Sumsub KYT to automatyczna usługa weryfikacji AML dla adresów portfeli kryptowalutowych.
8lends używa jej do sprawdzenia każdego portfela przed przetworzeniem inwestycji. Jest zintegrowana z bazami sankcyjnymi (OFAC, ONZ, UE, HM Treasury), mikserami (w tym Tornado Cash i Samourai Wallet), giełdami darknetu, adresami ransomware i jurysdykcjami wysokiego ryzyka. Zwraca zarówno wynik punktowy ryzyka, jak i jego kategorię.
Platformę zaudytowały CertiK i Cyberscope, a wszystkie transakcje są publicznie widoczne w blockchainie Base. Za platformą stoją dwie firmy o jasno rozdzielonych obowiązkach: CLEARCHAIN CORP prowadzi platformę i jest zarejestrowana jako Money Services Business w FINTRAC (Kanada), a Maclear AG wykonuje due diligence i nadzoruje zabezpieczenie. Platforma jest więc dobrze uregulowana, przejrzysta i rozliczalna
Jeśli projekt ma BuyBack, partner odkupuje pożyczkę i zwraca 100% kapitału po 60 dniach opóźnienia lub więcej. Bez BuyBack Maclear AG rozpoczyna sprzedaż zabezpieczenia, a wpływy są dzielone proporcjonalnie między inwestorów. Od startu nie było ani jednej niewypłacalności
Platformę prowadzi CLEARCHAIN CORP, zarejestrowana w Kanadzie jako Money Services Business (MSB) i podlegająca obowiązkowym wymogom AML/CFT w ramach FINTRAC. Rozliczenia odbywają się w USD. Platforma nie jest CASP, więc wymogi DAC8 jej nie dotyczą
Małe i średnie firmy w regionach rozwijających się nie mają łatwego dostępu do finansowania bankowego i są gotowe płacić wyższe stawki niż firmy w UE czy USA
Możesz sprzedać swoją pozycję innemu inwestorowi na Secondary Market przed końcem okresu pożyczki. W Fastlending nie ma stałego terminu: kapitał i naliczony dochód można wypłacić w dowolnym momencie
Minimalna inwestycja to 100 USD
Ryzyko braku spłaty przez firmę, ryzyko zmiany wartości zabezpieczenia, ryzyko ograniczonej płynności, gdy na Secondary Market nie ma kupującego, oraz ryzyko techniczne związane ze smart kontraktem
Inwestycje od 100 do 500 USD są dostępne bez KYC. Powyżej 500 USD wymagana jest pełna weryfikacja: dokument tożsamości i potwierdzenie adresu
