Was wir unter „Kreditnehmerausbildung“ verstehen
Wir sprechen nicht davon, die Leute dazu zu bringen, langweilige Vorlesungen zu überstehen oder Prüfungen abzulegen. Die Aufklärung von Kreditnehmern kann so einfach sein, wie jemandem zu erklären, wie Zinsen funktionieren, was passiert, wenn sie eine Zahlung verpassen, oder wie man einen Kreditbetrug erkennt. Es geht darum, den Menschen die Werkzeuge und das Wissen an die Hand zu geben, um verantwortungsbewusst Kredite aufzunehmen.
Denken Sie an Finanzwissen, aber mit einer Vergabe von Krediten. Es könnte durch Blogbeiträge, In-App-Erklärungen, interaktive Anleitungen und kurze Videos vermittelt werden — was auch immer. Es geht nicht darum, Kreditnehmer zu Finanzexperten zu machen. Es geht darum sicherzustellen, dass sie genug wissen, um gute Entscheidungen zu treffen, und nicht in Schwierigkeiten geraten.
Das Problem mit uninformierten Kreditnehmern
Wenn die Leute nicht ganz verstehen, wofür sie sich anmelden, neigen Dinge dazu, schief zu gehen. Und es passiert schnell. Wenn Kreditnehmer nicht ausreichend über Kredite informiert sind, nehmen sie manchmal Kredite auf, die sie sich eigentlich nicht leisten können. Sie könnten auch Zahlungen verpassen, weil sie die Fälligkeitstermine nicht verstanden haben, und dann werden sie mit Gebühren und Strafen konfrontiert, von denen sie nicht einmal wussten, dass sie existieren.
Leider schaden einige von ihnen am Ende ihrer Kreditwürdigkeit, ohne zu wissen, wie lange der Wiederaufbau dauert. Und wenn das passiert, leidet nicht nur der Kreditnehmer. Die Plattform erleidet auch einen Schlag. Die Standardwerte steigen. Die Erholung wird chaotischer. Die Warteschlangen beim Kundendienst beginnen zu explodieren. Und das Schlimmste ist, dass das Vertrauen in die Plattform einen Sturzflug erlebt. Eine frühzeitige Aufklärung hätte das verhindern können.
Derzeit gibt es Plattformen, auf denen Menschen mehr Möglichkeiten als je zuvor haben, ihre Kreditwürdigkeit nachzuweisen, insbesondere die modernen Crowdlding-Plattformen, auf denen Menschen, die zuvor nie einen Kredit hätten erhalten können, jetzt Möglichkeiten haben. Eine solche Plattform ist 8lends.
Bildung schafft Vertrauen
Hier ist eine Wahrheitsbombe: Die meisten Menschen sind von Natur aus misstrauisch, wenn es darum geht, sich online Geld zu leihen. Und kannst du ihnen die Schuld geben? Zwischen fragwürdigen Kreditgebern versteckte Gebühren, und kleingedruckte Albträume, die durchschnittliche Person hat Recht, vorsichtig zu sein.
Also, wenn sich eine Plattform tatsächlich die Zeit nimmt, ihre Nutzer zu informieren? Das fällt auf. Es sagt den Kreditnehmern: „Hey, wir sind nicht nur hier, um schnell Geld zu verdienen. Wir wollen eigentlich, dass Sie Erfolg haben.“ Es erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Benutzer wiederkommen. Und es macht sie sogar zu Befürwortern, die Ihre Plattform Freunden empfehlen. Vertrauen ist nichts, was man hacken kann. Du verdienst es dir. Und die Ausbildung von Kreditnehmern ist eine der besten Möglichkeiten, genau das zu tun.
Bessere Bildung bedeutet weniger Zahlungsausfälle
Lassen Sie uns für eine Sekunde über die finanzielle Seite sprechen. Die Ausfallzinsen sind wie der Blutdruck einer Kreditplattform. Wenn sie zu hoch sind, bedeutet das, dass etwas nicht stimmt. Nun, rate mal was? Gebildete Kreditnehmer sind seltener zahlungsunfähig. Warum? Weil sie wissen, worauf sie sich einigen, und weil sie Rückzahlungen besser planen können. Sie können auch vermeiden, mehr Kredite aufzunehmen, als sie benötigen.
Die meisten von ihnen neigen auch dazu, Hilfe in Anspruch zu nehmen, wenn sie in Schwierigkeiten geraten, anstatt den Kreditgeber zu verunglimpfen. Plattformen, die in die Bildung von Kreditnehmern investieren, verzeichnen häufig ein stabileres Rückzahlungsverhalten. Das bedeutet ein geringeres Risiko für Anleger oder Bilanzmanager und eine bessere langfristige Rentabilität. Es gibt tatsächlich auch Daten, die das belegen. Die Weltbank hat hervorgehoben, dass Programme zur Vermittlung von Finanzwissen im Kreditumfeld zu verbesserten Rückzahlungsraten und einer geringeren Zahlungsfälligkeit führen.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Je nachdem, wo Ihre Plattform betrieben wird, können Regeln zur Offenlegung von Angelegenheiten existieren. Zinssätze, Gesamtkreditkosten, Risikohinweise und dergleichen. Aber über das Nötigste hinausgehen? Hier zeichnen sich intelligente Plattformen aus. Wenn Sie eine solide Ausbildung für Kreditnehmer anbieten, ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie in rechtliche Grauzonen geraten. Sie erhalten einen besseren Schutz, wenn sich ein Kreditnehmer jemals beschwert oder versucht, die Fairness seiner Kreditbedingungen in Frage zu stellen.
In einigen Regionen beginnen die Aufsichtsbehörden sogar, für bestimmte Arten von Produkten eine Schulung der Kreditnehmer vorzuschreiben. Es ist nicht nur klug, dieser Kurve einen Schritt voraus zu sein, es könnte Ihnen auch eine Menge Ärger ersparen.
Kreditnehmer werden im Laufe der Zeit zu intelligenteren Nutzern
Stellen Sie sich Folgendes vor: Ein Erstkreditnehmer kommt auf Ihre Plattform. Vielleicht sind sie nervös. Vielleicht wissen sie es nicht einmal was ist ein APR. Aber sie lesen deine Erklärung, schauen sich ein kurzes Video an und sie verstehen es. Wenn sie sich das nächste Mal etwas leihen, treffen sie klügere Entscheidungen. Sie leihen sich genau das, was sie brauchen. Sie wählen bessere Konditionen. Sie zahlen pünktlich zurück.
Irgendwann könnten sie sogar anfangen, in Ihre Plattform zu investieren. Auf diese Weise schafft Bildung Poweruser, Menschen, die bei Ihrem Produkt bleiben und es verantwortungsvoller nutzen. Wenn Sie einen treuen Kundenstamm haben möchten, bringen Sie den Leuten zunächst bei, wie sie Ihr Produkt richtig verwenden können.
Es muss nicht kompliziert oder langweilig sein
Wenn wir über Bildung sprechen, denken die Leute, dass damit Vorlesungen im Schulstil und lange Textabsätze gemeint sind. Aber das ist nicht das, was wir hier anstreben.
Moderne Kreditnehmerausbildung kann unterhaltsam, schnell und visuell sein:
- Verwenden Sie kurze Videos, die wichtige Konzepte in weniger als 2 Minuten erklären
- Erläutern Sie die Dinge mit einfachen Grafiken und Beispielen
- Fügen Sie Ihrer App Tooltips hinzu, die angezeigt werden, wenn Benutzer mit der Maus über verwirrende Begriffe fahren
- Senden Sie hilfreiche Erinnerungen, bevor Zahlungen fällig sind
Ein bisschen Kreativität reicht weit. Sie brauchen keinen Doktortitel, um Menschen zu helfen, Kredite zu verstehen. Sie müssen nur ihre Sprache sprechen.
Die Ausbildung von Kreditnehmern führt zu einer besseren Reputation der Plattform
Haben Sie jemals Online-Bewertungen von Kreditplattformen gelesen? Sie können brutal sein. Wenn sich Kreditnehmer jedoch informiert und respektiert fühlen, ist es wahrscheinlicher, dass sie gute Bewertungen abgeben. Das stärkt Ihren Ruf und macht die Kundenakquise billiger. Es ist im Grunde kostenloses Marketing. Es ist weniger wahrscheinlich, dass ein gut ausgebildeter Kreditnehmer Ihre Plattform in den sozialen Medien als „Betrug“ bezeichnet. Und in der heutigen Zeit ist das von unschätzbarem Wert.
Folgendes könnte eine gute Kreditnehmerausbildung abdecken
Sie fragen sich, auf welche Themen Sie sich konzentrieren sollen? Hier ist eine kurze Liste der Plattformen, zu denen gehören:
- Das Interesse steigt
- APR im Vergleich zu Pauschalpreisen
- Verpasste Zahlungen
- Kreditlimits
- Darlehensbedingungen und Kosten
- Gefälschte Kreditangebote oder Betrügereien
Wenn Sie diese auf einfache, nachvollziehbare Weise aufschlüsseln können, sind Sie vielen Plattformen da draußen bereits meilenweit voraus.
Die menschliche Seite der Kreditvergabe
Die Leute vergessen oft: Echte Menschen aus allen Gesellschaftsschichten beantragen Kredite — egal, ob sie versuchen, ihr Auto zu reparieren, damit sie weiterarbeiten können, ein Elternteil, der das Schulgeld bezahlt, oder ein junger Mann, der einem Traum nachjagt. Wenn wir Kreditnehmer so behandeln, als wären sie nur Zahlen in einer Tabelle, verfehlen wir das Wesentliche. Die Bildung von Kreditnehmern ist eine Möglichkeit, Respekt und Fürsorge zu zeigen und Kreditnehmer länger am Leben zu halten.
Letzte Gedanken
Bildung für Kreditnehmer ist nichts, was „nett zu haben“ ist. Es ist ein Muss. Es macht die Kreditaufnahme für alle Beteiligten sicherer, intelligenter und nachhaltiger. Plattformen, die in die Schulung ihrer Nutzer investieren, tun nicht nur etwas Gutes, sie bauen auch bessere Unternehmen auf. Weniger Standardwerte. Bessere Bewertungen. Höheres Vertrauen. Es summiert sich alles.
Während Sie an Kreditplattformen teilnehmen oder darüber nachdenken, eine solche aufzubauen, sollten Sie damit beginnen, die Bildung von Kreditnehmern in den Mittelpunkt zu stellen — Menschen zu unterrichten und zu stärken. Lernen Sie als Bewerber immer weiter. Auch wenn der erste Schritt darin besteht, Ihren nächsten Kredit ein wenig besser zu verstehen, ist das immer noch ein Gewinn.
Wenn Sie daran interessiert sind, sich über die neuesten Möglichkeiten zu informieren, die die moderne Zeit zu bieten hat, oder wenn Sie von den lukrativen Zinsen profitieren möchten, scheut 8lends keine Mühen, um die Nutzer über alle wichtigen Funktionen seiner Crowdlending Plattform aufzuklären.
