Investissements à risque faible et élevé : aperçu
La menace est considérée comme une condition fondamentale de l'investissement ; aucune considération de rentabilité ou de performance n'a de valeur en l'absence d'au moins une mention du risque. Mais pour les jeunes traders, la question est la suivante : comprendre où se situe réellement le risque et par rapport à la différence entre un risque faible et un risque élevé.
Compte tenu de la mesure dans laquelle le risque est considéré comme fondamental aux fins de l'investissement, de nombreux jeunes investisseurs estiment qu'il s'agit d'un concept tout à fait concret et quantifiable. Malheureusement, ce n'est absolument pas le cas. Aussi incroyable que cela puisse paraître, il n'y a pas encore de véritable accord sur ce que signifie le terme « risque » et sur la façon dont il doit être défini.
Les experts essaient souvent d'appliquer la variabilité comme indicateur indirect du risque. À un certain niveau, cela est tout à fait raisonnable. La variabilité est la mesure dans laquelle l'indicateur est très susceptible de changer dans le temps. Comparé à un plus large éventail de capacités, ainsi qu'à la possibilité que beaucoup d'entre elles tombent mal. De plus, la variabilité est relativement facile à mesurer.
Malheureusement, la variabilité en tant que mesure du risque est imparfaite. S'il est vrai que les actions ou les obligations les plus volatiles exposent leur propriétaire au plus large éventail de résultats possibles, cela n'affecte pas nécessairement la possibilité de tels résultats. Dans de nombreuses relations, la volatilité ressemble davantage au désordre, ainsi qu'à ce que rencontre un voyageur dans un avion - peut-être désagréable, mais n'a aucun lien particulier avec la probabilité d'un accident.
En général, il est plus correct de penser au risque ainsi qu'à la capacité ou à la probabilité d'une perte stable du prix de l'actif ou de l'extraction de résultats au-delà des prévisions. Si un déposant acquiert des actifs dans l'espoir d'une rentabilité de 10 %, la possibilité que le rendement dépasse 10 % constitue une menace pour cet investissement. Cela signifie également qu'une faible performance par rapport à l'indice n'est pas nécessairement considérée comme un risque. Si un investisseur achète un actif en s'attendant à ce que certains rapportent 7 % et d'autres 8 %, le fait que le S&P 500 soit revenu à 10 % n'a pas d'importance significative.
Principales conclusions
- Il n'existe pas de définition ou de mesure parfaite du risque.
- Pour les traders inexpérimentés, il est plus correct de considérer le risque du point de vue de la probabilité que cet investissement (ou portefeuille d'investissements) n'atteigne pas la rentabilité escomptée et du montant auquel il est capable de ne pas atteindre cet objectif.
- En comprenant mieux ce qu'est un tel risque et où quelqu'un est capable de le prendre, les traders peuvent s'efforcer de constituer un portefeuille, qui présente non seulement la plus faible possibilité de perte, mais également le potentiel de perte minimum maximum.
Quels sont les investissements à haut risque ?
Chaque investissement comporte un certain degré de risque, beaucoup d'entre eux étant nettement plus risqués que d'autres. Les investissements en capital associés à un degré de risque élevé ont toutes les chances d'être attrayants et d'offrir un bénéfice potentiel important sous forme de frais en raison de vos investissements dangereux.
Le degré de risque accru ne signifie pas qu'il faille éviter les investissements dangereux : « risqué » n'est pas nécessairement synonyme de « mauvais ». Cependant, vous devez être enclin à ce que la fin acceptable puisse être une perte en général, que vous ayez investi.
Tout comme un investisseur sérieux, vous devez trouver une période pour prendre conscience des dangers de l'investissement et trouver une solution. Il existe une unité où vous avez envie de manger ensemble avec un faible risque ou de manger ensemble avec un risque élevé.
Les investissements à haut risque sont souvent plus volatils par nature. Dans certains cas, les investissements peuvent ne bénéficier d'aucune protection réglementaire, comme les actifs cryptographiques. Vous devez également vous demander dans quelle mesure vous êtes à l'aise pour dire adieu à vos fonds de façon permanente. Les investissements présentant un degré de risque élevé présentent le plus faible degré de liquidité, ce qui signifie qu'une fois que vos fonds sont investis dans un investissement, il sera difficile de les acquérir si vous changez d'avis.
Les enjeux élevés font des investissements dangereux les plus optimaux pour les investisseurs expérimentés. Dans ce cas, la période ainsi que ceux qui commencent tout juste leur propre approche d'investissement ont toutes les chances de choisir des alternatives d'investissement avec faible risque pour commencer.
Quels sont les investissements à faible risque ?
Tous les investissements, sans exception, comportent un certain risque, mais il s'agit d'une échelle et nombre d'entre eux présentent un risque plus élevé que d'autres. Quelle que soit la gravité de la situation, il est important de prendre le temps de prendre conscience du risque, afin de vous assurer que tout investissement vous convient.
Au bas de l'échelle, il y a des investissements similaires dans des moyens monétaires, tels que des moyens de négociation de devises, des obligations et quelques autres.
Un autre élément qui donne un sentiment de sécurité aux investissements ainsi qu'un faible degré de risque est leur grande liquidité élevée. Cela signifie que vos investissements risquent le moins de subir des variations de valeur à court terme et que vous pouvez retirer plus facilement votre propre argent au cas où vous changeriez d'avis.
Les investissements associés à un faible degré de risque génèrent moins de revenus que les investissements associés à un niveau de risque élevé, généralement pendant la plus longue période. Cependant, la patience est payante. Il est fort possible qu'un portefeuille constant et stable de placements à faible risque vous apporte un rendement supérieur à celui d'un portefeuille à haut risque sur la même période en raison de la faible volatilité et de l'augmentation progressive des rendements.
Exemple
Examinons quelques exemples pour expliquer la différence entre les investissements à haut risque et ceux à faible risque.
Les actions biotechnologiques sont malheureusement notoirement risquées. Une majorité dissuasive de nouveaux médicaments empiriques connaissent des échecs et, comme on pouvait s'y attendre, la plupart des promotions des sociétés de biotechnologie finissent par échouer. De la même manière, il existe à la fois une forte probabilité de défaillance (la plupart d'entre elles échoueront) et une énorme quantité de défaillance potentielle.
En comparaison, les obligations du Trésor américain présentent un profil de risque complètement différent. La possibilité qu'un déposant détenant une obligation du Trésor n'obtienne en aucune façon le bénéfice annoncé et les principaux paiements est quasiment inexistante. Y compris en cas de suspension accompagnée de paiements (extrêmement rare aux États-Unis), les traders, ou plutôt en général, rembourseront une partie importante des fonds investis.
Considérations spéciales
Il est également important de prendre en compte l'impact de la diversification sur la menace que représente un portefeuille d'investissement. Dans l'ensemble, les promotions versant des dividendes des principales entreprises du Fortune 100 ne sont pas dangereuses et les investisseurs ont toutes les chances de compter sur l'acquisition d'indicateurs spécifiques à rentabilité moyenne et rentable pendant de nombreuses années.
Dans le même temps, il existe toujours un risque de faillite d'une entreprise individuelle. Ces entreprises, ainsi que Eastman Kodak et Woolworths, sont considérées comme des exemples populaires de situations ponctuelles de réussite, qui ont finalement échoué. En outre, la volatilité des marchés est toujours probable.
Si l'investisseur conserve tous ses fonds propres dans une seule action sans exception, la probabilité que de mauvaises choses se produisent est relativement faible, mais la gravité possible des résultats est assez élevée. Toutefois, dans le cas de la détention d'un portefeuille contenant 10 actions de ce type, non seulement le risque d'une activité insuffisante du portefeuille est réduit, mais également l'ampleur des dommages éventuels causés à l'ensemble du portefeuille.
Les investisseurs doivent être enclins à évaluer le risque de manière complexe et flexible. Par exemple, la diversification est une composante essentielle du risque. Il peut être très risqué de détenir un portefeuille d'investissements, qui présentent tous une menace insignifiante, mais qui présentent tous une menace identique sans exception. Par exemple, même si la possibilité qu'un seul avion s'écrase est très faible, de nombreuses grandes compagnies aériennes ont toutes subi (ou subiront) un accident sans exception. La détention d'un portefeuille d'obligations du Trésor avec un faible degré de risque peut sembler être un investissement à très faible risque, mais toutes, sans exception, présentent des dangers similaires ; l'arrivée d'une action presque impossible (par exemple, un défaut du gouvernement américain) sera dévastatrice.
Les investisseurs sont également tenus de prendre en compte des conditions telles que l'horizon à court terme, la rentabilité projetée et les connaissances s'ils considèrent le risque. Dans l'ensemble, par rapport à une période plus longue, l'investisseur peut s'attendre, et plus il est possible que cela se produise, à ce que quelqu'un obtienne le rendement escompté. Il existe sans aucun doute une interdépendance spécifique entre le risque et la rentabilité, et les investisseurs qui s'attendent à des rendements plus élevés doivent prendre conscience d'un risque nettement plus élevé de ne pas réaliser de profit. La connaissance est également importante, non seulement pour établir de tels investissements qui, associés au maximum de possibilités, apporteront le bénéfice escompté (voire mieux), mais aussi pour établir la probabilité et l'ampleur de celui-ci, ce qui peut mal tourner.
Équilibre pour réussir : conclusion
L'investissement est très rarement associé à cela, afin de décrocher le jackpot. Il s'agit d'une question de long terme, en équilibrant croissance et durabilité afin de créer un flux constant de revenus passifs. En combinant des investissements à haut risque, tels que les cryptomonnaies ou les promotions de croissance, avec des investissements à faible risque, tels que le capital d'emprunt, les REIT et les prêts P2P, vous constituerez un portefeuille qui augmentera dans différentes conditions de marché.
L'avantage de l'équilibre réside dans le fait qu'il vous offre le meilleur des deux mondes : l'enthousiasme de poursuivre la croissance et la commodité d'un revenu stable. Que vous soyez un jeune professionnel ambitieux, une personne économe en cours de promotion ou un retraité en quête de tranquillité d'esprit, la bonne combinaison d'actifs peut vous aider à atteindre vos objectifs économiques sans stress excessif.
Votre portefeuille doit refléter votre tolérance au risque, la période actuelle et vos aspirations à long terme. Des appareils tels que des robo-advisors, des outils de suivi des allocations et Prêts P2P les plateformes peuvent faciliter la création et le maintien d'une stratégie équilibrée.
Alors, créez la première étape. Évaluez vos objectifs, analysez les investissements actuels et notez les ajustements pour atteindre l'équilibre requis. Votre futur « moi », un vacancier aux revenus passifs, vous en sera reconnaissant.
