在 8lends 通过 Sumsub 完成 KYC
一张证件照、一次带活体检测的自拍——8lends 上所有投资金额限制就此永久解除。
8lends 上的 KYC（Know Your Customer，了解你的客户）通过 Sumsub 完成——这是一家国际身份识别服务商，支持 220+ 个国家和 14,000+ 种证件类型。整个流程需要 3–5 分钟，包括证件拍照、带活体检测（liveness check）的自拍，以及在必要时提供居住地址证明。投资金额超过 $500 时需要 KYC——金额较小时，钱包的自动 AML 检查即可。验证仅需进行一次，完成后即解除所有投资金额限制。
视频教程
KYC 流程在 8lends 视频指南中有展示：https://youtu.be/wABYaut7zVc。
视频中展示了 Sumsub 窗口中的真实流程：点击哪些按钮、如何上传证件、如何自拍。本文是视频的补充，用于明确细节。
何时需要 KYC
| 情况 | 是否需要 KYC |
|---|---|
| 首次投资低于 $500 | 否，钱包 AML 检查即可 |
| 累计投资金额超过 $500 | 是，需在下次投资前完成 |
| 希望提前完成，不等达到限额 | 是，连接钱包后即可立即进行 |
| 使用 Maclear 的 KYC | 是——通过“Continue with Maclear”登录，一键接受您现有的 KYC，无需重新验证 |
KYC 仅需开通一次，并对所有未来投资均有效。完成后投资金额不受任何限制。
什么是 Sumsub
Sumsub 是一家国际身份验证和 AML 合规服务商，被各大交易所（Binance、OKX、Bybit）、银行和受监管的金融平台所采用。Sumsub 为平台所做的工作：
- 通过 AI 和数据库验证证件真实性
- 将自拍中的人脸与证件中的人脸进行比对（face match）
- 通过活体检测（liveness check）确认真人（防止照片伪造）
- 对照制裁名单核查数据（PEP、sanctions、watchlists）
- 仅向 8lends 返回结果：通过 / 未通过 / 需进一步确认
8lends 不存储证件照片和自拍——所有数据均保留在 Sumsub，受其基础设施保护（GDPR、ISO 27001）。
需要准备什么
- 身份证明证件——可选其一：
- 国际护照
- 国内护照（适用于以此为主要 ID 的国家）
- 国家标准 ID 卡
- 驾驶证（并非所有司法管辖区适用）
- 用于自拍和活体检测的手机或网络摄像头
- 良好的光线以确保证件拍照清晰
- 地址证明文件（可能被要求）：水电费账单、不超过 3 个月的银行对账单
分步说明
第 1 步：从个人后台启动 KYC
- 进入 app.8lends.io 并连接钱包
- 在个人后台找到 Profile 或 Verification 部分
- 点击 Start KYC / Complete Verification
第 2 步：选择国家和证件类型
- Sumsub 将在新窗口中打开或以内嵌小部件形式呈现
- 选择证件签发国家
- 选择证件类型（护照 / ID 卡 / 驾驶证）
第 3 步：拍摄证件
- 拍摄正面（ID 卡和驾驶证需拍摄两面）
- 证件必须完整位于画面内，无反光和阴影
- 所有数据须清晰可读
- Sumsub 会检查照片质量；如有问题——会要求重拍
第 4 步：自拍并进行活体检测
- Sumsub 会要求使用前置摄像头自拍
- 然后——做出简单动作（转头、眨眼）以进行活体检测
- 这是为了确认进行验证的是真人，而非照片
第 5 步：等待结果
- Sumsub 发送数据进行检查——通常需要数秒至数分钟
- 复杂情况下（照片质量差、需要人工检查）可能需要长达 24 小时
- 结果会发送至电子邮箱并显示在个人后台中
接下来会怎样
KYC 成功通过后：
- $500 限额解除——可投资任意金额
- 个人后台显示 Verified 状态
- 开放平台所有功能访问权限（包括 Secondary Market）
- 无需重新进行 KYC——状态将保留
支持的国家
Sumsub 支持 220+ 个国家和 14,000+ 种证件类型。这覆盖了全球几乎所有投资者，除受制裁的司法管辖区外：
- 朝鲜
- 伊朗
- 叙利亚
- 古巴
- 俄罗斯和白俄罗斯（部分操作——取决于护照和居留身份）
- 乌克兰的特定地区
- 其他受 OFAC、UN、EU、HM Treasury 制裁的司法管辖区
完整列表和准确规则——在 KYC 环节中显示。如果某国家不被支持，Sumsub 会在流程开始前告知。
如果 KYC 未通过
| 原因 | 如何处理 |
|---|---|
| 照片质量差 | 在更好的光线下重拍，避免反光 |
| 证件未被识别 | 确认证件有效（未过期） |
| 自拍人脸与证件人脸不一致 | 重新自拍，确保人脸清晰可见 |
| 来自不支持国家的证件 | 使用其他证件（如有） |
| 需要人工检查 | 等待长达 24 小时 |
| 人工检查后被拒绝 | 通过 [email protected] 联系支持以了解详情 |
数据安全
- Sumsub 是一家符合 ISO 27001 和 GDPR 标准的服务商，与全球最大的交易所和银行合作
- 数据存储在 Sumsub，而非 8lends——这降低了平台端泄露的风险
- 数据传输——采用 TLS 加密
- 存储期限——符合加拿大记录保存要求（PCMLTFA）及 Sumsub privacy policy
- 删除权——可通过 8lends 支持团队（[email protected]）申请；根据 PCMLTFA 的要求，KYC/AML 记录在关系结束后至少保留 5 年
常见问题
真的可以不做 KYC 就投资吗？ 可以，累计金额不超过 $500。钱包的 AML 检查仍然是强制性的——这是一个自动流程。详情参见 8lends 上最高 $500 免 KYC 投资。
为什么选择 Sumsub 而非其他服务商？ Sumsub 是身份验证市场的领先者之一，被各大交易所（Binance、OKX、Bybit）和受监管的金融平台所采用。它支持 220+ 个国家和 14,000+ 种证件，使其成为覆盖范围最广的服务商之一。这对于像 8lends 这样的全球性平台至关重要。
KYC 平均需要多长时间？ 填写过程本身——3–5 分钟。检查通常需要数秒至几分钟（通过 AI 自动完成）。复杂情况下——长达 24 小时（由分析师人工检查）。
KYC 后我的数据去向何处？ 去往 Sumsub——验证服务商。8lends 仅收到结果（passed / rejected / pending）。Sumsub 根据监管要求及其 privacy policy 存储数据。平台不存储证件照片和自拍。
可以在充值 USDC 之前提前完成 KYC 吗？ 可以。连接钱包后即可立即进行 KYC，无需等待充值余额或接近 $500 限额。完成后即可立即投资任意金额。
我已在 Maclear 完成 KYC——需要重新做吗？ 不需要。通过“Continue with Maclear”登录，一键接受您现有的 Maclear KYC——无需重新验证。
如果我没有护照，只有驾驶证怎么办？ 在大多数国家，驾驶证可作为 KYC 的 ID 证件被接受。在证件选择环节，Sumsub 会显示哪些证件适用于你所在的国家。
可以替别人完成 KYC 吗？ 不可以。活体检测（眨眼、转头）排除了这种可能性。KYC 必须由投资者本人完成。转让账户或代他人完成——违反 T&C。
如果护照中的数据已过时（例如姓氏变更）怎么办？ 使用数据最新的证件。如果手头只有过时的——请在 KYC 前向政府机构更新证件。证件数据与实际情况不一致可能导致被拒绝。
我在选择时填错了国家——怎么办？ 通过 [email protected] 联系 8lends 支持。KYC 可以重置并以正确的国家重新进行。
另请参阅：
8lends 是由 CLEARCHAIN CORP 运营的平台，该公司在 FINTRAC（加拿大）注册为 Money Services Business。通过 Sumsub 进行的 KYC 符合 PCMLTFA（加拿大）的客户身份识别要求。Maclear AG（瑞士）是受 FINMA 监管的 PolyReg SRO 成员，担任 Collateral Agent。监管框架截至 2026年9月。