¿Qué tipo de sistema de gestión crediticia?
El sistema de administración de préstamos (LMS) es una autorización única que administra los préstamos en cualquier etapa, incluidos el pedido, el procesamiento, la configuración, el pago, el servicio y la liquidación. Se puede acceder fácilmente al LMS igual que en el sistema local, así como en la nube, como alternativas al concepto de gestión de préstamos, con una oferta final de mayor flexibilidad y escalabilidad.
Estos sistemas son de vital importancia para los bancos, las asociaciones de plásticos y otras instituciones de crédito, ya que les permiten procesar los préstamos de la manera más productiva y clara. Además, las plataformas de LMS modernas se combinan con diferentes dispositivos, como los sistemas de gestión de relaciones con los compradores (CRM) y los conceptos de iniciación de préstamos, para formar una solución perfecta desde la base hasta el final.
Los 6 principales beneficios de un sistema de gestión de préstamos
De acuerdo con Investigación de mercados aliados, la bolsa mundial de software de gestión crediticia alcanzará los 8.700 millones de dólares en 2032. Esto demuestra la importancia de introducir una regulación prometedora para la concesión de préstamos. La introducción del LMS ofrece a las instituciones de plástico varias ventajas importantes, que incluyen:
1. Mejora de la eficiencia operativa
La automatización de las tareas repetitivas, como el análisis de los pedidos de plástico, el cálculo de las tasas de interés y el seguimiento de los pagos, reduce la carga de trabajo del personal, estimula el período de procesamiento de los pedidos y permite implementar las resoluciones con mayor rapidez. Los prestamistas pueden procesar una cantidad mayor de préstamos sin aumentar los costos operativos ni reducir la precisión, y pueden concentrarse en las tareas más estratégicas.
2. Mayor precisión
Dado que el LMS integra al mínimo la cantidad de intrusión de la persona, reduce significativamente la amenaza de errores en presencia del procesamiento del préstamo y el cálculo de los pagos. Aumentar la precisión es muy importante para fortalecer la unidad económica y evitar errores costosos, que tienen todas las posibilidades de provocar violaciones de las condiciones reglamentarias o la insatisfacción de los clientes.
3. Mejorar el cumplimiento
Los prestamistas están muy preocupados por el cumplimiento de las leyes y normas financieras en evolución. El software de gestión crediticia puede ayudar a las instituciones económicas a cumplir las condiciones reglamentarias al introducir importantes condiciones reglamentarias en sus propios movimientos y perfeccionar los controles. Genera automáticamente información sobre el cumplimiento, supervisa las principales funciones y detecta posibles dificultades, lo que reduce el riesgo de multas y litigios graves.
4. Gestión sólida de riesgos
Los banqueros pueden obtener datos en tiempo real sobre los perfiles de los prestatarios, los eventos de pago y el rendimiento de los préstamos. Esta información puede ayudar a los prestamistas a detectar posibles riesgos, como los pagos atrasados o el deterioro de la calificación crediticia. Proactivo riesgo las capacidades de gestión permiten tomar medidas correctivas antes de que las dificultades se agraven, garantizando así la seguridad de las carteras de préstamos.
5. Mejora de la experiencia del cliente
El software de gestión crediticia mejora la experiencia del cliente al ofrecer portales de autoservicio donde los clientes pueden revisar los datos de sus préstamos, realizar pagos y hacer un seguimiento del estado de sus préstamos. Los movimientos más rápidos de aceptación y desembolso del crédito contribuyen a aumentar la satisfacción y la lealtad de los clientes. La gestión automatizada de las solicitudes de servicios financieros también garantiza una respuesta adecuada a las solicitudes de los prestatarios.
6. Escalabilidad y flexibilidad
A medida que las empresas de plástico amplían y diversifican sus propias normativas sobre plástico, el LMS configurable puede ampliarse de acuerdo con sus necesidades cambiantes. Cuenta con una variedad de tipos de crédito y se adapta a los cambios en los procesos comerciales, lo que garantiza la eficacia del concepto a medida que la organización crece. Esta elasticidad permite a los prestamistas integrar libremente nuevos productos y servicios en los flujos de trabajo existentes.
Desafíos de implementar un sistema de gestión de préstamos
Si bien un LMS ofrece muchas ventajas, también presenta ciertos desafíos:
- Integración de sistemas: la introducción de un nuevo LMS puede resultar difícil si no puede integrarse libremente con los sistemas existentes, como el CRM o el software de contabilidad. Proporcionar una integración perfecta es esencial para un funcionamiento correcto.
- Migración de datos: la migración de datos de conceptos heredados al LMS más reciente puede ser un proceso complejo y desafiante. Los prestamistas deben garantizar una migración de datos clara para eliminar los errores en la gestión del crédito.
- Capacitación e implementación: Se debe enseñar a los empleados cómo hacer esto y cómo usar el LMS de manera efectiva. En ausencia de una formación adecuada, el concepto puede implementarse de forma incompleta, lo que generará ineficiencias.
- Personalización: las instituciones financieras suelen requerir flujos de trabajo personales, lo que puede complicar la implementación del LMS. La personalización del sistema según las necesidades empresariales específicas puede aumentar el período y el costo del proceso.
- Coste de implementación: La introducción de un nuevo LMS puede ser costosa, especialmente para instituciones económicas no muy grandes. Sin embargo, los beneficios a largo plazo en términos de eficiencia y ahorro de dinero suelen justificar la inversión.
Características a tener en cuenta al seleccionar un sistema de gestión de préstamos
Al buscar una solución de software para gestionar una bolsa de plástico, los prestamistas deben centrar su interés en soluciones que reduzcan la conexión con el trabajo disruptivo. Al igual que en otros sectores, las normativas digitales tienen todas las posibilidades de reducir significativamente la posibilidad de errores humanos, lo que aumentará los ingresos. El sistema de gestión crediticia adecuado permitirá a los prestamistas aumentar sus negocios sin aumentar el riesgo y, al mismo tiempo, aumentar la seguridad de los datos.
Automatización
La automatización puede aumentar una gran cantidad de tareas rutinarias que antes se realizaban de forma manual, lo que aumenta la eficiencia operativa y reduce el tiempo de procesamiento de los pedidos. El concepto actual de gestión crediticia mejora el movimiento al acelerar las etapas de revisión de los pedidos y la toma de decisiones crediticias gracias al uso de leyes de toma de decisiones automatizadas. Esto, a su vez, reduce la posibilidad de errores y aumenta la satisfacción del cliente.
Estos sistemas de gestión crediticia tienen todas las posibilidades, además de automatizar muchas tareas contables, como la presentación de las facturas, e incluso de averiguar muchas cosas, según las cuales la insolvencia anterior se ha producido o está a punto de llegar. La automatización también puede ayudar a los prestamistas a llevar a cabo la documentación económica para cumplir con las condiciones legales y fiscales. El concepto de gestión de préstamos debería permitir a los prestamistas adaptar la automatización de las acciones, lo que les permitirá introducir cambios libremente si las circunstancias lo requieren.
Integración
Otra área en la que los conceptos innovadores de gestión crediticia superan a sus rivales es su capacidad para integrarse con las adiciones de software, incluidos los conceptos heredados y el suministro colectivo de software. La integración con otros programas de préstamos permite la adquisición de nuevos datos de clientes. Esto permite a los prestamistas, entre otras capacidades, dirigirse a mercados específicos para sus productos.
Analítica
Las tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático combinadas con el software de análisis brindan a los prestamistas un mecanismo sólido para crear libremente los últimos alimentos y servicios, evaluar las tendencias en mercados específicos y predecir el comportamiento de los compradores. La analítica se ha vuelto vital para cualquier empresa que tenga un problema junto con una gran cantidad de información, lo que la hace particularmente útil en el sector crediticio. Gracias a los informes, en los que se presenta la información, los prestamistas pueden implementar medidas para atraer al mayor número de clientes, trazar de manera más correcta la dirección de la operación, establecer indicadores clave de rendimiento, identificar los «cuellos de botella» en las acciones y aumentar la productividad de sus actividades.
Conclusión
El software de administración de préstamos es una herramienta moderna que brinda a los prestamistas la capacidad de mejorar las acciones, aumentar la eficiencia de la gestión de riesgos, aumentar la satisfacción del cliente, ofrecer condiciones y reducir los costos. Con el LMS, los prestamistas pueden obtener una ventaja competitiva en el cambiante panorama del plástico. Para obtener más información sobre los beneficios del LMS y probar su capacidad de traducción, visite el 8lends sitio web.
