Alternatif yatırımlar genellikle uzmanlık bilgisi ve çoğu durumda daha büyük bir risk potansiyeli gerektirir. Ancak, doğru alternatif yatırım da inanılmaz derecede ödüllendirici olabilir.
Bu yatırımların tam olarak ne olduğunu keşfedelim ve dikkate alınması gereken en popüler alternatif yatırım türlerinden bazılarını ortaya çıkaralım.
Alternatif Yatırımlar Nelerdir?
Alternatif yatırımlar, çok çeşitli varlık sınıfları ve stratejileri içeren geleneksel finansal araçlardan farklı benzersiz bir alan oluşturur. Bilinen hisse senedi ve tahvil alanlarının ötesinde, gayrimenkul, özel borç ve hedge fonları ve uzman kuruluşlar tarafından kullanılan sofistike teknikleri benimsiyorlar. Bu kapsamlı dizi, genellikle geleneksel pazarlarda nadiren görülen gelişmiş yöntemler kullanarak, servet üretimi için yeni yollar açar.
Bu yatırımların göze çarpan bir özelliği, portföy oynaklığını azaltma ve gelir akışlarını çeşitlendirme yetenekleridir. Örneğin, özel borç güvenilir getiri sağlarken, gayrimenkul holdingleri kayda değer bir büyümeye tanık olabilir. Bu avantajlara rağmen, her yatırım barındırır özel riskler, kaynakları taahhüt etmeden önce nüanslarının derinlemesine anlaşılmasının gerekliliğinin altını çiziyor.
Potansiyel yatırımcılar birkaç önemli faktörü tartmalıdır. Bazı yatırımlar sermayeye erişimi önemli süreler için kısıtlayabileceğinden, likidite önemli bir zorluk teşkil etmektedir. Ek olarak, kişisel yatırım zaman çizelgeleri stratejik seçimleri bilgilendirmeli ve uzun vadeli hedeflerle tutarlılık sağlamalıdır. Yatırımcılar, bu unsurları titizlikle inceleyerek alternatif yatırımlara gelişmiş güvence ve zekayla yaklaşabilir ve kapsayıcı finansal vizyonlarıyla uyumlu kararlar almalarını sağlayabilir.
Alternatif Yatırımların Çekiciliğine Kısa Bir Bakış
Alternatif yatırımların cazibesi, olağanüstü getiri sağlama kapasitelerinde yatmaktadır. Örneğin üst düzey özel sermaye yöneticileri dikkate değer bir performans sergilediler %20 performans düşük performans gösteren akranlarına kıyasla boşluk. Benzer şekilde, hedge fonları, bu varlık sınıflarında bulunan önemli kazançlar potansiyelinin altını çizerek %14'lük bir fark sergiliyor.
Ayrıca, alternatifler, hisse senetleri ve sabit gelirli menkul kıymetler gibi geleneksel yatırımlarla minimum korelasyon gösterme eğilimindedir. Bu ayırt edici özellik yatırımcıların şunları yapmasını sağlar çeşitlendirilmiş holdingler yoluyla riski azaltmak. Alternatifleri bir portföye dahil etmek, böylece istikrarı artırabilir ve piyasa dalgalanmalarına karşı bir tampon sağlayabilir.
Finansal ölçümlerin ötesinde, alternatif yatırımlar genellikle kişisel düzeyde yankı uyandırır. Diyarını düşünün eşler arası borç verme, bireylerin KOBİ'leri doğrudan finanse edebileceği yer. Bu yatırım şekli parasal işlemleri aşarak derin bir katkı ve topluluk etkisi duygusu sunar. Bu tür deneyimler, yatırım yolculuğuna amaç ve anlam aşılayarak derinden tatmin edici olabilir.
Avantajlarına rağmen, alternatifler düşük performansa karşı bağışık değildir. Bununla birlikte, bu varlıklara olan sürekli ilgi, çeşitlendirme için artan bir iştahı yansıtmaktadır. Yatırımcılar, portföylerini optimize etmek için alışılmadık yolları keşfetme ihtiyacını giderek daha fazla fark ediyor.
Özetle, alternatif yatırımlar çok yönlü bir teklif sunar. Yüksek getiri vaat ediyorlar, çeşitlendirmeyi teşvik ediyorlar ve anlamlı katılım için fırsatlar sunuyorlar. Bu özellikler toplu olarak onları sağlam ve esnek yatırım stratejileri arayışında vazgeçilmez araçlar haline getirir.
Dikkate Alınması Gereken 10 Alternatif Yatırım Türü
Alternatif yatırımlar, çok çeşitli farklı seçenekler ve varlık sınıflarını içerir. İşte araştırmaya değer bu yatırımların bazı popüler türleri.
1. Kitle kredisi
Crowdlending, alternatif olarak adlandırılır eşler arası (P2P) borç verme, bireylerin kredileri çevrimiçi platformlar aracılığıyla toplu olarak finanse etmelerini sağlar, böylece geleneksel finans kurumlarını atlatır.
Bu finansal yöntem için Avrupa pazarı, Şu anda 13.21 milyar ABD Doları değerinde, sağlam bir büyüme sergiler. Yatırımcılar, genellikle geleneksel yatırım yollarını aşan önemli getiriler elde edebilirler.
Optimum etkileşim, aşağıdakilerle ortaklık yapmayı içerir güvenilir p2p platformları ve kredi portföylerini çeşitlendirmek. Bu nedenle, kitle kredisi, seçici yatırımcıların araştırmasını garanti eden zorlayıcı bir alternatif yatırım seçeneği olarak ortaya çıkıyor.
2. Gayrimenkul
Gayrimenkul, gelir elde etme ve portföy çeşitliliğini artırma kapasitesi ile ayırt edilen cazip bir alternatif yatırımı temsil eder. Yatırımcılar, konut, ticari mülkler, gelişmemiş araziler ve GYO'daki satın almalar yoluyla kira gelirleri ve sermaye artışı gibi çeşitli gelir kanallarına erişir. Ek bir strateji, mülk lanetleme - Değerli olmayan mülkleri satın almak, yenilemek ve daha yüksek bir fiyata satmak - hızlı kar elde etmek için dinamik bir yol sunar.
Geleneksel menkul kıymetlerle minimum korelasyon ile karakterize edilen gayrimenkul, çeşitlendirilmiş holdinglerde dengeleyici bir unsur olarak hizmet eder. Bu yatırım yaklaşımı sadece servet birikimini teşvik etmekle kalmaz, aynı zamanda stratejik varlık entegrasyonu yoluyla finansal riski azaltır ve ihtiyatlı ve kazançlı yatırım seçenekleri arayanlar için kalıcı çekiciliğini vurgulamaktadır.
3. Hedge Fonları
Hedge fonları, aşağıdakiler gibi gelişmiş stratejileri kullanan benzersiz bir özel yatırım aracı kategorisi oluşturur. kısa satış, kaldıraç ve türev alım satım Olağanüstü getiriler peşinde koşmak. Piyasa oynaklığı yoluyla manevra yapma yetenekleri, zeki yatırımcı yargısına duyulan ihtiyacı vurgulayarak hem fırsatlar hem de zorluklar sunar.
Öncelikle kurumları ve yüksek net değerli bireyleri hedefleyen bu fonlar, yönetimsel yeterlilik güvenine dayanan bir ortaklığı teşvik eder. Yüksek riskler ve ücretlerle işaretlenmiş olsa da, hedge fonlar, geleneksel yatırım seçeneklerinin sınırlarını aşmak isteyenler için zorlayıcı bir alternatif sunarak önemli bir servet büyümesi için sağlam bir yol sunar.
4. Özel Sermaye Fonları
Özel Sermaye Fonları önemli bir büyüme için hazır işletmelere sermaye aşılamak için tasarlanmış benzersiz bir varlık sınıfını temsil eder. Dört ila yedi yıl uzanan bir taahhüt süresi ile karakterize edilen bu fonlar, genellikle ilk halka arz veya stratejik satın almalar gibi mekanizmalar aracılığıyla değer geliştirmeyi ve çıkışta üstün getiri üretmeyi amaçlamaktadır.
Özel sermaye için sermaye toplama ağırlıklı olarak kurumsal yatırımcılardan ve akredite kişilerden kaynaklanmaktadır ve uzun aralıklarla önemli miktarda kaynak ayırma kapasitesi bu yatırım yönteminin talepleriyle ideal olarak uyumludur. Her bir özel sermaye şirketindeki deneyimli yatırım profesyonellerinden oluşan bir kadro, kazançlı fırsatları belirlemek ve değer yaratma stratejileri uygulamak için kapsamlı endüstri deneyimlerinden ve geniş ağlarından yararlanarak, bu fonları toplama ve yönetme sorumluluğunu üstlenir.
Titiz gözetim ve stratejik müdahaleler yoluyla, özel sermaye şirketleri gizli potansiyeli somut sonuçlara dönüştürmeye ve böylece paydaşlarına sağlam getiriler sağlamaya çalışır. Bu yatırım aracı, alternatif yatırımlar alanında hem yüksek getirinin cazibesini hem de iş evrimini katalize etme vaadi sunan ikna edici bir seçenek olarak durmaktadır.
5. Emtia Yatırımları
Emtialar, resmi para sistemlerinden önce, antik çağlardan beri ekonomileri desteklemiştir. Çağdaş piyasalar, bu varlıkların uluslararası sınırları aşmasına tanık olur ve aşağıdaki gibi endekslerde belirgin bir şekilde listelenmiştir. Dow Jones Emtia Endeksi ve Londra Metal Borsası. Peyzajları şekillendiren doğal güçlere benzer şekilde, arz ve talep dinamikleri emtia değerlemelerini belirler ve altın ekonomik karışıklıkların ortasında dayanıklılığı örneklemektedir.
Geleneksel yatırımlardan uzaklaşan emtialar, enflasyona ve piyasa istikrarsızlığına karşı bir siper oluşturur. Yatırımcılar, her bir cadde bu dinamik alanda farklı beklentiler sunan çeşitli kanalları keşfediyor.
6. koleksiyonluk eşyalar
Koleksiyoncuları bir yatırım stratejisine entegre etmek, kişisel tutku ve finansal hırsın ayırt edici bir birleşimini sunar. Bireyler nadir şaraplar, eski arabalar, güzel sanatlar, pullar, lüks saatler ve madeni paralar biriktirmenin tadını çıkarabilir ve aynı zamanda potansiyel takdir toplayabilirler. Yine de, bu çaba, bu tür varlıkların gerçek değerini doğrulamak ve değerlendirmek için özel uzmanlık gerektirir.
Zorluklar arasında önemli ilk harcamalar, kısıtlı likidite ve bozulma veya hırsızlığa yatkınlık bulunmaktadır. Yatırıma yönelik bu incelikli yaklaşım, özenli değerlendirme ve bilinçli karar verme ihtiyacının altını çizerek servet birikimine çok yönlü bir boyut kazandırmaktadır.
7. Kripto para birimleri
Kripto para birimleri, geleneksel aracılardan yoksun merkezi olmayan ağlardan yararlanarak varlık portföylerinde devrim niteliğinde bir ilerlemeyi temsil eder. Bu mimari sadece yeni değer alışverişlerini kolaylaştırmakla kalmaz, aynı zamanda farklı fırsatlar ve zorluklar da sunar.
Bitcoin yaygın olarak tanınırken, Ethereum, Ripple ve Litecoin gibi diğer önde gelen dijital para birimleri bu gelişen sektörü daha da örneklemektedir.
Bu dijital varlıklar önemli getiri potansiyeline sahiptir; ancak, karakteristik oynaklıkları kapsamlı inceleme ve yüksek risk toleransı gerektirir. Piyasa spekülasyonları, gelişen düzenlemeler ve teknolojik duyarlılıklar toplu olarak belirgin fiyat değişikliklerini yönlendirir, böylece özenli inceleme ve esnek risk azaltma taktiklerinin kritikliğini vurgular.
8. Özel Borç
Özel Borç 2000'lerin başında, geleneksel üst düzey borç ve hissedar özkaynakları arasında ayrı bir yer kaplayan önemli bir finansal araç olarak ortaya çıktı. 2008 sonrası bankalar, sıkı düzenleyici standartlar ve yüksek sermaye yeterliliği gereksinimleri nedeniyle katı borç verme normlarını benimsemiştir. Bu dönüşüm, birçok KOBİ ve yüksek kaldıraçlı firma için geleneksel finansmana erişimi önemli ölçüde kısıtladı. Öncelikle sigortacılar ve borç fonları gibi özel sektör kuruluşları tarafından desteklenen özel borç, çok önemli bir çözüm olarak ortaya çıktı.
Pazar yerlerini güçlendirmek veya satın almalar yapmak isteyen orta büyüklükteki şirketler bu finansman yöntemini özellikle faydalı buldular. Özel borç, borçluların finansal ihtiyaçlarını yatırımcıların getiri beklentileriyle ustaca dengeleyerek hızlı genişlemesini hızlandırır. Son on yılda, bu alandaki yönetim altındaki varlıklar (AuM) üç kat büyüdü ve bu da gelişen önemini göstermektedir.
Borçluların ve yatırımcıların hedeflerini uyumlu hale getirerek, özel borç geleneksel banka kredilerine vazgeçilmez bir alternatif haline gelmiştir. Sürekli büyümesi, çok çeşitli kurumsal finansman ihtiyaçlarını karşılamak için tasarlanmış modern finansal ortamdaki temel rolünü vurgulamaktadır.
9. Yapılandırılmış Ürünler
Yapılandırılmış ürünler, değerlerinin doğrudan dayanak varlıklarla ilişkili olduğu nüanslı bir finansal mekanizma kategorisini özetlemektedir. Bunlar endeksleri, hisse senedi toplamlarını, borç menkul kıymetlerini, emtiaları, para birimlerini, faiz oranlarını veya hibrit formları içerebilir. İçsel çeşitlilikleri, tek tip risk değerlendirmesi veya getiri hesaplama yöntemlerine meydan okur. Ağırlıklı olarak, yapılandırılmış ürünler, yatırımcıların öngörülen fiyat ve sürelerde varlıkları tedarik etmelerini veya bırakmalarını sağlayan opsiyonlar, türevler içerir. Alım opsiyonları aracılığıyla yatırımcılar dayanak varlıkları belirlenmiş kullanım fiyatlarından satın alma ayrıcalığını güvence altına alırken, satış opsiyonları satış hakkını sağlar. Bu karmaşık uyarlanabilirlik, yapılandırılmış ürünleri benzersiz çok yönlülük ile doldurarak portföy çeşitlendirmesi ve yatırımcı hedefleriyle stratejik uyum için vazgeçilmez araçlar haline getirir.
Çok yönlü bileşenleri bir araya getiren bu enstrümanlar, sofistike yatırım ihtiyaçlarına özel bir çözüm sunar ve kendilerini alternatif yatırım yelpazesinde önemli unsurlar olarak ayırt eder.
10. Risk Sermayesi
Risk sermayesi, kökleri 20. yüzyılın ortalarına kadar uzanan alternatif yatırım evreninde kendine özgü bir alanı temsil eder. Başlangıçta özel bir alan adı, 20. yüzyılın sonlarındaki teknolojik rönesansla büyüdü ve Google, PayPal, eBay, Amazon, Netflix ve Salesforce gibi öncüleri öne çıkardı. Dot-com balonunun patlaması momentumu anlık olarak raydan çıkarsa da, sektör güçlü bir şekilde toparlandı ve bir rekor ile sonuçlandı 2021'de ABD'de 350 milyar dolarlık infüzyon.
Özünde, risk sermayesi, doğuştan gelen tehlikelere rağmen, çığır açan teknolojilere öncülük eden yeni ortaya çıkan işletmeleri besliyor. Yatırım yöntemleri tipik olarak, şirket mülkiyetine yatırımcının katılımını güvence altına alan öz sermaye hisselerini veya dönüştürülebilir enstrümanları içerir. Yatırımcılar, meyvenin yıllar hatta on yıllar sürebileceğinin farkında olarak uzun süreli bir bakış açısı benimserler. Hedefleri, birleşmeler, satın almalar veya halka açık listeler yoluyla büyük likidite olaylarına odaklanıyor, ancak bu tür zaferler anlaşılması zor olmaya devam ediyor. Bu nedenle, kaynakları sayısız girişime yayan çeşitlendirilmiş bir strateji zorunlu hale gelir.
Profesyonel finansörlerle etkileşimden önce, kurucular genellikle tanıdıklardan destek isterler veya kavramları doğrulamak ve prototipleri iyileştirmek için inkübatörlere ve hızlandırıcılara katılırlar. Sonraki VC infüzyonları öncelikle üretim altyapısı, pazarlama kampanyaları ve operasyonel likidite harcamalarını kapsayan ölçeklendirme operasyonlarını ve yenilikleri ticarileştirmeyi hedefler.
Parasal katkıların ötesinde, risk kapitalistleri stratejik danışmanlar olarak rol üstlenirler, endüstri ortamları, ticarileştirme taktikleri ve rekabetçi kriterler hakkında bilgelik kazandırırlar. Geniş ağları, potansiyel müşterilere, kalifiye personele ve ek finansörlere kritik tanıtımları kolaylaştırarak başlangıç uygulanabilirliğini önemli ölçüde artırır. Kazançlı çıkışların açıklayıcı örnekleri, potansiyel beklenmedik kazançların altını çiziyor ve risk sermayesinin güçlü bir alternatif yatırım yolu olarak cazibesini güçlendiriyor.
Risk azaltmayı stratejik rehberlikle iç içe geçirerek, risk sermayesi, yeniliği teşvik eden ve ekonomik ilerlemeyi teşvik eden simbiyotik bir ittifakı özetliyor. Embriyonik fikirleri küresel fenomenlere dönüştürme kapasitesi, onu çağdaş yatırım portföylerinin vazgeçilmez bir bileşeni haline getiriyor.
Karar
Risk sermayesi, kökleri 20. yüzyılın ortalarına kadar uzanan alternatif yatırım evreninde kendine özgü bir alanı temsil eder. Başlangıçta özel bir alan adı, 20. yüzyılın sonlarındaki teknolojik rönesansla büyüdü ve Google, PayPal, eBay, Amazon, Netflix ve Salesforce gibi öncüleri öne çıkardı. Dot-com balonunun patlaması momentumu anlık olarak raydan çıkarsa da, sektör güçlü bir şekilde toparlandı ve bir rekor ile sonuçlandı 2021'de ABD'de 350 milyar dolarlık infüzyon.
Alternatif yatırımlar, geleneksel finansal yollardan belirgin bir şekilde ayrılan zengin bir beklenti mozaiği ortaya çıkarır. Her kategori - risk sermayesi, özel sermaye, gayrimenkul, emtia, eşler arası (P2P) ödünç verme - kendi inceliklerini ve ödüllerini sunar. Klasik yatırımlar önemini korurken, alternatifleri portföyüne yerleştirmek dalgalanmaları hafifletebilir ve getiri potansiyelini artırabilir.
Maclear, P2P borç verme alanındaki yeniliğin bir kanıtıdır ve sergiliyor büyüleyici projeler Bu daha yakından incelemeye çağırıyor. Geleneksel sınırların ötesine geçerek, yatırımcılar büyüme ve dayanıklılığın yeni boyutlarını ortaya çıkarır. Hikayeleri, düşünceli çeşitlendirmenin servet birikimini nasıl katalize edebileceğini gösteren vaatlerle rezonansa giriyor. Bilgiyle donanmış ve ihtiyatla yönlendirilen yatırımcılar, istikrar ve refahla dolu gelecekler üreterek finansal olanakların tüm yelpazesinden yararlanmaya hazırdır.
Ayrıca okuyun:
