Gobierno fiscal de criptomonedas: inversores prudentes
En cuanto al impuesto a la compra de criptomonedas, al SPF le gusta que conserves tus activos, ya que eso les permite aumentar de valor de manera constante con el tiempo, en lugar de descargarlos constantemente y aprovechar el arbitraje e incentivar la caída en picado de los objetos de valor. Sin embargo, lo que realmente analiza no son las acciones en sí mismas, sino sobre todo su intención, comportamiento y enfoque del mercado en su conjunto. A inversor prudente compra y mantiene activos digitales, apostando o obteniendo rendimientos modestos de vez en cuando, pero nunca de una manera que se parezca a una operación de negociación a corto plazo.
Esto suele incluir la compra de criptomonedas con el objetivo de una apreciación a largo plazo, mantener las NFT como objetos de colección en lugar de invertirlas para obtener ganancias rápidas y dedicarse a la participación o la agricultura de rendimiento de una manera mínima y no profesional. De hecho, es posible que obtengas recompensas y dividendos con esos activos virtuales, pero si lo haces de forma deliberada, lenta y constante, eso es lo que busca el gobierno.
Comprar Ethereum para mantenerlo durante varios años difiere fundamentalmente del intercambio constante de altcoins para perseguir los movimientos de precios a corto plazo. En lo que respecta a sus operaciones, los pilares fundamentales son:
- Volumen
- Frecuencia
- Previsibilidad
Si sigue las preferencias del gobierno, no tendrá que pagar nada en impuestos. Excepto, por supuesto, cuando llegue el 2026, cuando es probable que empiecen a cobrar un impuesto de «solidaridad» del 10%.
Impuestos criptográficos para comerciantes especulativos
Estas son las personas que el gobierno del impuesto a las criptomonedas considera destructivas para el mercado. Se considera que siempre intentan llevarse las ganancias para sí mismos, haciendo tropezar con la industria. Cuantas más operaciones estén realizando, es más probable que la gente emita esa sensación.
Algunos de los comportamientos distintivos son:
- comprar y vender altcoins rápidamente
- intercambiar fichas para captar beneficios a corto plazo
- participar en apuestas ocasionales para obtener ingresos inmediatos
- cambiando los NFT para obtener ganancias rápidas
Como se mencionó anteriormente, no se trata de una cantidad particular de unidades que compres y vendas, de su valor total y del total de operaciones; también se trata de tu intención. Analizan si tienes un sistema, utilizan robots comerciales especiales y software de seguimiento para darte una ventaja, gestionan varios monederos a la vez y, en general, especulan. Incluso el replanteo puede provocar esa clasificación y una recolección regular. Es cierto tanto si eres propietario de un negocio como si no.
Es imprescindible tener pruebas y registros exhaustivos de sus esfuerzos si desea evitar que el impuesto sobre las ganancias de capital del 33% desconte sus criptomonedas en la Sección 2 y poder calificar para la Sección 3.
Lista de verificación: Evitar el impuesto a las ganancias de las criptomonedas del 33%
Ahora, el momento de la verdad. Esto es lo que el gobierno del SPF le preguntará a usted o a sí mismo sobre el impuesto a las criptomonedas, ya sea a usted o a sí mismo publicado en inglés.
Navegar por los matices de la tributación criptográfica belga puede resultar complejo, especialmente si administras varios monederos, apuestas recompensas e inversiones en NFT. Aquí es donde herramientas como 8lends resultan útiles. 8lends ofrece una plataforma fácil de usar que te ayuda a hacer un seguimiento de las transacciones con criptomonedas, calcular las ganancias y garantizar la precisión de los informes para el SPF. Tanto si eres un inversor de Bon Pere como si eres un inversor esporádico o estás en una posición intermedia, 8lends puede simplificar la documentación y reducir el riesgo de errores que puedan generar impuestos o auditorías no deseados.
Criptomonedas e impuestos: aplicabilidad
El auge de las DeFi, las NFT, la minería y las apuestas ha complicado mucho las cosas. El SPF evalúa cada tipo de actividad según su intención, regularidad y si se parece a una negociación especulativa.
La agricultura con estacas y de rendimiento casi siempre se consideran ingresos imponibles en el momento en que se reciben las recompensas. Incluso si no conviertes las fichas en euros, Bélgica considera estas ganancias como ganancias y no como revalorización del capital. Las personas con ingresos ocasionales no pueden diferir los impuestos simplemente reteniendo recompensas; sin embargo, los operadores profesionales pueden deducir los costos asociados, como la electricidad, el software o las tarifas de protocolo. Las NFT se gravan con las ganancias de capital, excepto en el caso de que las compres por arte, hasta que decidas revenderlas en caso de que obtengas beneficios.
Regalos y caridad
Si te regalan dinero digital, se recauda simplemente de acuerdo con las ganancias de capital. Esto se aplica a los obsequios en general, incluso si se trata de un activo tradicional.
Convirtiendo las pérdidas en armas cuando declaras tus criptomonedas
Esta estrategia para el impuesto a las ganancias de las criptomonedas es una estrategia que a los comerciantes les gusta utilizar para reducir los impuestos al descargar activos con pérdidas. En el caso de que sus tenencias se descarguen por un importe inferior al que pagó originalmente, puede anotarlo para reducir las ganancias del mismo año. Esto reduce su ingreso imponible total y, en consecuencia, los impuestos adeudados.
La aplicación de esa estrategia depende en gran medida de cómo el gobierno clasifique sus maquinaciones, ya sea como una inversión privada saludable, una rápida obtención de beneficios o un negocio profesional.
Conclusión
Entender si es un inversor prudente o un comerciante especulativo es crucial en Bélgica, donde el impuesto criptográfico del 33% se aplica de forma selectiva en función de la actividad, la intención y la frecuencia. Un registro preciso, una documentación clara y el conocimiento de los escenarios libres de impuestos pueden marcar la diferencia entre pagar impuestos elevados o minimizar legalmente su responsabilidad.
Para cualquiera que se enfrente a estas complejidades, herramientas como 8lends brindan un apoyo inestimable. Con 8lends, puedes hacer un seguimiento de las transacciones y generar datos y documentos para simplificar la interacción con las autoridades gubernamentales, con la tranquilidad de que cumples plenamente las normas y utilizas las mejores vías fiscales.
Empieza a usar 8lends hoy para tomar el control de su declaración de impuestos sobre criptomonedas y garantizar que sus inversiones se gestionen de manera eficiente, ya sea que esté apostando, negociando o manteniendo a largo plazo.
