KYC elvégzése a Sumsubon keresztül a 8lends-en
Egy szelfi, egy fotó az okmányodról, egy élőségi ellenőrzés – és a 8lends-en végleg megszűnik minden korlát a befektethető összegre.
A 8lends-en a KYC (Know Your Customer – ügyfélazonosítás) a Sumsubon keresztül történik. Ez egy nemzetközi személyazonosság-ellenőrző szolgáltató, amely 220+ országot és 14 000+ okmánytípust támogat. A folyamat 3–5 percig tart: fotó az okmányról, szelfi élőségi ellenőrzéssel, és szükség esetén a lakcím igazolása. 500 USD feletti befektetéshez KYC szükséges – kisebb összegeknél elég a tárca automatikus AML-ellenőrzése. Az ellenőrzés egyszeri; ha megvan, a befektetett összegre vonatkozó összes korlát megszűnik.
Videós útmutató
A KYC elvégzését a 8lends videós útmutatója mutatja be:https://youtu.be/wABYaut7zVc.
A videó a valódi folyamatot mutatja a Sumsub ablakában: mely gombokat kell megnyomni, hogyan töltsd fel az okmányt, és hogyan készíts szelfit. Ez a szöveg a videó kiegészítése a részletek tisztázásához.
Mikor kötelező a KYC
| Helyzet | Kell-e KYC |
|---|---|
| Első befektetés legfeljebb 500 USD-ig | Nem, elég a tárca AML-ellenőrzése |
| Az idővel összesített befektetések meghaladják az 500 USD-t | Igen, a következő befektetés előtt kötelező |
| Előre el szeretném végezni, nem várok a limitig | Igen, a tárca csatlakoztatása után azonnal elérhető |
| KYC átvitele a Maclearből | Igen, a [külön űrlapon](https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSe71cSm-hWax1nEl5c1wt7B4I7aGw6LLj2Sob_4mJjrTe6s8Q/viewform) keresztül – újbóli ellenőrzés nélkül |
A KYC-t egyszer kell elvégezni, és minden jövőbeli befektetésre érvényes. Utána nincs összeghatár.
Mi az a Sumsub
A Sumsub nemzetközi szolgáltató, amely személyazonosság-ellenőrzéssel és AML-megfeleléssel foglalkozik. Nagy tőzsdék (Binance, OKX, Bybit), bankok és szabályozott pénzügyi platformok használják. Amit a Sumsub a platform nevében elvégez:
- Mesterséges intelligencia és adatbázisok segítségével ellenőrzi az okmány hitelességét
- Összeveti a szelfin látható arcot az okmányon lévővel (arcegyeztetés)
- Élőségi ellenőrzéssel igazolja, hogy élő személyről van szó (védelem a fotóval való megtévesztés ellen)
- Szankciós listákon ellenőrzi az adatokat (PEP, szankciók, figyelőlisták)
- A 8lends csak az eredményt kapja meg: sikeres / sikertelen / pontosítás szükséges
A 8lends nem tárol okmányfotókat és szelfiket – minden adat a Sumsubnál marad, annak infrastruktúrája védi (GDPR, ISO 27001).
Mit készíts elő
- Személyazonosító okmány – az alábbiak egyike:
- Útlevél
- Belföldi útlevél (azokban az országokban, ahol ez a fő személyazonosító okmány)
- Nemzeti személyazonosító igazolvány
- Jogosítvány (nem minden joghatóságban)
- Telefon vagy webkamera a szelfihez és az élőségi ellenőrzéshez
- Jó megvilágítás az okmány minőségi fotójához
- Lakcímet igazoló dokumentum (kérhetik): 3 hónapnál nem régebbi közüzemi számla vagy bankszámlakivonat
Lépésről lépésre
1. lépés. Indítsd el a KYC-t a személyes fiókodból
- Lépj be az app.8lends.io oldalra, és csatlakoztasd a tárcádat
- A személyes fiókodban nyisd meg a Profile vagy a Verification részt
- Kattints a Start KYC / Complete Verification gombra
2. lépés. Válaszd ki az országot és az okmány típusát
- A Sumsub új ablakban vagy beágyazott widgetként nyílik meg
- Válaszd ki az okmányt kiállító országot
- Válaszd ki az okmány típusát (útlevél / személyi igazolvány / jogosítvány)
3. lépés. Fotózd le az okmányt
- Fotózd le az előlapot (személyi igazolványnál és jogosítványnál mindkét oldalt)
- Az okmány teljesen férjen bele a keretbe, tükröződés és árnyék nélkül
- Minden adat legyen olvasható
- A Sumsub ellenőrzi a fotó minőségét; ha gond van, kéri, hogy készítsd el újra
4. lépés. Készíts szelfit, és végezd el az élőségi ellenőrzést
- A Sumsub megkér, hogy készíts szelfit az előlapi kamerával
- Ezután végezz el néhány egyszerű mozdulatot (fordítsd el a fejed, pislogj) az élőségi ellenőrzéshez
- Erre azért van szükség, hogy igazolható legyen: élő személy végzi az ellenőrzést, nem egy fotó
5. lépés. Várd meg az eredményt
- A Sumsub ellenőrzésre küldi az adatokat – ez általában néhány másodperctől néhány percig tart
- Bonyolultabb esetekben (gyenge fotóminőség, kézi ellenőrzés szükséges) akár 24 óráig is tarthat
- Az eredményt e-mailben kapod meg, és a személyes fiókodban is megjelenik
Mi történik ezután
Sikeres KYC után:
- Megszűnik az 500 USD-s limit – bármekkora összeget befektethetsz
- A személyes fiókodban megjelenik a Verified státusz
- A platform összes funkciója elérhetővé válik (a másodlagos piacot is beleértve)
- Nem kell újra elvégezni a KYC-t – a státusz megmarad
Támogatott országok
A Sumsub 220+ országot és 14 000+ okmánytípust támogat. Ez gyakorlatilag a világ összes befektetőjét lefedi, kivéve a szankcionált joghatóságokban élőket:
- Észak-Korea
- Irán
- Szíria
- Kuba
- Oroszország és Belarusz (bizonyos műveleteknél – az útlevéltől és a lakóhelytől függően)
- Ukrajna egyes régiói
- Egyéb, OFAC-, ENSZ-, uniós vagy HM Treasury-szankciók alá eső joghatóságok
A teljes listát és a pontos szabályokat a KYC során láthatod. Ha egy ország nem támogatott, a Sumsub még a folyamat kezdete előtt jelzi.
Ha a KYC nem sikerült
| Ok | Teendő |
|---|---|
| Gyenge fotóminőség | Készítsd el újra a fotót jobb megvilágításban, tükröződés nélkül |
| Az okmány nem ismerhető fel | Ellenőrizd, hogy az okmány érvényes-e (nem járt-e le) |
| A szelfin és az okmányon látható arc nem egyezik | Készíts új szelfit, ügyelj rá, hogy az arcod jól látható legyen |
| Nem támogatott országban kiállított okmány | Használj másik okmányt (ha van) |
| Kézi ellenőrzés szükséges | Várj legfeljebb 24 órát |
| Elutasítás kézi ellenőrzés után | Részletekért írj az ügyfélszolgálatnak: [email protected] |
Adatbiztonság
- A Sumsub ISO 27001-nek és a GDPR-nak megfelelő szolgáltató, amely a világ legnagyobb tőzsdéivel és bankjaival dolgozik
- Az adatokat a Sumsub tárolja, nem a 8lends – ez csökkenti a platform oldali adatszivárgás kockázatát
- Az adatátvitel TLS-titkosítással történik
- A megőrzési idők megfelelnek a kanadai nyilvántartási követelményeknek (PCMLTFA) és a Sumsub adatvédelmi szabályzatának
- Törléshez való jog – a 8lends-szel való együttműködés megszűnése után a Sumsubon keresztül kérhető
Gyakran ismételt kérdések
Tényleg lehet KYC nélkül befektetni? Igen, összesen legfeljebb 500 USD-ig. A tárca AML-ellenőrzése ilyenkor is kötelező – ez automatikus folyamat. További részletek
Miért éppen a Sumsub, és miért nem egy másik szolgáltató? A Sumsub a személyazonosság-ellenőrzés egyik piacvezetője, amelyet a legnagyobb tőzsdék (Binance, OKX, Bybit) és szabályozott pénzügyi platformok használnak. 220+ országot és 14 000+ okmányt támogat, így lefedettség szempontjából az egyik legszélesebb körű szolgáltató. Egy olyan globális platformnál, mint a 8lends, ez kulcsfontosságú.
Átlagosan mennyi ideig tart a KYC? Maga a kitöltés 3–5 perc. Az ellenőrzés általában néhány másodperctől pár percig tart (automatikusan, mesterséges intelligenciával). Bonyolultabb esetekben akár 24 óra (egy elemző kézi ellenőrzése).
Hová kerülnek az adataim a KYC után? A Sumsubhoz, az ellenőrzést végző szolgáltatóhoz. A 8lends csak az eredményt kapja meg (sikeres / elutasítva / folyamatban). A Sumsub a szabályozói előírások és a saját adatvédelmi szabályzata szerint tárolja az adatokat. A platform nem tárol okmányfotókat és szelfiket.
Elvégezhetem a KYC-t előre, még az USDC befizetése előtt? Igen. A KYC a tárca csatlakoztatása után azonnal elvégezhető – nem kell megvárnod, hogy feltöltsd az egyenleged vagy megközelítsd az 500 USD-s limitet. Utána rögtön bármekkora összeget befektethetsz.
Már van KYC-m a Maclearnél – újra el kell végeznem? Nem. A Maclear befektetői egyszerűsített módon vihetik át a KYC-t a 8lends-re a külön űrlapon keresztül – újbóli ellenőrzés nélkül.
Mi van, ha nincs útlevelem, csak jogosítványom? A legtöbb országban a jogosítványt elfogadják személyazonosító okmányként a KYC-hez. Az okmány kiválasztásakor a Sumsub megmutatja, mely okmányok használhatók az országodban.
Elvégezhetem a KYC-t valaki más nevében? Nem. Az élőségi ellenőrzés (pislogás, fejfordítás) ezt kizárja. A KYC-t a befektetőnek magának kell elvégeznie. A fiók átadása vagy a KYC elvégzése más helyett sérti a Felhasználási feltételeket.
Mi van, ha az útlevelemben elavultak az adatok (például megváltozott a vezetéknevem)? Használj aktuális adatokat tartalmazó okmányt. Ha csak elavult okmány van kéznél, a KYC előtt cseréltesd le a hatóságnál. Ha az okmány adatai nem egyeznek a valósággal, az elutasításhoz vezethet.
Rossz országot választottam – mit tegyek? Írj a 8lends ügyfélszolgálatának: [email protected]. A KYC visszaállítható, és újra elvégezhető a helyes országgal.
Lásd még:
A 8lends platformot a CLEARCHAIN CORP üzemelteti, amely Money Services Businessként van bejegyezve a FINTRAC-nál (Kanada). A Sumsubon keresztüli KYC megfelel a PCMLTFA (Kanada) ügyfélazonosítási követelményeinek. Fedezeti ügynökként (Collateral Agent) a svájci Maclear AG jár el, amely a FINMA felügyelete alatt álló PolyReg SRO tagja. A szabályozási keretek 2026 szeptemberi állapot szerint.