Gouvernement fiscal sur les cryptomonnaies : investisseurs prudents
En ce qui concerne la taxe sur les achats de cryptomonnaies, le SPF apprécie que vous conserviez vos actifs, car cela leur permet de prendre régulièrement de la valeur au fil du temps, au lieu de les décharger constamment et de tirer parti de l'arbitrage et d'inciter à la chute des objets de valeur. Cependant, il ne s'agit pas réellement des actions elles-mêmes, mais surtout de leur intention, de leur comportement et de leur approche du marché dans son ensemble. UNE investisseur prudent achète et détient des actifs numériques, en jalonnant ou en obtenant des rendements modestes de temps en temps, mais jamais d'une manière qui ressemble à une opération de négociation à court terme.
Cela inclut souvent l'achat de crypto-monnaies dans le but d'une appréciation à long terme, la détention de NFT en tant qu'objets de collection plutôt que de les retourner pour des bénéfices rapides, et la participation au jalonnement ou au yield farming de manière minimale et non professionnelle. Vous pouvez en effet tirer des récompenses et des dividendes de ces actifs virtuels, mais si vous êtes délibéré, lent et régulier, c'est ce que recherche le gouvernement.
Acheter de l'Ethereum pour le conserver pendant plusieurs années diffère fondamentalement de l'échange constant d'altcoins pour suivre les mouvements de prix à court terme. En ce qui concerne votre trading, les principaux piliers sont les suivants :
- Volume
- Fréquence
- Prévisibilité
Si vous suivez les préférences du gouvernement, vous n'aurez rien à payer d'impôts. Sauf, bien sûr, à l'approche de 2026, où ils commenceront probablement à appliquer une taxe « de solidarité » de 10 %.
Taxes cryptographiques pour les traders spéculatifs
Voici les personnes que le gouvernement fiscal des crypto-monnaies considère comme destructrices pour le marché. Ils sont considérés comme essayant toujours de réaliser des profits pour eux-mêmes, ce qui fait trébucher l'industrie. Plus ils effectuent de transactions, plus il est probable que les gens dégagent cette ambiance.
Certains des comportements caractéristiques sont les suivants :
- acheter et vendre rapidement des altcoins
- échanger des jetons pour réaliser des profits à court terme
- s'engager dans un staking occasionnel pour un revenu immédiat
- renverser les NFT pour des gains rapides
Comme mentionné ci-dessus, il ne s'agit pas d'une quantité particulière d'unités que vous achetez et vendez, de leur valeur totale et du total des transactions ; il s'agit également de votre intention. Ils vérifient si vous avez un système, utilisent des robots de trading spéciaux et des logiciels de suivi pour vous donner un avantage, gèrent plusieurs portefeuilles à la fois et, en général, spéculent. Même le tuteurage peut déclencher cette classification et une récolte régulière. C'est vrai, que vous soyez propriétaire d'une entreprise ou non.
Il est absolument indispensable de disposer de preuves et d'enregistrements complets de vos efforts si vous espérez éviter l'impôt de 33 % sur les plus-values sur votre crypto dans la section 2 et être en mesure de vous qualifier pour la section 3.
Liste de contrôle : éviter l'impôt de 33 % sur les bénéfices liés aux cryptomonnaies
Passons maintenant au moment de vérité. Voici ce que le gouvernement fiscal SPF sur les crypto-monnaies vous demandera ou se demandera, car publié en anglais.
Il peut être complexe de s'y retrouver dans les nuances de la fiscalité cryptographique belge, surtout si vous gérez plusieurs portefeuilles, misez des récompenses et investissez dans des NFT. C'est là que des outils tels que 8lends sont utiles. 8lends propose une plate-forme conviviale qui vous aide à suivre les transactions cryptographiques, à calculer les gains et à garantir des rapports précis pour le SPF. Que vous soyez un investisseur de Bon Père, un trader sporadique ou quelque part entre les deux, 8lends peut simplifier la documentation et réduire le risque d'erreurs susceptibles de déclencher des impôts ou des audits indésirables.
Crypto et taxes : applicabilité
L'essor de la DeFi, des NFT, du minage et du jalonnement a rendu les choses beaucoup plus délicates. Le SPF évalue chaque type d'activité en fonction de son intention, de sa régularité et de sa ressemblance avec le trading spéculatif.
Le staking et le yield farming sont presque toujours considérés comme des revenus imposables au moment où les récompenses sont reçues. Même si vous ne convertissez pas les jetons en euros, la Belgique considère ces gains comme des bénéfices plutôt que comme une plus-value en capital. Les salariés occasionnels ne peuvent pas différer l'imposition simplement en détenant des récompenses ; les opérateurs professionnels peuvent toutefois déduire les coûts associés tels que l'électricité, les logiciels ou les frais de protocole. Les NFT sont imposés sur les plus-values, sauf dans le cas où vous les achetez pour des raisons artistiques, jusqu'à ce que vous décidiez de les revendre si vous réalisez un profit.
Cadeaux et œuvres caritatives
Si vous recevez de l'argent numérique, il est prélevé simplement en fonction des gains en capital. Cela vaut pour les cadeaux en général, même s'il s'agit d'un actif traditionnel.
Utiliser les pertes comme armes lorsque vous déclarez vos cryptomonnaies
Cette stratégie d'impôt sur les bénéfices des crypto-monnaies est une stratégie que les traders aiment utiliser pour réduire les impôts en déchargeant des actifs à perte. Si vos avoirs sont déchargés pour un prix inférieur à celui que vous avez initialement payé, cela peut être noté pour réduire les gains réalisés la même année. Cela réduit votre revenu imposable global et, par conséquent, les impôts dus.
L'application de cette stratégie dépend largement de la façon dont le gouvernement classe vos machinations, qu'il s'agisse d'un investissement privé sain, d'une exploitation rapide de bénéfices ou d'une activité professionnelle.
Conclusion
Il est crucial de savoir si vous êtes un investisseur prudent ou un trader spéculatif en Belgique, où la taxe cryptographique de 33 % s'applique de manière sélective en fonction de l'activité, de l'intention et de la fréquence. Une tenue de registres précise, une documentation claire et une prise de conscience des scénarios non imposés peuvent faire la différence entre payer de lourdes taxes ou minimiser légalement votre responsabilité.
Pour tous ceux qui font face à ces complexités, des outils tels que 8lends fournissent un soutien inestimable. Avec 8lends, vous pouvez suivre les transactions et générer des données et des documents pour simplifier l'interaction avec les autorités gouvernementales, en vous assurant que vous êtes pleinement en conformité et en utilisant les meilleures solutions fiscales.
Commencez à utiliser 8lends dès aujourd'hui pour prendre le contrôle de vos déclarations fiscales sur les cryptomonnaies et vous assurer que vos investissements sont gérés efficacement, que vous les mettiez en jeu, que vous les négociiez ou que vous les déteniez sur le long terme.
