Investoren stellen oft eine einfache und logische Frage:
"Wer sind diese Unternehmen, denen ich Geld gebe, und warum sind Sie sicher, dass sie morgen nicht verschwinden?"
Bei 8lends kann man sich nicht einfach registrieren und eine Finanzierung erhalten.
Wir arbeiten nicht nach dem Prinzip eines schwarzen Bretts und veröffentlichen keine Projekte "auf Anfrage".
Jeder Kreditnehmer durchläuft eine mehrstufige Prüfung, die wir intern den Vertrauenstrichter (Trust Funnel) nennen.
Dieses System wurde geschaffen, um schwache, intransparente oder zufällige Unternehmen auszusortieren, bevor Sie das Projekt auf der Plattform überhaupt sehen.
👉 Wenn Sie wissen möchten, wie dieser Prozess aus der Sicht des Unternehmens aussieht, können Sie sich das echte Formular ansehen, das Unternehmen bei der Beantragung einer Finanzierung ausfüllen.Dies ist eine gute Möglichkeit, die Tiefe und Ernsthaftigkeit unseres Ansatzes zu beurteilen.
[Link zum Antragsformular]
In diesem Artikel zeigen wir genau, wie die Auswahl der Kreditnehmer bei 8lends funktioniert.
Wer prüft das Geschäft und warum ist das wichtig?
Es ist wichtig, einen Punkt sofort zu klären.
8lends ist eine Web3-Plattform, aber die Prüfung des realen Geschäfts erfolgt nicht durch die Blockchain oder einen Smart Contract.
Für das Onboarding und Audit der Kreditnehmer ist die Maclear AG verantwortlich – ein Schweizer Unternehmen mit vollständiger rechtlicher Infrastruktur und dem Status einer Selbstregulierungsorganisation (SRO).
Genau Maclear arbeitet mit den Unternehmen, Dokumenten und Vermögenswerten in der realen Welt und handelt im Namen aller Investoren.
Phase 1. Antrag und KYB — Geschäftsprüfung
Alles beginnt mit der Einreichung eines Antrags über das offizielle Maclear-Formular.
Dies ist keine Formalität und kein kurzer Fragebogen, sondern ein vollwertiges KYB (Know Your Business)-Verfahren.
In dieser Phase legt das Unternehmen offen:
- Wem das Unternehmen gehört und wie die Eigentümerstruktur aufgebaut ist;
- Wer die Schlüsselentscheidungen trifft – Begünstigte und Führungskräfte;
- Finanzberichte für vergangene Zeiträume;
- Rechtliche Informationen und Registrierungsdaten.
Das Ziel dieser Phase ist zu verstehen, wer hinter dem Geschäft steht und ob es als reales, operierendes Unternehmen existiert und nicht als temporäre Struktur.
Zur Überprüfung der Dokumente werden professionelle Compliance-Lösungen verwendet, die es ermöglichen, Unstimmigkeiten, gefälschte Daten und fiktive Schemata aufzudecken.
Wenn in dieser Phase Fragen auftauchen oder das Unternehmen die Offenlegung von Informationen verweigert, stoppt der Prozess.
Phase 2. Kostenpflichtiges Audit — Absichtsfilter
Nach der ersten Prüfung gelangt das Unternehmen nicht automatisch auf die Plattform.
Der nächste Schritt ist ein kostenpflichtiges Audit.
Das finanzielle und rechtliche Audit ist die Arbeit von Analysten, Anwälten und Risikospezialisten der Maclear AG.
Diesen Prozess bezahlt der Kreditnehmer selbst, bevor er irgendwelche Investitionen erhält.
Hier ist es wichtig, die Logik zu verstehen.
Ein Unternehmen, das nicht bereit ist, eigene Mittel in die Überprüfung der Transparenz und Qualität seines Geschäfts zu investieren, ist in der Regel auch nicht bereit für langfristige Verpflichtungen gegenüber Investoren.
Reale Unternehmen sehen das Audit als Standardteil des Finanzprozesses und als Investition in ihre Reputation.
Wenn ein Unternehmen sich weigert, die kostenpflichtige Prüfung zu durchlaufen oder ihr ausweicht, gehen wir nicht weiter.
Phase 3. Analyse von Geschäft und Vermögenswerten
Wenn das Audit bezahlt ist, beginnt eine tiefe Analyse.
In dieser Phase bewerten die Spezialisten von Maclear die finanzielle Stabilität des Unternehmens, seine Schuldenlast und die Fähigkeit, den Kredit regelmäßig zu bedienen.
Parallel dazu wird eine Überprüfung der Vermögenswerte durchgeführt, die das Unternehmen als Sicherheit anbietet.
Es geht um reale Objekte – Technik, Fahrzeuge, Ausrüstung oder Immobilien, nicht um abstrakte Kennzahlen.
Genau hier werden die Schlüsselparameter gebildet, die Sie später in der Projektkarte sehen:
Risikobewertung des Unternehmens und Parameter der Sicherheiten.
👉 Möchten Sie verstehen, warum ein Projekt ein A-Rating erhält und ein anderes ein C, und wie man den Risk Score bewusst und nicht "nach Gefühl" liest?
Wir haben dies detailliert in einem separaten Artikel analysiert:
[Wie man den Risk Score bei 8lends liest]
👉 Und wenn es Ihnen wichtig ist zu verstehen, wer genau die Sicherheit hält, wie sie formell registriert wird und was bei Problemen passiert, empfehlen wir diesen Artikel:
[RWA bei 8lends: Wie reale Sicherheiten funktionieren]
Diese Materialien helfen dem Investor, Entscheidungen auf der Grundlage von Fakten und nicht von Emotionen zu treffen.
Warum viele Unternehmen es nicht auf die Plattform schaffen
Es ist wichtig zu verstehen: Bei weitem nicht jedes Unternehmen, das einen Antrag stellt, erscheint am Ende auf 8lends.
In verschiedenen Phasen lehnen wir Unternehmen ab, die die Prüfung nicht bestehen, nicht bereit sind, Daten offenzulegen, oder die Anforderungen an Stabilität und Sicherheiten nicht erfüllen.
Diese Auswahl erfolgt vor der Veröffentlichung des Projekts, damit Sie auf der Plattform bereits gefilterte und geprüfte Angebote sehen und keinen Strom von Anträgen.
Fazit
8lends strebt nicht danach, so viele Projekte wie möglich zu listen.Unser Ziel ist es, nur solche Unternehmen auszuwählen, die bereit sind, transparent zu arbeiten, ihre Verpflichtungen zu bestätigen und eine vollständige Prüfung zu durchlaufen.Die gesamte komplexe und routinemäßige Audit-Arbeit übernimmt die Maclear AG, damit der Investitionsprozess für den Investor einfach und verständlich aussieht – wie die Auswahl eines Projekts und ein Klick auf den Button "Investieren".Genau so bauen wir Vertrauen und Nachhaltigkeit der Plattform langfristig auf.