Jeder Vorgang bei 8lends – Investitionen, Zinszahlungen, Tilgung des Kapitals, Claims und Positionsverkäufe – wird durch Smart Contracts auf der Base-Blockchain abgewickelt. Die Bedingungen jedes Kredits sind im Vertrag festgeschrieben und können nach dem Deployment nicht mehr geändert werden: Weder die Plattform noch der Kreditnehmer können sie ändern. Auszahlungen erfordern niemandes Zustimmung – Sie veranlassen sie selbst, ohne Einverständnis von 8lends. Die Verträge wurden unabhängig von CertiK und Cyberscope auditiert. Alle Transaktionen lassen sich öffentlich auf basescan.org überprüfen.
Was ist ein Smart Contract?
Ein Smart Contract ist ein selbstausführendes Programm, das auf der Blockchain lebt. Seine Bedingungen sind einprogrammiert und werden automatisch ausgelöst, wenn bestimmte Ereignisse eintreten. Niemand – weder der Plattformbetreiber noch der Kreditnehmer oder ein Investor – kann diese Bedingungen nach dem Deployment des Vertrags ändern oder aufheben.
Bei 8lends übernehmen Smart Contracts die Aufgaben, die im traditionellen Finanzwesen eine Bank, eine Verwahrstelle, eine Zahlstelle und ein Registerführer erledigen würden:
- Nehmen Investitionen von Investoren in einen gemeinsamen Pool entgegen
- Senden die gesammelten Mittel an den Kreditnehmer, sobald das Ziel erreicht ist
- Berechnen und zahlen Zinsen automatisch aus, anteilig zum Anteil jedes Investors
- Zahlen das Kapital am Ende der Laufzeit zurück
- Erstatten den Investoren die Mittel zurück, falls der Pool nicht zustande kommt
Wichtige Vertragsadressen von 8lends
- Fundraiser (Haupt-Vertrag für Investition und Zahlung) — 0xf435A133D6cDCb81061F18a4763560f9931DB57D
- 8LNDS-Token — 0x55f9c8992fc4abce5aca585bf8f18284a2379d4c
- Verteilung von Proof of Loan — 0xD48f1d3EEC18d8B71ddF1575bAE160030878d705
- Uniswap-Liquiditätspool 8LNDS/USDC — 0x241De8C5B58830B8046830b05031786795d5Cba8
Alle Verträge sind verifiziert – der Quellcode ist auf basescan.org veröffentlicht, sodass ihn jeder unabhängig prüfen kann.
Wie eine Investition die Smart Contracts durchläuft
Schritt 1. Eröffnung einer Position
Sie verbinden ein Non-Custodial-Wallet mit der Plattform und wählen ein Projekt mit dem Status "Offen". Nachdem Sie die Transaktion bestätigt haben, werden 100 USDC (Minimum) oder mehr an den Fundraiser-Vertrag gesendet. Ab diesem Moment ist Ihre Position on-chain gesperrt.
Schritt 2. Schließung des Pools
Wenn der insgesamt gesammelte Betrag das Ziel erreicht, sendet der Vertrag die Mittel an den Kreditnehmer. Das Projekt wechselt automatisch in den Status "Finanziert". Die Kreditbedingungen (Zinssatz, Laufzeit, Tilgungsplan) sind alle im Vertrag festgelegt.
Wenn der Pool dem Ziel nahekommt, es aber nicht ganz erreicht, kann der Kredit trotzdem zustande kommen. Beispielsweise wird ein Ziel von 25,000 USDC, bei dem 24,500 USDC (98%) gesammelt werden, als Finanziert markiert, und der Kredit wird über den tatsächlich gesammelten Betrag vergeben. "Nicht finanziert" ist selten – dieser Status wird verwendet, wenn der gesammelte Betrag deutlich unter dem Erforderlichen liegt; in diesem Fall werden die Mittel automatisch an die Investoren zurückerstattet.
Schritt 3. Monatliche Zinszahlungen
Der Kreditnehmer zahlt die Zinsen jeden Monat in den Vertrag ein. Der Vertrag verteilt diese Zinsen automatisch unter den Investoren entsprechend ihrem Anteil am Pool. Sie können Ihre aufgelaufenen Zinsen jederzeit über Claim USDC abheben – die Mittel gelangen direkt vom Vertrag in Ihr Wallet. Keine Genehmigung erforderlich: Sie lösen die Auszahlung selbst aus, ohne dass eine Zustimmung von 8lends nötig ist.
Schritt 4. Tilgung des Kapitals
Das gesamte Kapital wird am Ende der Laufzeit in einer Summe zurückgezahlt (eine endfällige Tilgung). Der Vertrag verteilt es an die Investoren und versetzt das Projekt in den Status "Zurückgezahlt".
Was Smart Contracts automatisch tun
- Nehmen Ihre Einzahlung an und erfassen Ihren Anteil am Pool
- Senden den gesammelten Gesamtbetrag an den Kreditnehmer, wenn der Pool schließt
- Erstatten Einzahlungen automatisch zurück, falls der Pool nicht zustande kam
- Zahlen monatliche Zinsen aus
- Bearbeiten Claims (Abheben aufgelaufener Zinsen oder Ihres Kapitals in Ihr Wallet)
- Wickeln Geschäfte am Sekundärmarkt ab (Übertragung von Positionen vom Verkäufer zum Käufer)
- Verteilen 8LNDS-Token über das Belohnungssystem für Proof of Loan
Was die Plattform nach dem Deployment NICHT tun kann
Technisch gesehen kann die Plattform nicht:
- Irgendeine Bedingung eines aktiven Kredits ändern (Zinssatz, Laufzeit, Tilgungsplan)
- Ihre Mittel einfrieren
- Mittel ohne Ihre Signatur von einem Wallet in ein anderes verschieben
- Ihnen zustehende Zinszahlungen streichen
- Sie an einer Auszahlung aus dem Vertrag hindern
Genau das ist der Sinn von permissionless DeFi: Sobald der Vertrag aktiv ist, kann nicht einmal das 8lends-Team Ihre Mittel anrühren.
Audits der Smart Contracts
Die Verträge von 8lends wurden von zwei spezialisierten Firmen unabhängig auditiert:
- CertiK — Code-Sicherheit, Schutz vor Exploits, Korrektheit der Zahlungslogik
- Cyberscope — Sicherheit der Smart Contracts, Prüfung auf gängige Schwachstellen
Die vollständigen Audit-Berichte sind öffentlich auf den Websites der Auditoren verfügbar. Audits sind Sicherheitsprüfungen, keine finanzaufsichtsrechtlichen Genehmigungen.
Was zu tun ist, wenn die 8lends-Oberfläche nicht verfügbar ist
Smart Contracts auf Base laufen eigenständig, unabhängig vom Front-end der Plattform. Falls die 8lends-Website ausfällt oder nicht mehr funktioniert, können Sie weiterhin mit Base interagieren:
- Gehen Sie auf basescan.org und geben Sie die Adresse des Fundraiser-Vertrags oder Ihre eigene Wallet-Adresse ein
- Sehen Sie alle Ihre Positionen, Salden und den On-Chain-Transaktionsverlauf ein
- Rufen Sie die Claim-Funktion über basescan.org auf (erfordert etwas technisches Know-how) oder nutzen Sie eine beliebige Oberfläche, die die Interaktion mit Smart Contracts auf Base unterstützt
Alle Bedingungen aktiver Kredite werden weiterhin gemäß dem im Vertrag festgeschriebenen Code ausgeführt.
Häufig gestellte Fragen
Wer kontrolliert meine Mittel, nachdem ich investiert habe?
Der Smart Contract auf Base. Nicht die 8lends-Plattform, keine Bank, nicht Maclear AG. Die Mittel verbleiben an der Vertragsadresse, bis die codierten Bedingungen erfüllt sind (Zinszahlung, Tilgung des Kapitals, Ihr Claim).
Können 8lends-Entwickler Mittel aus dem Vertrag stehlen?
Nein – nach dem Deployment können die Verträge nicht mehr verändert werden, und der Code enthält keine Möglichkeit, willkürlich Mittel an das Team abzuziehen. Die Audits von CertiK und Cyberscope haben bestätigt, dass es keine derartigen Schwachstellen gibt. Jeder mögliche Weg, den Mittel nehmen können, ist im öffentlichen Code festgelegt.
Was, wenn in einem Smart Contract eine Schwachstelle gefunden wird?
Alle gefundenen Schwachstellen und ihre Behebungen werden offen veröffentlicht. Aktive Kredite laufen weiterhin unter den bestehenden Verträgen. Neue Projekte können mit einer aktualisierten, erneut auditierten Vertragsversion gestartet werden.
Kann ich eine Investition stornieren, wenn ich es mir anders überlege?
Nicht, solange der Pool noch offen ist – Ihre Mittel befinden sich bereits im Smart Contract. Falls der Pool jedoch nicht zustande kommt (den Status "Nicht finanziert" erhält), wird Ihre Einzahlung automatisch an Ihr Wallet zurückerstattet. Nachdem der Pool geschlossen ist, können Sie Ihre Position über den Sekundärmarkt verkaufen.
In welcher Solidity-Version sind die Verträge geschrieben?
Die Version und die Compiler-Details finden sich im verifizierten Code auf basescan.org unter der Adresse jedes Vertrags.
Was ist eine Gas-Gebühr und wer zahlt sie?
Die Gas-Gebühr ist ein kleiner Betrag für die Verarbeitung einer Transaktion im Base-Netzwerk. Sie wird in ETH an das Base-Netzwerk gezahlt (nicht in USDC, nicht an 8lends). Gas-Gebühren auf Base betragen in der Regel nur wenige Cent. 8lends verdient an Gas-Gebühren kein Geld.
Siehe auch: Wie die 8lends-Plattform funktioniert → Article 4. Was meine Investitionen in Notsituationen schützt → Article 7. Wie 8lends Unternehmen zur Finanzierung auswählt → Article 8. Glossar → Article 1.
Risikohinweis: Investitionen auf 8lends sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts Ihres Kapitals. Die Smart Contracts wurden unabhängigen Sicherheitsaudits unterzogen, doch das stellt keine finanzaufsichtsrechtliche Genehmigung dar und garantiert keine Renditen. Vergangene Wertentwicklungen sind keine Garantie für künftige Ergebnisse. 8lends ist eine Plattform, die von Alpha Systems LLC betrieben wird, einem registrierten VASP unter Aufsicht der FSA von St. Vincent und den Grenadinen. Die Maclear AG (Schweiz), Mitglied der PolyReg SRO unter Aufsicht der FINMA, fungiert als Sicherheitenagent. Regulatorischer Rahmen mit Stand Mai 2026.