Miért akarnak a nagy befektetők egyedi hitelportfóliókat?

A BlackRock és az Apollo SMA-kat alkalmaz, amelyek révén minden befektető igényeihez igazítva kezelhetik a befektetéseket.

A BlackRock például egyedi kötvényportfóliókat kínál. A befektetők megválaszthatják a hitelkockázat szintjét, a kötvények lejárati idejét és azt, hogy mely iparágakba fektessenek. Az Apollo szintén SMA-kat használ a nagy befektetőkkel, köztük biztosítótársaságokkal való együttműködés során.

Ez segít a befektetőknek olyan befektetéseket választani, amelyek illeszkednek pénzügyi igényeikhez.

Egy nyugdíjpénztárnak biztosítania kell, hogy legyen bevétele, amikor a nyugdíjasoknak fizetnie kell. Egy biztosítótársaságnak olyan befektetésekre van szüksége, amelyek megfelelő szintű hitelkockázattal rendelkeznek, és megfelelnek a szabályozási előírásoknak. Egy családi vagyonkezelő iroda korlátozni szeretné, hogy mennyit fektet bizonyos iparágakba vagy vállalatokba.

A lényeg az, hogy egy adott befektető igényei köré épüljön a befektetési stratégia.

A hagyományos SMA-k általában nagy minimális befektetést írnak elő.

Az ACC és a Dechert tanulmánya szerint 2025-ben a megkérdezett alapkezelők mindössze 6%-a volt hajlandó egyedi befektetéseket létrehozni azoknak a befektetőknek, akik 50 millió USD-nál kevesebbet fektettek be. 2023-ban ez az arány 23% volt.

Miért? E befektetések létrehozása és kezelése pénzbe kerül. A kezelőknek jogi adminisztrációval, ügyintézéssel, a befektető szabályainak betartását biztosító megfelelőségi ellenőrzésekkel és jelentéstétellel kell foglalkozniuk.

Amikor a befektetés kicsi, ezek a költségek túl drágává tehetik az egyedi befektetéskezelést.

Ezért lépnek be egyre többen a piacra alacsonyabb minimális befektetéssel rendelkező platformokkal.

Vállalati és intézményi befektetőknek Custom Pools szolgáltatást kínálunk — meghatározott vállalatok finanszírozására szolgáló dedikált poolokat.

A minimális befektetés 100 000 USD, ami jóval alacsonyabb, mint a hagyományos intézményi SMA-k általában előírt minimumai.

Custom Pool feltételek

• Minimális befektetés: 100 000 USD
• APR: 19%-tól indul. A nagyobb befektetések magasabb kamatra is jogosulttá válhatnak, amelyet a számlakezelőjével egyeztethet.
• Hitel futamideje: 4–16 hónap
• Egy pool minden projekthez: Minden pool egy meghatározott vállalatot finanszíroz.
• Személyes támogatás: Egy dedikált számlakezelő segít Önnek a folyamat során.

Minden Custom Pool egy hitelfelvevőt finanszíroz. Befektetés előtt áttekintheti a vállalat részleteit, a hitelfeltételeket és a fedezetet.

Ahogy a 8lends egyéb biztosított projektjeinél, a svájci Maclear AG jár el fedezetkezelőként (Collateral Agent).

Fontos megjegyzés: A fedezet segíthet csökkenteni a lehetséges veszteségeket, de csak akkor, ha az eszközök jogilag lefoglalhatók és értékesíthetők. A hitelkockázat továbbra is fennáll.

A vállalati ügyfeleknek Sumsubon keresztül Know Your Business (KYB) ellenőrzést kell végrehajtaniuk. Ez magában foglalja a vállalat és tényleges tulajdonosai ellenőrzését.

A nagy befektetők egyre inkább nagyobb átláthatóságot és kontrollt szeretnének afölött, hova kerül a pénzük.

Az ACC és a Dechert kutatása növekvő keresletet mutat a co-investment lehetőségek és az egyéni igényekhez szabott befektetési lehetőségek iránt. Eddig azonban ezek a lehetőségek többnyire csak a nagy befektetők számára voltak elérhetők, akik jelentős összegeket tudnak befektetni.

Egy fontos dolgot meg kell érteni: a Custom Pool nem ugyanaz, mint egy diverzifikált portfólió. Hozzáférést adunk meghatározott projektekhez, de nem osztjuk el helyetted a pénzedet különböző projektek között. Te döntesz arról, hova fektetsz.

Custom Poolokat hoztunk létre azoknak a vállalati befektetőknek, akik meghatározott vállalatokat kívánnak finanszírozni egyeztetett feltételek mellett.

A 100 000 USD minimális befektetéssel és a 19%-tól induló APR-rel a Custom Poolok a hagyományos intézményi lehetőségeknél alacsonyabb minimális befektetéssel adnak hozzáférést a privát hitelhez.

Vállalata befektetési feltételeinek megvitatásához írjon nekünk a következő címre: [email protected]

A 8lends platformot a CLEARCHAIN CORP üzemelteti, amelyet a kanadai British Columbiában jegyeztek be, és amelyet a FINTRAC pénzszolgáltatási vállalkozásként tart nyilván. A Maclear AG (Svájc), a PolyReg SRO tagja, független fedezetkezelőként (Collateral Agent) jár el; nem üzemelteti a platformot, nem annak anyavállalata, nem tartja a befektetői pénzeszközöket, és nem rendelkezik közvetlen FINMA-engedéllyel.

A vállalati hitelekbe való befektetés kockázattal jár, ideértve a tőke esetleges elvesztését is. A fix kamatláb a hitelfeltételeket írja le, nem garantált eredményt, és a fedezet nem garantálja a teljes megtérülést.