt et rend 100 % du principal dès 60 jours de retard. Sans BuyBack, Maclear AG lance la vente de la garantie et le produit est réparti proportionnellement entre les investisseurs. Aucun défaut depuis le lancement

Question 4

8lends est-il légal ?

Accepted Answer

La plateforme est opérée par CLEARCHAIN CORP, enregistrée au Canada comme Money Services Business (MSB) et soumise aux obligations de conformité AML/CFT auprès de FINTRAC. Les règlements se font en USD. La plateforme n'est pas un CASP, les exigences DAC8 ne s'appliquent donc pas

Question 5

Pourquoi un rendement de 19–25 % ?

Accepted Answer

Les PME des régions en développement n'ont pas un accès facile au financement bancaire et acceptent des taux plus élevés que les entreprises de l'UE ou des États-Unis

Question 6

Puis-je retirer mon argent plus tôt ?

Accepted Answer

Vous pouvez vendre votre position à un autre investisseur sur le Marché Secondaire avant l'échéance. En Fastlending, pas de durée fixe : principal et intérêts se retirent à tout moment

Question 7

Quel est le minimum d'entrée ?

Accepted Answer

L'investissement minimum est de 100 USD

Question 8

Quels risques évaluer à l’avance ?

Accepted Answer

Risque d'impayé de l'entreprise, de variation de la valeur de la garantie, de liquidité limitée s'il n'y a pas d'acheteur sur le Marché Secondaire, et risque technique lié au contrat intelligent

Question 9

Le KYC est-il requis ?

Accepted Answer

Les investissements de 100 à 500 USD sont possibles sans KYC. Au-delà de 500 USD, vérification complète requise : pièce d'identité et justificatif de domicile

AML Wallet Check

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