Wichtige Daten und Regeln der Krypto-Deklaration
Man reicht die Krypto-Deklaration nicht einfach jederzeit ein. Der 1. März ist Tag eins. Das niederländische Steuerportal Mijn Belastingdienst wird eröffnet und akzeptiert die Aangifte Inkomstenbelasting für das Vorjahr. Alles wird so gezählt, wie es am 1. Januar war. Sie zahlen die gesamten Steuern des vorangegangenen Kalenderjahres, sofern Sie etwas schulden.
Der 1. Mai ist die übliche Anmeldeschluss, wenn Sie vermeiden möchten, dass Sie bestraft werden und das Finanzamt Ihre Zahlen für Sie schätzt, was möglicherweise nicht so großzügig ist, wie Sie es sich selbst gegeben hätten.
Habe Dokumente auf:
- Ihr Wallet-Guthaben
- Devisensalden
- Transaktionshistorie
- Berichte über Beteiligungen, Kreditvergabe und Bergbau
- Dokumentation der Schulden
Wenn Sie Steuern schulden und das ist mehr, als Sie gerade verkraften können, können Sie Ihre Steuern frühzeitig einreichen, damit Sie frühzeitig eine Steuerveranlagung erhalten.
Einwohner, die am 1. Juli keine Steuern gezahlt haben, werden ab sofort Zinsen berechnet.
So funktioniert die Kryptosteuer in den Niederlanden
Das Krypto-Deklarationsformular enthält zwei Felder zu Ihrem Einkommen, die mit kryptorelevanten Informationen gefüllt werden können. In Feld 1 stehen die Krypto-Einnahmen eines Unternehmens oder wenn Sie alleine arbeiten, aber viel Zeit in Blockchain-Branchen verbringen, da diese als vollwertige Geschäftsvorhaben gelten und sie daher wie andere gewinnorientierte Unternehmen betrachtet werden.
Einkommensteuerklassen:
- 0-38.441 Euro: 35,82%
- 38.441-76.817 Euro: 37,48%
- 76.817 Euro +: 49,50%
Box 3 verfügt über Vermögensbestände und eine Vielzahl verschiedener Münzen, die Gelegenheitsinvestoren verdienen oder kaufen können. Dazu gehören Staking, Bestände an Kryptomünzen und Liquiditätspools. Der Umtausch von Krypto gegen Fiat-Währung ist in den Niederlanden im Gegensatz zu den meisten Ländern nicht steuerpflichtig. Staking und Kreditvergabe sind ebenfalls in Box 3 enthalten, was den Anlegern viel Geld sparen wird.
Vermögenssteuer
Abgesehen von normalen Arbeitseinkünften und Geschäften werden die Kryptocoins, die Sie besitzen, zusammen mit Aktien, Dividenden, Mietgeldern und allen anderen Gewinnen, die Sie mit Vermögenswerten erzielen, einfach auf der Grundlage des Werts Ihrer Vermögenswerte zum 1. Januar im Vergleich zum gleichen Datum des Vorjahres berechnet. Es gibt auch einen Standardabzug von 57.000 Euro, auch wenn Sie wie verrückt mit virtuellem Bargeld gehandelt haben.
Die Regierung wendet dann einen Koeffizienten an, um eine fiktive vermutete Summe zu berechnen, die Sie in diesem Jahr wahrscheinlich gewonnen haben — 0,92% Ihrer Ersparnisse und 6,17% Ihrer Investitionen, zu denen auch Krypto gehört, abzüglich Ihrer abzugsfähigen Schulden mal 2,46%. Da eine solche Richtlinie vor 4 Jahren vom Obersten Gerichtshof für verfassungswidrig erklärt wurde, haben Sie jetzt die Möglichkeit, sich für diese fiktive Summe zu entscheiden oder Ihre tatsächlichen Gewinne oder Verluste des vergangenen Jahres zu berechnen, begleitet von einer soliden Dokumentation.
Nicht steuerpflichtige Ereignisse
Bei einem Nettovermögen unter dem Schwellenwert oder beim Umgang mit NFTs zahlen Sie nichts, es sei denn, das Finanzamt sieht zahlreiche geschäftliche Machenschaften mit Gewinn. Zu Airdrops wurde keine Stellungnahme abgegeben. Bei einer Prüfung kann der Staat sagen, dass Sie das in Feld 3 eintragen sollen, aber der Kunst halber können Sie es abholen, ohne es zu schulden.
Geschenke werden ebenfalls nicht besteuert, sofern ihr Wert unter 3.244 Euro liegt, oder in familiären Fällen — 6.604 Euro. Wenn Sie für wohltätige Zwecke spenden, bleibt eine solche Spende einmal steuerfrei und kann Ihnen auch Ihre Steuern gutschreiben, aber es müssen 1-10% Ihres Nettovermögens sein.
Crowdlending
Wenn Sie Ihre Krypto- und Ersparnisse nicht nur in der Hand halten möchten, sollten Sie Folgendes in Betracht ziehen 8lensd Crowdlending-Plattform. Sie können damit in besicherte Kredite mit lukrativen Zinssätzen investieren und haben so die Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen und gleichzeitig das Risiko unter Kontrolle zu halten. Über den persönlichen Gewinn hinaus helfen Ihre Investitionen wichtigen Gemeinden und Projekten, die keinen Zugang zu herkömmlichen Finanzmitteln haben, und wirken sich in der realen Welt aus.
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Steuern und Krypto: Wenn Sie die Frist am 1. Mai verpassen
Wenn Sie die Krypto-Gewinnsteuer nicht rechtzeitig zahlen, wird zunehmender Druck ausgeübt. Wenn eine Verlängerung im Voraus beantragt wird, könnten Sie ihr unversehrt entkommen. Andernfalls zahlen Sie bis zu 150%, wenn Sie dies in gutem Glauben getan haben, wenn Sie dies bewusst getan haben — bis zu 300%.
Das hängt auch von deiner Vorgeschichte ab. Sie werden Ihnen weiterhin Mahnungen geben, und wenn Sie sie ignorieren, wird der Belastingdienst wahrscheinlich eine Standardveranlagung für Sie herausgeben, bei der er von eigenen Zahlen ausgeht. Sie könnten also am Ende eine katastrophal ungünstige Steuerrechnung erhalten. Dann, am 1. Juli, schulden Sie immer mehr Zinsen für den Teil, der unbezahlt geblieben ist.
Dadurch ist es natürlich auch viel wahrscheinlicher, dass Sie geprüft werden, und sie haben die Kryptoinvestoren ohnehin schärfer im Auge. Möglicherweise entdecken sie auf diese Weise nicht gemeldete Wallets und Operationen. Sicher, es ist unwahrscheinlich, dass Sie schwerwiegende Konsequenzen haben werden, wenn Sie die Datei nicht einmal eingereicht haben, aber es wird ein Schneeball auf Sie zukommen.
Die Standardstrafe beginnt bei etwa 385 Euro für Einzelpersonen und kann weit über 5.000 Euro liegen, wenn Sie das Vergehen wiederholen. Der Zinssatz liegt in der Regel bei 4-8%. Aus diesem Grund ist es ratsam, eine frühzeitige Einreichung in Betracht zu ziehen.
Wenn Sie zu spät Steuern auf Krypto zahlen
Der Belastingdienst bietet Möglichkeiten korrigiere die Situation und gib dir mehr verzeihende Strafen. Wenn du schnell handelst, wird das viel bewirken. Sie können sie einfach bitten, mit Ihnen zusammenzuarbeiten und gleichzeitig Ihre Situation zu erklären. Sie können sogar Ihre Strafen für verspätete Einreichung reduzieren oder aufheben. Transparenz wird zu Verständnis führen. Wenn Sie nach der Einreichung feststellen, dass Sie in Ihrer Steuererklärung einige Fehler gemacht haben, teilen Sie ihnen dies so schnell wie möglich mit und fügen Sie eine detaillierte Dokumentation der Bewertungen und Ihrer Aktivitäten bei.
Dokumentation zur Zahlung von Steuern auf Krypto
Sie müssen unbedingt Aufzeichnungen über alles sammeln, wenn Sie die tatsächlichen Gewinne und Verluste als Methode zur Zahlung der Krypto-Gewinnsteuer verwenden möchten. Denken Sie auch daran, dass Ihre Verluste Ihre Gewinne ausgleichen können. Wenn Sie ein schwäches Jahr hatten oder kein Vermögen von 57.000 Euro erworben haben, schulden Sie dafür nichts, außer Ihrem normalen Job oder Geschäft. Sie müssen also Transaktionsverläufe von jeder Plattform herunterladen und Ihre virtuellen Token notieren, die Sie auf ihnen gespeichert haben, sowohl vor einem Jahr als auch am vergangenen 1. Januar.
Vergiss nicht:
- Hardware-Wallets und Software-Wallets
- Depotkonten
- der Eurowert jeder Münze zu Beginn beider Jahre
- die Daten für jede Transaktion, die Sie abgeschlossen haben
- interne Transferverläufe zwischen deinen Wallets
- Staking-, Lending- und DeFi-Aufzeichnungen
- Schuldendokumentation: Studentendarlehen und Hypotheken zählen
Letzte Gedanken
Der Umgang mit Kryptosteuern in den Niederlanden muss nicht stressig sein. Selbst wenn Sie die Frist am 1. Mai verpassen, können Sie trotzdem wieder auf Kurs kommen, indem Sie schnell reagieren, detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Wallets, Börsen, Absteckungen, Kredite und Schulden führen und verstehen, wie die Vermögenssteuer in Box 3 funktioniert. Ob Sie die fiktive Rückgabemethode verwenden oder Ihre tatsächlichen Gewinne melden, der Schlüssel ist organisiert und proaktiv, sodass Sie Strafen und zusätzliche Zinsen vermeiden.
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