Wenn Sie Steuern auf Krypto zahlen müssen
Die Krypto-Ansichten von Skatteverket gehen davon aus, dass virtuelle Münzen echtes, echtes Geld sind, nur etwas, das Sie besitzen. Es handelt sich also fast jedes Mal, wenn Sie Krypto entladen, um ein steuerpflichtiges Ereignis. Obwohl normale Menschen Krypto als „digitales Geld“ betrachten, behandelt das Skatteverk es eher wie Eigentum, und Immobilienverkäufe haben immer steuerliche Auswirkungen.
Steuern sind am 2. Mai in digitaler Form fällig, oder im März, wenn Sie sich für eine Einreichung in Papierform entscheiden.
Hilfe bei der Deklaration von Krypto
Alles, was unten aufgeführt ist, muss deklariert werden und beinhaltet eine Kryptosteuer:
- Wenn Sie virtuelle Münzen gegen Fiat eintauschen, da dies einen Gewinn darstellt
- Getauschte Kryptos: ein Verkauf in den Augen von Skatteverket. Sie haben einen Vermögenswert veräußert und einen anderen erworben.
- Dinge mit Krypto-Bargeld kaufen: alles, egal ob Kaffee oder Laptop
- Durch deine Handlungen verdiente Krypto: muss auch anders als deine Kapitaltransaktionen deklariert und gemeldet werden.
Steuerfrei
Das Finanzamt fördert HodLing, und so fallen beim bloßen Kauf oder Verstecken keine Zölle an, bis der Verkauf erfolgt (sofern Sie davon profitiert haben). Das bedeutet auch, dass, wenn Sie jemandem Krypto als Geschenk geschickt haben, aus reinem Altruismus ohne Bedingungen, das für Sie oder sie nicht steuerpflichtig ist. Der Empfang von Airdrops und neuen Coins wird ebenfalls als Geschenk behandelt, und du schuldest nichts dafür, sie zu erhalten, bis sie verkauft sind.
Abzüge
Das Gleiche gilt für Wohltätigkeitsorganisationen; wenn es jedoch darum geht, solche Spenden einzufordern, muss diese Wohltätigkeitsorganisation vom Staat genehmigt werden, und jede Spende muss mindestens 200 SEK betragen, und Sie müssen insgesamt 2.000 SEK für das Jahr gespendet haben.
Allgemeine Abzüge, die zur Verringerung Ihrer Steuerlast verwendet werden, können Sie zwar tun, aber nur bis zu 70% davon. Wenn Ihre Kryptowährung verloren geht oder gestohlen wird, kann leider nichts davon als Kredit verwendet werden, um Ihre Schulden von Steuergewinnen abzuziehen. Insbesondere Zinsen aus DeFi-Krediten gelten als Kapitalgewinne und werden in Abschnitt 7.2 mit den gleichen 30% besteuert.
Die Einreichung Ihrer Kryptosteuern gewährleistet zwar die Einhaltung der Vorschriften, aber es ist auch ein guter Zeitpunkt, darüber nachzudenken, wie Sie Ihr Kapital einsetzen können. 8lends bietet besicherte Kredite für vielversprechende Projekte an, die oft nicht von traditionellen Banken finanziert werden können.
Jedes Projekt wird von den drei führenden Agenturen einer gründlichen Prüfung und Bonitätsprüfung unterzogen, sodass Sie sicher investieren können. Mit 8lends können Ihre Fonds hohe Zinsen verdienen und gleichzeitig innovative Initiativen unterstützen, sodass Ihr Geld genauso intelligent eingesetzt wird wie Sie.
K4 Form Crypto
Das erste, was Sie tun müssen, bevor Sie überhaupt mit dem Ausfüllen des K4-Formulars für Krypto beginnen, ist, alle Ihre Aufzeichnungen zu sammeln.
Schritt 1: Vorbereitung
Ja, sie sind nervig, aber du musst sie beifügen, und wenn das Skatteverk beschließt, dich zu prüfen, wenn du es nicht beweisen kannst, ist es egal. Außerdem macht es keinen Sinn, Wallets oder Verstecke zu verstecken, da sie mit dem neuen Markt- und Krypto-Asset-Gesetz, das die EU für das nächste Jahr verabschiedet hat, sofort auf alles zugreifen können, was Sie besitzen. Außerdem verlangt die schwedische Regierung, dass Sie für jedes weltweite Einkommen zahlen, nicht nur für Einnahmen aus Schweden.
Dokumente zum Zusammensuchen:
- Verlauf der Transaktionen
- Einnahmen aus Bergbau, Liquiditätspools und ICOs
- Daten, Beträge und Wechselkurse für jede Transaktion
- Salden
- Jahresabschlüsse
Schritt 2: Greifen Sie auf das Online-Steuerportal von Skatteverk zu
Gehe zur offiziellen Skatteverket-Website https://www.skatteverket.se. Klicken Sie oben rechts auf „Einloggen“ (Anmelden) und melden Sie sich dann mit einer der folgenden Methoden an:
- BankID (für sicheren Zugriff empfohlen)
- Handy-Banknummer
- Sicherheitskarte (falls zutreffend)
Sobald Sie angemeldet sind, wählen Sie „Inkomstdeklaration 1“. Jede Tätigkeit, die als Unternehmen, Angestellter oder Freiberufler im Bereich Kryptos abgeschlossen wurde, muss als ordentliches Einkommen aufgeführt werden. Dies unterscheidet sich von Kapitalgewinnen darin, dass Sie mit Ihrer Arbeit handeln und nicht mit einem anderen Vermögenswert.
Schritt 3: Füllen Sie den Abschnitt K4-Formular aus
Dies ist der Abschnitt, der dem Ausfüllen von Kapitalgewinnen und -verlusten gewidmet ist. Scrollen Sie nach Eingabe Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung zum Abschnitt „Kapital“ (Kapital). Klicken Sie auf „K4 — Försäljning av värdepapper och kryptotillgångar“. Du wirst auflisten:
- jede Art von Vermögenswert, den Sie veräußert haben
- wie viel Sie im Kalenderjahr insgesamt für diesen Vermögenswert ausgegeben haben
- wie viele Einheiten des Vermögenswerts haben Sie gekauft
- wofür du die Einheiten verkauft hast
Fügen Sie Ihre Dokumente als Nachweis bei.
Kostenbasis
Die Leute kaufen ursprünglich Krypto-Assets zu unterschiedlichen Preisen und verkaufen sie dann. Was ist also der ursprünglich gezahlte Betrag, auf den der Kaufpreis festgesetzt werden sollte? Einige Länder verwenden die First-in-First-Out-Methode und die Last-In-Last-Out-Methode.
Die schwedische Regierung bevorzugt Durchschnittskosten. Es ist ganz einfach: Sie nehmen den Gesamtbetrag, den Sie im Laufe des Jahres für diese Münze ausgegeben haben, und teilen ihn durch die Anzahl der Einheiten, die Sie gekauft haben. Um die Gesamtgewinne zu berechnen, subtrahieren Sie den Verkaufspreis vom durchschnittlichen Selbstkostenpreis.
Schritt 4: Überprüfen Sie, ob alles korrekt ist, und senden Sie es ab
Überprüfen Sie alle eingegebenen Informationen sorgfältig auf Richtigkeit. Wenn alles korrekt ist, klicken Sie auf „Speichern und fortfahren“. Reichen Sie Ihr K4-Formular zusammen mit Ihrer vollständigen Inkomstdeklaration 1 ein.
Sie erhalten eine Bestätigung von Skatteverket, sobald die Einreichung abgeschlossen ist.
Kryptosteuer auf Geschäfts- und Mitarbeitereinkommen
Auch hier werden Kryptosteueraktivitäten 2025, an denen Sie teilnehmen und Arbeit gegen Kryptowährung handeln, nur als Einkommen behandelt, wobei dieselben Klammern verwendet werden und ein T2-Formular erforderlich ist. Das Mining und der Erhalt Ihres Gehalts in Krypto sind Beispiele dafür.
Ein faszinierendes Detail, durch das sich Schweden von anderen Ländern abhebt, ist, dass die meisten Menschen keine nationale Einkommenssteuer zahlen. Vielmehr geht die Steuer, die sie normalerweise zahlen, zu Lasten der Gemeinde. Die Gemeindesteuern betragen 29-35%, mit einem Durchschnitt von 32%. Die einzigen Personen, die eine nationale Einkommenssteuer zahlen, sind diejenigen, die mehr als 598.500 SEK pro Jahr verdienen, in Höhe von 20%. Inkomstdeklaration 1 ist das wichtigste Steuerformular für Ihr persönliches Einkommen, wie Gehalt oder Lohn. NE-Bilaga ist ein Anhang, der verwendet wird, wenn Sie freiberuflich tätig sind oder ein kleines Unternehmen führen. Sie melden hier Ihre Geschäftseinnahmen und -ausgaben. Wenn Sie jedoch eine Gesellschaft gründen, können Sie bezahlen 20,6% Körperschaftsteuer.
Erik, ein freiberuflicher Krypto-Miner in Stockholm, verdient 2025 200.000 SEK mit dem Mining. Nach Abzug von 20.000 SEK an Betriebskosten für Strom und Ausrüstung beläuft sich sein zu versteuerndes Nettoeinkommen auf 180.000 SEK. Nach dem Stockholmer Kommunal- und Regionalsteuersatz von 30,60% schuldet Erik 55.080 SEK an Gemeindesteuern. Da sein Einkommen unter der staatlichen Steuerschwelle liegt, schuldet er keine nationale Steuer.
Fazit
Die Einreichung Ihrer Kryptosteuern in Schweden muss nicht einschüchternd sein. Indem Sie Ihre Transaktionsaufzeichnungen sorgfältig organisieren, wissen, welche Aktivitäten als steuerpflichtige Ereignisse gelten, und das K4-Formular und die Inkomstdeklaration 1 korrekt ausfüllen, können Sie die Einhaltung der Vorschriften sicherstellen und gleichzeitig Fehler und Strafen minimieren.
Die genaue Einreichung von Steuern ist ein Teil der Verwaltung Ihres Krypto-Portfolios — aber die effiziente Nutzung Ihres Kapitals ist ein anderer. 8lends bietet besicherte Kredite mit hohen Zinssätzen für sorgfältig geprüfte Projekte, die herkömmliche Banken oft übersehen. Dank strenger Bonitätsprüfungen und gründlicher Prüfungen können Sie mit 8lends sicher investieren, Ihr Geld wachsen lassen und gleichzeitig innovative Unternehmen unterstützen.
