Warum wollen große Investoren individuelle Kreditportfolios?

BlackRock und Apollo nutzen SMAs, die es ihnen ermöglichen, Anlagen nach den Bedürfnissen des jeweiligen Investors zu verwalten.

BlackRock bietet zum Beispiel individuelle Anleiheportfolios an. Investoren können das Kreditrisiko, die Fälligkeit der Anleihen und die Branchen, in die investiert wird, wählen. Auch Apollo nutzt SMAs bei der Zusammenarbeit mit großen Investoren, darunter Versicherungsgesellschaften.

Das hilft Investoren, Anlagen auszuwählen, die zu ihren finanziellen Bedürfnissen passen.

Ein Pensionsfonds muss sicherstellen, dass er über Mittel verfügt, wenn er Renten auszahlen muss. Eine Versicherungsgesellschaft benötigt Anlagen mit dem richtigen Kreditrisikoniveau, die zudem regulatorische Vorgaben erfüllen. Ein Family Office möchte möglicherweise begrenzen, wie viel es in bestimmte Branchen oder Unternehmen investiert.

Der Kern der Idee ist, eine Anlagestrategie rund um die Bedürfnisse eines bestimmten Investors aufzubauen.

Traditionelle SMAs erfordern in der Regel eine hohe Mindestanlage.

Laut der Studie von ACC und Dechert waren im Jahr 2025 nur 6% der befragten Fondsmanager bereit, individuelle Anlagen für Investoren zu schaffen, die weniger als 50 Millionen US-Dollar einbringen. Im Jahr 2023 lag dieser Wert bei 23%.

Warum? Die Einrichtung und Verwaltung dieser Anlagen kostet Geld. Manager müssen sich mit rechtlichen Formalitäten, Administration, Compliance-Prüfungen zur Einhaltung der Vorgaben des Investors und der Berichterstattung befassen.

Wenn die Anlage klein ist, können diese Kosten die individuelle Anlageverwaltung zu teuer machen.

Deshalb kommen mehr Plattformen mit niedrigeren Mindestanlagen auf den Markt.

Wir bieten Unternehmens- und institutionellen Investoren Custom Pools an – eigens dafür geschaffene Pools zur Finanzierung bestimmter Unternehmen.

Die Mindestanlage beträgt 100.000 US-Dollar, was deutlich niedriger ist als die Mindestbeträge, die traditionelle institutionelle SMAs üblicherweise verlangen.

Bedingungen für Custom Pools

• Mindestanlage: 100.000 US-Dollar
• APR: Ab 19%. Größere Anlagen können für höhere Zinssätze in Frage kommen, die mit Ihrem Kundenbetreuer besprochen werden können.
• Laufzeit des Kredits: 4–16 Monate
• Ein Pool pro Projekt: Jeder Pool finanziert ein bestimmtes Unternehmen.
• Persönliche Betreuung: Ein persönlicher Kundenbetreuer begleitet Sie während des gesamten Prozesses.

Jeder Custom Pool finanziert einen Kreditnehmer. Vor der Anlage können Sie die Unternehmensdetails, die Kreditkonditionen und die Sicherheiten prüfen.

Wie bei anderen besicherten Projekten auf 8lends tritt die Schweizer Gesellschaft Maclear AG als Sicherheitenverwalter auf.

Wichtiger Hinweis: Sicherheiten können dazu beitragen, potenzielle Verluste zu verringern, jedoch nur, wenn die Vermögenswerte rechtmäßig beschlagnahmt und verkauft werden können. Das Kreditrisiko bleibt bestehen.

Unternehmenskunden müssen eine Know-Your-Business-Prüfung (KYB) über Sumsub abschließen. Diese umfasst Prüfungen des Unternehmens und seiner wirtschaftlich Berechtigten.

Große Investoren wünschen sich zunehmend mehr Transparenz und Kontrolle darüber, wohin ihr Geld fließt.

Forschungen von ACC und Dechert zeigen eine wachsende Nachfrage nach Co-Investment-Möglichkeiten und auf individuelle Bedürfnisse zugeschnittenen Anlageoptionen. Bislang waren diese Optionen jedoch überwiegend für große Investoren verfügbar, die erhebliche Beträge bereitstellen können.

Eine wichtige Sache gilt es zu verstehen: Ein Custom Pool ist nicht dasselbe wie ein diversifiziertes Portfolio. Wir verschaffen Ihnen Zugang zu bestimmten Projekten, aber wir verteilen Ihr Geld nicht für Sie auf verschiedene Projekte. Sie entscheiden, wo Sie investieren.

Wir haben Custom Pools für Unternehmensinvestoren geschaffen, die bestimmte Unternehmen zu vereinbarten Bedingungen finanzieren möchten.

Mit einer Mindestanlage von 100.000 US-Dollar und einem APR ab 19% verschaffen die Custom Pools Investoren Zugang zu Private Credit mit einer niedrigeren Mindestanlage als bei traditionellen institutionellen Optionen.

Um die Anlagebedingungen für Ihr Unternehmen zu besprechen, kontaktieren Sie uns unter: [email protected]

Die Plattform 8lends wird von der CLEARCHAIN CORP betrieben, die in British Columbia, Kanada, registriert und bei FINTRAC als Geldtransferdienst registriert ist. Die Maclear AG (Schweiz), Mitglied der PolyReg SRO, fungiert als unabhängiger Sicherheitenverwalter; sie betreibt die Plattform nicht, ist nicht deren Muttergesellschaft, hält keine Investorengelder und verfügt über keine direkte Lizenz der FINMA.

Die Anlage in Unternehmenskredite ist mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Ein fester Zinssatz beschreibt Kreditkonditionen und keine garantierte Rendite, und Sicherheiten garantieren keine vollständige Rückzahlung.