Que tipo de sistema de gestão de crédito?
O Sistema de Gestão de Empréstimos (LMS) é uma autorização única que gere os empréstimos em qualquer fase, incluindo a encomenda, processamento, instalação, pagamento, serviço e liquidação. O LMS é facilmente acessível tal como no local, assim também em alternativas de cloud ao conceito de gestão de empréstimos, com uma oferta final de maior flexibilidade e escalabilidade.
Estes sistemas são de importância central para os bancos, associações plásticas e outras instituições de crédito, permitindo-lhes processar os empréstimos de forma mais produtiva e clara. Além disso, as modernas plataformas LMS fundem-se com diferentes dispositivos, tais como sistemas de gestão de relacionamento com compradores (CRM) e conceitos de iniciação de empréstimos para formar uma solução perfeita da base ao fim.
6 principais benefícios de um sistema de gestão de empréstimos
De acordo com Investigação de Mercados Aliados, a bolsa global de software de gestão de crédito atingirá 8,7 mil milhões de dólares até 2032. Isto prova a importância da introdução de um regulamento promissor para efeitos de concessão de empréstimos. A introdução do LMS proporciona às instituições plásticas várias vantagens importantes, incluindo:
1. Melhoria da eficiência operacional
A automatização de tarefas repetitivas, como analisar encomendas de plástico, calcular taxas de juro e monitorizar pagamentos, reduz a carga de trabalho do pessoal, estimula o período de processamento das encomendas e possibilita a implementação de resoluções mais rapidamente. Os credores conseguem processar um montante maior de empréstimos sem aumentar os custos operacionais ou reduzir o rigor, e conseguem concentrar-se nas tarefas mais estratégicas.
2. Maior precisão
Uma vez que o LMS integra ao mínimo a quantidade de intrusão da pessoa, reduz significativamente a ameaça de erros na presença de processamento de empréstimos e cálculo de pagamentos. Aumentar o rigor é muito importante para reforçar a unidade económica e evitar erros onerosos, que têm todas as hipóteses de causar violações de condições regulatórias ou insatisfação dos clientes.
3. Melhorar a conformidade
Os credores estão muito preocupados com o cumprimento das leis e normas financeiras em evolução. O software de gestão de crédito pode ajudar as instituições económicas a estarem em conformidade com as condições regulatórias, introduzindo condições regulatórias importantes nos seus próprios movimentos e aperfeiçoando os controlos. Produz automaticamente informação sobre compliance, monitoriza as principais características e deteta possíveis dificuldades, reduzindo o risco de multas e contencioso pesado.
4. Gestão de risco robusta
Os banqueiros conseguem obter dados em tempo real sobre perfis de mutuários, eventos de pagamento e desempenho do empréstimo. Esta informação pode ajudar os credores a detetar riscos potenciais, tais como atrasos de pagamento ou deterioração da notação de crédito. Proactiva risco as capacidades de gestão permitem tomar medidas corretivas antes que as dificuldades se tornem mais graves, garantindo assim a segurança das carteiras de crédito.
5. Melhor experiência do cliente
O software de gestão de crédito melhora a experiência do cliente, oferecendo portais de autoatendimento onde os clientes podem rever os seus dados de empréstimo, efetuar pagamentos e acompanhar o seu estado de empréstimo. Movimentos mais rápidos de aceitação de crédito e desembolso contribuem para o aumento da satisfação e fidelização do cliente. A gestão automatizada dos pedidos de serviços financeiros assegura também a resposta adequada aos pedidos dos mutuários.
6. Escalabilidade e flexibilidade
À medida que as empresas de plástico expandem e diversificam as suas próprias regulamentações de plástico, o LMS configurável é capaz de escalar de acordo com as suas necessidades em constante mudança. Detém uma variedade de tipos de crédito e adapta-se às mudanças nos processos de negócio, assegurando a eficácia do conceito à medida que a organização cresce. Esta elasticidade permite que os credores integrem livremente novos produtos e serviços nos fluxos de trabalho existentes.
Desafios da implementação de um sistema de gestão de empréstimos
Embora um LMS ofereça muitas vantagens, ele também vem com certos desafios:
- Integração de sistemas: A introdução de um novo LMS pode ser difícil se não for de forma alguma capaz de integrar-se livremente com sistemas existentes, como o CRM ou software de contabilidade. Proporcionar uma integração perfeita é essencial para o propósito de uma operação correta.
- Migração de dados: Migrar dados de conceitos legados para o LMS mais recente pode ser um processo desafiador e complexo. Os mutuantes devem assegurar uma migração clara dos dados, a fim de eliminar erros na gestão do crédito.
- Formação e Implementação: Os colaboradores devem ser ensinados a fazer isso e a usar o LMS de forma eficaz. Na ausência de formação adequada, o conceito pode ser implementado de forma incompleta, o que levará a ineficiências.
- Personalização: As instituições financeiras exigem frequentemente fluxos de trabalho pessoais, o que pode complicar a implementação do LMS. Fornecer personalização do sistema às necessidades específicas do negócio pode aumentar o período e o custo do processo.
- Custo de implementação: A introdução de um novo LMS pode ser dispendiosa, especialmente para fins de instituições económicas não muito grandes. Mas os benefícios a longo prazo em termos de eficiência e poupança de dinheiro justificam normalmente o investimento.
Características a analisar ao selecionar um sistema de gestão de empréstimos
Ao procurar uma solução de software para gerir uma mota de plástico, os credores precisam de concentrar o seu interesse em soluções que reduzam a ligação ao trabalho disruptivo. Tal como noutras indústrias, as regulamentações digitais têm todas as hipóteses de reduzir significativamente a possibilidade de erro humano, o que aumentará as receitas. O sistema adequado de gestão de crédito permitirá aos mutuantes aumentar os seus negócios sem aumentar o risco e, ao mesmo tempo, aumentar a segurança dos dados.
Automação
A automação pode aumentar um grande número de tarefas de rotina que antes eram feitas manualmente, aumentando a eficiência operacional e reduzindo o tempo de processamento das encomendas. O conceito atual de gestão de crédito melhora o movimento ao acelerar as etapas de revisão de pedidos e tomada de decisão de crédito devido ao uso de leis de tomada de decisão automatizadas. Isto, por sua vez, reduz a possibilidade de erros e aumenta a satisfação do cliente.
Estes sistemas de gestão de crédito têm todas as possibilidades para além de automatizar muitas tarefas contabilísticas, como a apresentação de faturas, e até de descobrir muito, segundo o qual a insolvência anterior chegou ou está prestes a chegar. A automação também pode ajudar os mutuantes a realizar documentação económica de forma a cumprir as condições legais e fiscais. O conceito de gestão de empréstimos deverá permitir que os mutuantes adaptem a automatização das ações, o que lhes permitirá introduzir livremente alterações se as circunstâncias o exigirem.
Integração
Outra área em que os conceitos inovadores de gestão de crédito superam os seus rivais é a sua capacidade de integração com adições de software, incluindo conceitos legados e fornecimento coletivo de software. A integração com outro software de crédito permite a aquisição de novos dados de clientes. Isto permite que os credores, entre outras capacidades, alvejam mercados específicos para os seus produtos.
Analítica
As tecnologias de inteligência artificial e machine learning combinadas com software analítico fornecem aos credores um mecanismo forte para criar livremente os mais recentes alimentos e serviços, avaliar tendências em mercados específicos e prever o comportamento do comprador. A análise tornou-se vital para o propósito de qualquer negócio que possua um problema juntamente com grandes quantidades de informação, algo que o torna particularmente útil no setor de empréstimos. Devido aos relatórios, nos quais são apresentadas informações, os mutuantes podem implementar medidas de acordo com a captação do maior número de clientes, traçar mais corretamente o rumo do comércio, estabelecer indicadores-chave de desempenho, identificar “estrangulamentos” nas ações e aumentar a produtividade das suas atividades.
Conclusão
O software de gestão de empréstimos é uma ferramenta moderna que proporciona aos mutuantes a capacidade de melhorar as ações, aumentar a eficiência da gestão do risco, aumentar a satisfação do cliente, proporcionar condições e reduzir custos. Usando o LMS, os credores podem ganhar uma vantagem competitiva na paisagem plástica em mudança. Para saber mais sobre os benefícios do LMS e testar a sua capacidade de tradução, visite o 8empresta site.
