Dlaczego duzi inwestorzy chcą niestandardowych portfeli kredytowych?

BlackRock i Apollo korzystają z SMA, które pozwalają im zarządzać inwestycjami zgodnie z potrzebami każdego inwestora.

Na przykład BlackRock oferuje niestandardowe portfele obligacji. Inwestorzy mogą wybrać poziom ryzyka kredytowego, termin zapadalności obligacji oraz branże, w które chcą inwestować. Apollo również korzysta z SMA, współpracując z dużymi inwestorami, w tym towarzystwami ubezpieczeniowymi.

Pomaga to inwestorom wybierać inwestycje dopasowane do ich potrzeb finansowych.

Fundusz emerytalny musi zadbać o to, aby mieć pieniądze, gdy będzie musiał wypłacić świadczenia emerytom. Towarzystwo ubezpieczeniowe potrzebuje inwestycji o odpowiednim poziomie ryzyka kredytowego, które spełniają także wymogi regulacyjne. Family office może chcieć ograniczyć, ile inwestuje w określone branże lub firmy.

Główna idea polega na zbudowaniu strategii inwestycyjnej wokół potrzeb konkretnego inwestora.

Tradycyjne SMA zwykle wymagają dużej inwestycji minimalnej.

Zgodnie z badaniem ACC i Dechert w 2025 tylko 6% ankietowanych zarządzających funduszami było gotowych tworzyć inwestycje niestandardowe dla inwestorów wpłacających mniej niż 50 milionów USD. W 2023 odsetek ten wynosił 23%.

Dlaczego? Ustanowienie i zarządzanie tymi inwestycjami kosztuje. Zarządzający muszą zajmować się dokumentacją prawną, administracją, kontrolami zgodności, aby upewnić się, że przestrzegają zasad inwestora, oraz raportowaniem.

Gdy inwestycja jest niewielka, te koszty mogą sprawić, że niestandardowe zarządzanie inwestycjami staje się zbyt drogie.

Dlatego na rynek wchodzi coraz więcej platform z niższymi inwestycjami minimalnymi.

Oferujemy inwestorom korporacyjnym i instytucjonalnym Custom Pools — dedykowane pule do finansowania konkretnych firm.

Inwestycja minimalna wynosi 100 000 USD, co jest znacznie mniej niż minima zwykle wymagane przez tradycyjne instytucjonalne SMA.

Warunki Custom Pool

• Inwestycja minimalna: 100 000 USD
• APR: Od 19%. Większe inwestycje mogą kwalifikować się do wyższych stawek, które można omówić z opiekunem konta.
• Okres pożyczki: 4–16 miesięcy
• Jedna pula dla każdego projektu: Każda pula finansuje konkretną firmę.
• Wsparcie osobiste: Dedykowany opiekun konta pomoże Ci na każdym etapie procesu.

Każda Custom Pool finansuje jednego pożyczkobiorcę. Przed inwestycją możesz przejrzeć dane firmy, warunki pożyczki i zabezpieczenie.

Podobnie jak w przypadku innych zabezpieczonych projektów w 8lends, szwajcarska spółka Maclear AG pełni funkcję Agenta Zabezpieczenia.

Ważna uwaga: Zabezpieczenie może pomóc ograniczyć potencjalne straty, ale tylko wtedy, gdy aktywa można legalnie zająć i sprzedać. Ryzyko kredytowe pozostaje.

Klienci korporacyjni muszą przejść weryfikację Know Your Business (KYB) przez Sumsub. Obejmuje ona kontrole spółki i jej rzeczywistych właścicieli.

Duzi inwestorzy coraz częściej chcą większej przejrzystości i kontroli nad tym, gdzie trafiają ich pieniądze.

Badania ACC i Dechert pokazują rosnący popyt na możliwości ko-inwestycji oraz opcje inwestycyjne dopasowane do indywidualnych potrzeb. Jak dotąd jednak te opcje były dostępne głównie dla dużych inwestorów, którzy mogą zaangażować znaczne kwoty.

Ważna rzecz do zrozumienia: Custom Pool nie jest tym samym co zdywersyfikowany portfel. Dajemy Ci dostęp do konkretnych projektów, ale nie rozkładamy za Ciebie Twoich pieniędzy na różne projekty. To Ty wybierasz, gdzie zainwestować.

Stworzyliśmy Custom Pools dla inwestorów korporacyjnych, którzy chcą finansować konkretne firmy na uzgodnionych warunkach.

Dzięki inwestycji minimalnej wynoszącej 100 000 USD i APR od 19% Custom Pools dają inwestorom dostęp do kredytu prywatnego przy niższej inwestycji minimalnej niż tradycyjne opcje instytucjonalne.

Aby omówić warunki inwestycji dla swojej firmy, skontaktuj się z nami pod adresem: [email protected]

Platforma 8lends jest prowadzona przez CLEARCHAIN CORP, zarejestrowaną w Kolumbii Brytyjskiej w Kanadzie i zarejestrowaną w FINTRAC jako podmiot świadczący usługi pieniężne. Maclear AG (Szwajcaria), członek PolyReg SRO, pełni funkcję niezależnego Agenta Zabezpieczenia; nie prowadzi platformy, nie jest jej spółką dominującą, nie przechowuje środków inwestorów i nie posiada bezpośredniej licencji FINMA.

Inwestowanie w pożyczki biznesowe wiąże się z ryzykiem, w tym możliwością utraty kapitału. Stała stopa opisuje warunki pożyczki, a nie gwarantowany wynik, a zabezpieczenie nie gwarantuje pełnego odzyskania środków.